Haziran 2022 Sonunda Portföy Durumu

Herkese selamlar.

BIST 100’ün Haziran ayını 2.443 puandan kapattı. 2.547 puandan başlamıştık. Haziran ayı içerisinde 2.600’lerin üstüne çıktık. Bu yüzden zirveden düşüş biraz acıttı:)

Genellikle hisselerim düşüşlerde sağlam dururdu, fakat bu sefer kaçamadılar.

Temettü portföyünden alacağım temettüler yıllık 1.388 TL’ye ulaştı. Değer yatırımı portföyünün büyüklüğü de 624.000 TL oldu. Ay sonu rakamları durağan gibi gözükse de zirveden büyük bir düşüş yaşadı.

Blog gelişimi olarak da yeni bir çeviri macerasına başladım. Howard Marks’ın 1990’ların başından beri yazdığı makaleleri Türkçe’ye çeviriyorum. Zamanınız oldukça mutlaka okumanızı tavsiye ederim, zamanınız yoksa bile Youtube kanalımdan dinleyebilirsiniz.

Hadi başlayalım.

Haziran 2022 Sonunda Piyasalarda Son Durum

Birey olarak olması gerekeni düşünmekle, olana karşı pozisyon almak arasında zorlandığım zamanlardan geçiyorum.

Bir yandan ben olsam ne yapardım diye düşünüyorum. Diğer yandan da “tamam olan oldu, şimdi ne yapmalıyım ya da olası senaryolara karşı nasıl pozisyon almalıyım” diye düşünüyorum.

Bütün dünyada faizlerin arttığı bir zaman dilimindeyiz. Para artık daha değerli çünkü fiyatı artıyor. Bu da hisse senetleri ve tahvillerin fiyatlarında düzeltmelere sebep oluyor. Borç bulmak artık daha zor bir hale geldi.

Her ne kadar toplam portföylerin değeri düşse de tasarruf edip aylık alım yapabilenler için daha düşük fiyatlardan tahvil ve hisse senedi alma fırsatı doğuyor.

Bu yüzden bizim gibi yatırımcıların fiyat düşerken cesaretinin kırılmaması gerekiyor. Yaptığımız işi yapmaya devam etmeliyiz.

Şimdi de TL’nin diğer para birimlerine karşı durumuna bakalım.

Haziran Sonunda Piyasalarda Son Durum

Dolar geçen ay 16,41 TL idi. Bu ay 17’lerin üstünü gördü fakat son düzenlemelerin ardından tekrar altına sarktı.

Sterlin 20,71’den 20,29 TL’ye düştü. Gram altın da 972 TL’den ufak bir artışla 974 TL’ye çıktı. Yani buralar “görece” stabil diyebiliriz.

Haziran 2022 Sonunda Portföy Durumu

Kurlardaki durum portföy durumuna da yansıdı. Latteden Borsaya finansal özgürlük portföyü ilerlemesine devam etti.

LTB Portföy Durumu

LTB bu ay 751.947 TL’ye ulaştı. Son hafta yaşanan düşüşten nasibini aldı. Buna rağmen gidişattan memnunum.

Şimdi de dağılıma bakalım.

LTB Portföy Dağılımı

Karşılaştırma yapmak isteyenler geçen ayın portföy durumuna buradan ulaşabilirler.

Portföyün %86,78’i hisse senetlerinden oluşuyor.

Nakit varlıklar ise gram altın olarak tutuluyor ve portföyün %13,22’sine geriledi.

Geçen aylarda %100 hissedine çıktığım zamanlar olmuştu. Bazen bunu aşıp kaldıraç ile gün içinde %120’ye ulaştığım bile oluyor. Ama çok fazla oralarda durmuyorum. En fazla bir hafta sonra eski seviyeye dönüyorum.

%80’in altına da şimdilik inmiyorum. Çok ekstrem bir durum olmazsa bunun altına düşmeyi de düşünmüyorum. Hele büyük düşüşlerde hisse pozisyonumu azaltmayı hiç aklımdan geçirmiyorum.

Bunu da Sir John Templeton’un çok sevdiğim bir sözü ile açıklayabilirim: ““Panik yapmayın. Satma zamanı düşüşten önceydi. Sonra değil.”

“Panik yapmayın. Satma zamanı düşüşten önceydi. Sonra değil.”

Sir John Templeton

Yani eğer bir kâr realizasyonu yapacaksam bunu plan dahilinde yükseliş sürerken yapmayı tercih ederim. Tabii ki bir yatırımcının yükselişlerde kâr alması çok zor, çünkü hep yükselecek sanıyorsun.

Burada da bir sisteminizin olması ve Bıkmış Broker’ın dediği gibi arada “kendi paramızın hırsızı” olmalıyız.

Ben bunu başarabiliyor muyum? Tabii ki hayır. Söz gelimi 500 bin TL’yi aştıktan sonra Eurobond alımlarına başlayacaktım ama tabii ki başlayamadım. Neyse en azından temettü portföyümü oluşturmaya başladım diye kendimi avutabilirim.

Haziran 2022 Sonunda Tasarruf Durumu

Bu sene eksi tasarrufta devam edecek gibi duruyor.

LTB Tasarruf Durumu

2017’den bu güne kadar 105.209 TL portföye para yatırmışım. Toplamda da 16.709 USD eklemişim.

2022’de ise portföyden 69.400 TL para çıkışı yapmışım.

Sık sık dolar alsaydın durum nasıl olurdu soruları geliyor. Daha iyi olmazdı. Üstelik hiçbir şey öğrenemezdim.

Haziran 2022 Sonunda Hisse Senedi Varlığı

Gelelim fasülyenin faydalarına…

LTB Hisse Senedi Varlığı

Portföyün %83,96’sı Alarko’dan oluşuyor. TUPRS ise %16’da.

İkisinin performansında şu an itibari ile memnunum. Tabii ki daha iyi olabilirdi.

Zaman geçtikçe bu ikisinin oranı değişebilir ya da başka hisse senedi eklenebilir.

Rafineri marjları çok iyi gidiyor. Geçici denilen ve sürdürülemez olduğu söylenen marjlarla yaklaşık 5 ayı geride bıraktık. Çoğu küçük yatırımcıyı yanıltan Tüpraş türev zararlarını büyük ihtimalle bu bilançoda da görmeye devam edeceğiz. Ama marjlar böyle devam ettikçe TÜPRAŞ da para basmayı sürdürecektir. Yavaş yavaş raporlarda bunları görmeye başlarız. Bu sefer aracı kurum kâr tahminlerini daha çok dikkate almak gerekecek:)

Öte yandan ALARK’ı ilgilendiren PTF’ler şirketin beklentisi olan 90 doların üzerinde ikinci çeyreği de tamamladı. Orada da raporlarla birlikte bir hareket görebileceğimizi ve hedef revizyonları olacağını düşünüyorum.

İki şirketi de çok yakından takip etmeye devam ediyorum.

Haziran 2022 Sonunda Nakit Varlığı

Portföyde 102 gram altın karşılığı 99.415 TL nakit bulunuyor.

Portföyün Diğer Yatırım Araçlarına Göre Performansı

LTB Dolar TL Durumu
LTB Dolar TL Durumu

Şimdi de geleneksel grafiğimizi verelim.

LTB Dolar TL Grafiği

Temettü Geliri ve Finansal Özgürlük Durumu

LTB Temettü Durumu

Temettü portföyü 25.061 TL’ye ulaşmış durumda.

İlerideki 12 ayda almam muhtemel temettü miktarı da 1.388,30 TL’ye ulaştı.

Bir günlük özgürlük için gereken tutarın şu an 300 TL olduğunu düşünürsem 1.388/300=4,6 günümü hiç satmayacağım temettü portföyüm ile karşılayabilir durumdayım.

İleride buna sabit getirili Eurobond ve daha fazla temettü hissesi ekleyerek bunu arttırmak istiyorum.

Finansal özgürlük planıma göre ilk önce bunu 60.000 TL’ye çıkarmam gerekiyor.

Biraz da temettü verimine bakalım. Portföy büyüklüğü 25.061 TL.

1.388/25.061=%5,53 temettü verimine denk geliyor. Benim için gayet dengeli ve yeterli. Büyüyen temettü verimini hiç büyümeyen daha yüksek temettü verimine her zaman tercih ederim.

Ben çok fazla konuştum. Biraz da sizden dinleyelim. Sizin finansal özgürlük yolculuğunuz nasıl gidiyor? Hedeflerinize doğru ilerliyor musunuz? Temettü geliriniz nerelere geldi? Kaç günlük özgürlüğünüzü kazandınız?

Saygılar.

11 Yorum

  1. VeBorsa demiş ki:

    ALARK 9 TL iken bir yazınızda bahsetmiştiniz. 🙂 Bende ALARK’ı o zaman fark etmiştim. Geldiği yer muhteşem. Portfoyunuzun bu ay düşmemesi bile bence başarılı oldugunu gösteriyor. Ama ben olsam iki portfoy yerine Yavaş yavaş tupras ve alark ı bozup temettü portfoyune gecirirdim. 1 yıllık süreçte örneğin. Bu bir öneri değil bu arada ben olsam seklinde.

    Temmuz 2, 2022
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Veborsa,

      Alarkı ilk kez Yaşar Yıldırım’dan duymuştum. Sanırım 4-5 TL idi. Buralara gelmemde emeği çok büyük.

      Değer yatırımı portföyünü ömrüm boyunca taşımaya devam edeceğim. Çok zevkli ilk önce:)

      Ama temettü portföyünü büyütmeyi de sürdüreceğim. Orasını değer yatırım portföyü besliyor.

      Bol kazançlar dilerim.

      Saygılar.

      Temmuz 2, 2022
  2. Serkan demiş ki:

    Yiğit bey merhaba,

    Portföyü değer yatırımı – ve temettü yatırımı şeklinde ayırdığınızdan sonraki süreç istediğiniz gibi oldu mu? Ve sanırım temettü portföyündeki getirileri dikkate almadan lot sayısı biriktiriyorsunuz doğru muyum?

    Ben de portföyü temettü ve değer yatırımı olarak 2 ye ayırmak istiyorum, sizin açınızdan faydalarını merak ettim.

    Temmuz 2, 2022
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Serkan Bey,

      Ben durumdan şu an için çok memnunum. Temettü portföyünde sevdiğim şirketleri fiyatına bakmadan her ay biriktiriyorum. Sadece temettüye ve şirketlere odaklanıyorum. Zararda olduklarım var ama önemli değil. Bu bana bir güvence veriyor. En önemli tarafı bu bence.

      Değer yatırımı portföyünü ise kendimi 40 aydan sonra hazır hissettiğimde oluşturmuştum aslında. Ondan da çok memnunum.

      Kendinizi hazır hissediyorsanız deneyebilirsiniz. Bu konuda daha ayrıntılı bir yazı da yazarım.

      Saygılar.

      Temmuz 2, 2022
    • serkan demiş ki:

      teşekkürler hocam cevabınız için, twitterdan bir de DM attım size eğer vakit ayırıp bakabilirseniz çok sevinirim 🙂 sevgiler selamlar

      Temmuz 2, 2022
  3. Halil ARAT demiş ki:

    Merhabalar, paylaşımlarınızı genellikle okumaya çalışıyorum. Ben de finansal ozgur olmak istiyorum fakat bunu gayrimenkul uzerinden gerçekleştirme hayalim var. 33 yasinda ilk evimin ödemesi bitti. Bu aralar 2023 başı gibi dunya capinda ekonomik kriz soylentisi var o yuzden biraz altin yatirimi yapip nakite dondurulebilir araclarda yatirim yapabilirim. Umarim finans ozgur olup calismak zorunda kalmayiz. Basarilar dilerim

    Temmuz 3, 2022
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Halil Bey,

      Umarım hedeflerimize hep birlikte ulaşırız.

      Eğer uzmanlığınız gayrimenkulse neden olmasın ki? Finansal özgürlüğümüze ulaşmak için avantajlarımızı sonuna kadar kullanmalıyız.

      Saygılar.

      Temmuz 8, 2022
  4. kurumsal demiş ki:

    merhaba, kaldıraçlı işlemleri nasıl yapıyorsunuz ?

    Temmuz 3, 2022
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar,

      Aracı kurum kredisi kullanıyorum. Portföyün maksimum %20’si kadar.

      Fakat çok dikkatli olmak gerekiyor. Stop-loss mutlaka kullanıyorum. Aşırıya kaçmıyorum. Aşırıya kaçılırsa felakete sebep olabilir.

      Bir gün ayrıntılı anlatırım bir yazı ile:)

      Saygılar.

      Temmuz 8, 2022
  5. Mehmet demiş ki:

    Merhabalar Yiğit Bey,

    Portföyünüz umarım istediğiniz sevilere gelir.
    Size iki sorum olacaktı.
    1) Sanırım sizi takip eden herkes bir tarafta değer yatırımı portföyü bir tarafta da asıl hedef olan temettü portföyü oluşturuyor.
    Kendimden örnek verecek olursam zaten büyüyen ve temettü dağıtma alışkanlı olan şirketler çok ortada insan onları seçerken çok zorlanmıyor. Açıkçacı orta vade ya da kısa vade hisse seçimleri için bizler için daha zor bu hisseleri seçerken püf noktaları nelerdir sizce. Benim çok fazla kaynak bulamadım bir konu bu durum varsa kaynak önerebilirseniz sevinirim.
    2) Aslında bu soruyu hep merak ediyorum ama karşılığını bulamadım Borsa ile ilgili de aklımdaki cevapsız tek soru aslında. Borsa’da şirketler halka arz ettiklerinde hisseleri satın alanlar şirkete ortak oluyorlar ve şirketlerin kasasına ortakların parası giriyor. Daha sonra alınan ve satılan hisseler piyasadaki diğer alıcılar arasında dönüp duruyorsa şirketin bu işin başında elde ettiği kazanç dışında hisse fiyatının artması ya da düşmesi şirkete ne sağlıyor. Yani halka arzda toplanan para dışında şirketlerin borsa’da olması onlara ne gibi bir kazanç getiriyor. Yani bir şirketin hissesinin 10 lira ya da 100 lira olmasının o şirkete sağladığı katkı nedir?
    Şimdiden vaktinizi ayırdığınız için teşekkür ederim.

    Temmuz 4, 2022
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Mehmet Bey,

      İlk sorunuzun cevabı çok göreceli. Kişiden kişiye göre değişir. Benim bunu oluşturmam 41 ayımı aldı. Bu yüzden kendinizi hazır hissetmeden böyle bir yola girmek sakıncalı olabilir.

      Değer yatırımını takip etmeye çalışıyorum. Her zaman iyi sonuçlar vermese de şimdilik memnunum.

      İkinci sorunuza gelirsek, hisse senedi piyasasını şirketin vitrini olarak düşünebilirsiniz. Burada elde edeceği güzel sonuçlar ona prestij sağlar. Ek olarak, tahvil çıkarmak bankadan borç almaktan genellikle daha uygundur. Şİrketin borsadaki iyi görüntüsü, piyasalardan daha ucuza ve uzun vadeli borçlanmasını sağlar. Son olarak da ortakların şirketin tamamını satmadan ve şirketin kontrolünü kaybetmeden yatırımlarını çeşitlendirmelerine sebep olur.

      Biz de bu şirketlerin büyümelerinden faydalanıyoruz.

      Daha aklıma gelmeyen bir sürü şey olabilir ama kaba hatları ile durum böyle.

      Saygılar.

      Temmuz 8, 2022

Yorumunuzu Ekleyin

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.