Haziran 2020 Sonunda Portföy Durumu

Herkese selamlar.

Finansal özgürlük yolculuğunda 41 ayı da geride bıraktım. İlk 100.000 TL’yi 41. ayda devirip yoluma devam ediyorum. Bileşik getirinin de yardımıyla ikinci 100.000’i çok daha erken yakalayacağımı düşünüyorum. Bakalım zaman ne gösterecek.

Aynı zamanda yılın ikinci çeyreğini de geride bıraktık. Artık bilançoları bekleme zamanı geldi. Burada hem Covid-19’un hem de kısmî toparlanmanın etkilerini göreceğiz. Bazı şirketler diğerlerinden daha hızlı toparlanacak. Bakalım neler olacak.

Bu ay hisse portföyümdeki kârdan 1.000 dolar daha alıp Eurobond’a geçiş yaptım. Fakat hisse portföyü yaşanan yükselişlerden dolayı artmaya devam etti. Bazen kendimi acaba hissenin bileşik getirisinden mahrum bırakıp bırakmadığımı sormuyor da değilim. Ama hislerime ters düşse de portföy kârının bir kısmını dışarı çıkarmaya devam edeceğim.

Burada aklımda Sayın Bıkmış Broker’ın sözünü hatırlatıyorum:

Borsada kendi paranın hırsızı olacaksın.

Bıkmış Broker

Bu lafı ilk duyduğumda özümseyememiştim ama insan hisse portföyünden dışarıya para çıkarınca sanki malı çalınmış gibi hissediyor. Gelecekteki getirilerden olacağım diye korkuyor.

Şimdi daha iyi anlıyorum.

Lafı fazla uzattım. Artık Haziran 2020 Portföy durumuna geçelim.

Hadi başlayalım.

Haziran Sonunda Piyasalarda Son Durum

Bu ay sanırım son zamanların en yüksek portföy getirisinin elde edildiği ay oldu. Tasarruf ve elde edilen yatırım meyvelerini vermeye başladı.

Virüsün ekonomik ve psikolojik etkilerinin gölgesi altında yaşanan bu yükselişin psikolojime ne kadar ters olduğunu kelimelerle anlatamam. Salt ona bağlı kalsaydım son iki ayda borsada olamazdım.

Bu da borsada sistemli olmanın ve duygularını geride bırakarak prensiplerle işlem yapmanın önemini bana bir kez daha göstermiş oldu.

Dolar 6.85’den işlem görüyor. Mayıs sonunda 6.82 TL’ymiş. Bu iki aydır durduğu yerde duruyor. Geçmişteki yükselişlerine saysın.

Sterlin geçen ay 8.42’ymiş. Şu an yine 8.42 TL’den işlem görüyor.

Portföyün getiri karşılaştırmasını yaptığım ve şu ana kadar geçemediğim tek yatırım aracı olan gram altın ise 392 TL imiş. Geçen ay sonunda 383 TL’den işlem görüyormuş.

Haziran 2020 Sonunda Toplam Portföy Durumu

Bu ay portföy için milat oldu. İlk kez 100.000 TL’yi geçmiş oldum ve Charlie Munger’in bahsettiği ilk sınır taşını aştım.

Sırada 200.000 TL sınırı var. Bileşik getirinin gücü ile bunu 41 aydan daha kısa sürede aşacağımı düşünüyorum. Çünkü ikinci 100.000 içi bu sefer arkamda ilk 100.000’in de desteği olacak.

Finansal Özgürlük Portföy Durumu

Portföyün büyüklüğü 104.331 TL’ye ulaşmış durumda. Bunda hisse senetlerinde yaşanan değer artışının etkisi çok büyük.

Portföy dağılımına baktığımda ise %62,15 hisse senedi, %33,83 Eurobond ve %4,02 de gram altın bulunuyor.

Haziran 2020 Sonunda Hisse Senedi Varlığı

Hisse senedi varlığım Mayıs sonunda 62.710 TL’ydi. 1.000 doları çekmeme rağmen bu ay 64.839 TL’ye çıktı.

Finansal Özgürlük Portföyü Hisse Senedi Varlığı

Bu ay portföyden EREGL ve EGEEN’i çıkardım. Portföyden sattığımın yürüyüp gittiğini düşünürsek büyük ihtimalle hata yapmışımdır ama zaman gösterecek.

OZKGY, AKGRT ve AKSEN de portföye yeni giren şirketler oldu.

Ayrıca Eurobond almak için 1.000 doları ayırırken de bir tane hisse satmak yerine bütün hisselerden %10-20 arası sattım.

Hisse senedinde çok işlem yapar oldum. Bu da portföyün değişmesine sebep oluyor.

Bir de eski hisse senetlerimi unutamadım:) Onlara da dönmek için fırsat kolluyorum.

Haziran 2020 Sonunda Nakit Durumu

Portföyde nakit yok. Sadece 10,7 gram altın var. Bunun da TL karşılığı 4.194 TL ediyor.

Acil durum fonu olarak her ay kenara 50 TL atarım demiştim ama altın varken sanırım buna gerek kalmayacak.

Haziran 2020 Sonunda Eurobond Varlığı

Portföyde iki çeşit Eurobond bulunuyor.

Finansal Özgürlük Portföyü Eurobond Durumu

Eurobond yazısı çok soran oldu fakat maalesef daha hazırlayamadım. Yakın zamanda da hazırlayabileceğimi düşünmüyorum.

Kısaca stratejim, hisse senetlerinin dalgalanmasını hafifletecek ve portföye döviz girdisi sağlayacak bir yatırım aracı bulmaktı.

Eurobond’la işin getiri kısmında bunu çözmüş oldum. 2027 ve 2029’a kadar sabit döviz girdisi elde ediyorum.

Eğer faizler yükselirse daha uzun vade, düşerse de daha kısa vadeli tahvil alma hedefim var.

Ayrıca borsada büyük yükselişler yakalarsam da birazını sistem dışına çıkarmak da daha güvenli geliyor.

Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu

  • 15.230 dolar (geçen ay 13.928 dolarmış),
  • 12.390 sterlin (geçen ay 11.281 sterlinmiş),
  • 266 gram altın (geçen ay 250 grammış).
Portföyün Dolar Karşısındaki Durumu

İlk kez 15 bin doları geçmiş oldum. Böylece TL karşısında olduğu gibi dolar karşısında da yeni bir zirve oldu.

Şimdi de 41 aylık grafiğe bakalım:

Finansal Özgürlük Portföyü Dolar-TL Grafiği

Haziran Sonunda Pasif Gelir Durumu

Mayıs’ta 5.199 TL’lik pasif gelir seviyesine ulaşmıştım. Fakat yaptığım alım satımlardan dolayı pasif gelir miktarım 4.234 TL’ye düşmüş oldu.

Bunda portföyümün %38’inin temettü vermemesinin etkisi büyük. Ama ilk amacım en yüksek temettüyü almak değil.

Haziran Sonunda Finansal Özgürlük Portföy Durumu

Bir günlük finansal özgürlük tutarım 2020 enflasyon düzeltmesinden sonra 157 TL’ye çıkmış durumda. 42 ay önce başladığımda ise 100 TL yetiyordu.

4.234/157= 27. Şu anda 27 günlük finansal özgürlüğümü kazanmış durumdayım. Bu 365 olduğunda istersem finansal özgürlüğümü ilan edebilirim. Önümde daha uzun bir yol var. Ama klasik olarak şu an pasif gelirimin elektrik, su, cep telefonu gibi sabit giderlerimi karşıladığını rahatlıkla söyleyebilirim.

Portföyün pasif gelir verimine baktığımda ise 4.234/104.331=%4.01 olduğunu görüyorum. Eskiden temettü verimini kullanıyordum fakat artık Eurobond faiz gelirleri de olduğu için “pasif gelir verimi” diye bir şey uydurmak zorunda kaldım.

Son aylardaki listelere baktığınızda Eurobond faiz gelirlerinin üst sıralara tırmandığını görüyorsunuz. Bu da borsadaki bir kısım kazançların borsa dışına aktarılarak uzun vadeli sabit getiri elde etme stratejimin şimdilik elle tutulur şekilde işlediğini gösteriyor.

Ay son hafta içine denk geldiği için şimdilik benden bu kadar.

Sizin portföyünüz bu ay nasıldı? İlerleme kaydettiniz mi? Finansal özgürlüğe adım adım gidiyor muyuz? Ben çok anlattım, biraz da sizden dinleyelim.

Saygılar.

23 Yorum

    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Başarılar dilerim Sayın Bumerang, umarım hedeflerimize ulaşırız.

      Saygılar.

      Temmuz 1, 2020
    • MilliBumerang demiş ki:

      Teşekkür ederim,

      Saygılar

      Temmuz 1, 2020
  1. Ekin demiş ki:

    Ay sonunu beklediğim yazılardan bir tanesi. Gene harika yazmışsınız. Gelişmelerinizi bu kadar açık bir şekilde insanlarla paylaşmanızı da tebrik ederim. Umarım hedeflerinize kısa sürede ulaşırsınız

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ekin Bey,

      Teşekkür ederim. Bakalım 10 senenin dolmasına 6.5 sene kaldı. Ben de sonucu merak ediyorum.

      Ama 10 senede de yatırım yapmayı kesmeyeceğim.

      Saygılar.

      Temmuz 1, 2020
  2. burak demiş ki:

    İlk 1000 dolarımı kazandım bu ay. Kısa bir sürede 1200 dolara çıkardım. Şu an ise 1150 civarında. Normalde ihtiyaçlarım var ama bunları erteledim.

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Bol kazançlar dilerim Burak Bey:)

      Temmuz 1, 2020
  3. Serkan demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey.
    Sizin portföyünüz en yakından takip ettiğim ikinci portföy. Birincisini tahmin edebilirsiniz🙂. Başarılarınızın devamını diliyorum. Finansal özgürlük yolculuğunuzu iki seneden fazladır takip ediyorum. Gelişiminiz hayranlık verici.
    Eurobond işlemlerinizi nereden yapıyorsunuz? Ben İşbankası kullanıyorum ama farklı bir platform arıyorum. Bilgi verebilirseniz çok sevinirim.

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Serkan Bey,

      İkimizde aynı portföyü takip ediyoruz demek ki:) Umarım hepimiz hedeflerimize ulaşırız.

      Eurobond için ben TEB kullanıyorum. Ziraat Bankası ve Garanti Bankası’nı da araştırabilirsiniz.

      Saygılar.

      Temmuz 1, 2020
  4. Aydın demiş ki:

    Teşekkürler paylaşımınız için Yiğit bey. Ben de daha yolun başındayım. Finansal okuryazarlık gelişimimde katkınız çok büyük Yatırıma devam

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Aydın Bey,

      Bol kazançlar dilerim. Saygılar.

      Temmuz 1, 2020
  5. YKM demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey, portföyde eksen kayması görüyorum:)) umarım en doğru kararı veriyorsunuzdur. Özak GYO alımınızda sanırım Yaşar Yıldırım etkisi var:) Bol kazançlar diliyorum. Selamlar..

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Sayın YKM,

      Olmaz olur mu? Sadece o değil, yatırımcı olarak gelişmemde de çok büyük katkısı var:) Kendisine ne kadar teşekkür etsem azdır.

      Bol kazançlar. Saygılar.

      Temmuz 1, 2020
  6. Ali K. demiş ki:

    Yiğit Bey selam, bizim internet kaynakalrımızda uzunv adeli borsa yatırımı “baca” üstünden şekillenir hep. Siz finans, ayrımenkul tarzı hisselere de giriş yapmışsınız. Kendinizi buna nasıl ikna ettiniz, ben okuduğum diğer uzun vadecilere bakınca sanayi şirketleri dışında hisselere yatırım yapılmazmış gibi bir ezberin içinde buldum kendimi. Kıramıyorum da açıkçası.

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ali Bey,

      Baca takıntım yok benim. Tanıdığım hiçbir büyük yatırımcının da yok. Daha önce zaten sigorta ve GYO’ya yatırım yapıyordum.

      İyi şirketler hem sanayi hem de hizmet sektöründe var. Önemli olan bu iyi şirketlere ortak olabilmek.

      Bir de şu var. Her yaptığım işlemde haklı çıkmayıp zarar da edebilirim. Ama bacalı bacasız işi ayrı bir olay.

      İnsanın öğrendiği bazı şeyleri unutması gerekiyor. Sürekli kendimizi geliştirmeliyiz. Bu süreçte doğru bildiklerimizin yanlış olması da gayet doğal.

      Saygılar.

      Temmuz 1, 2020
  7. Burak demiş ki:

    Merhabalar,

    Çok uzun süredir borsada değilim, aslında sizin blogunuzu okuyarak başladım diyebilirim ve o günden beridir hem yatırım yapıyorum hem de bilgi birikimimi arttırıyorum. Ciddi anlamda faydalanılabilecek bir kaynak oluşturmuşsunuz burada, çok teşekkür ederim. Tam neden bu kadar muhafazakar yatırım yaptığınızı kendi içimde sorgularken, son iki aydaki görece agresif yatırımlarınızı gördüm. Ki hisse senetlerinde arttırdığınız riski genel anlamda eurobond’lar ile stabil hale getirdiniz. Bence doğru olanı yapmışsınız, piyasada (en azından sosyal mecrada) sizin kadar okuyan ve araştıran çok fazla insan yok. Bence bu becerinizi değerlendirmekten çekinmeyin.

    Portföyü oluştur ve unut stratejisi biraz borsayla ilgilenmek istemeyen insanlar için gibi geliyor bana, siz bu kapsamda değilsiniz. Ya da bilişsel çelişkiye düşmemek için borsayı okumayı ve ilgilenmeyi bırakın derim 🙂

    Eurobond yatırımınızı dediğim gibi çok mantıklı buluyorum ancak zamanlamasıyla ilgili şüphelerim var. Dolar tarihi zirvesine yakınken ve faizler aslında hiç mantıklı olmayan bir biçimde çok düşükken eurobond almak doğru mu? Ancak siz sanırım vade sonuna kadar tutmayı düşünüyorsunuz, o yüzden faizlerle ilgilenmediniz.

    Saygılar,

    Temmuz 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Burak Bey,

      Öncelikle siteyi beğendiğinize sevindim. Amacına ulaşıyor demektir.

      Sorulara gelirsek. Aslında güzel şirketleri al unut daha doğrusu al ve çalı dibinden izle stratejisi işliyor. Fakat ben bir türlü gerekli tasarruf oranına ulaşamadım. Bu yüzden de alımlar çok küçük kalmaya başladı.

      Bir de insan okuyup araştırdıkça, fırsatları daha çok görmeye başlıyor. Bunu denemek istedim.

      Eurobond tarafında ise doların ve faizlerin nereye gideceğini bilmediğim için 2027-2029 vadelerinde kendime bir gösterge ve temel oluşturdum. Sonrasında buna göre alımlarımı yapacağım.

      Saygılar.

      Temmuz 6, 2020
  8. Zamanınruhu demiş ki:

    Merhaba
    Anladığım kadarıyla sabit oranlı strateji uyguluyorsunuz.Hisse yükselişlerin de satıp Eurobond alıyorsun.Düşüşlerde ise Hisse alacaksınız galiba.Doğrumudur?

    Temmuz 3, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Zamanınruhu,

      Eurobondları düşüşlerde satmayı düşünmüyorum. Faizleri ile hisse senedi tarafına yatırım yapabilirim.

      Sabit oranlı strateji uygulamaya çalışıyorum ama Eurobond almaktaki amacım paranın birazını borsa dışına çıkarıp uzun vadeli sabit getiri elde edebilmek.

      Saygılar.

      Temmuz 6, 2020
  9. Yavuz Can demiş ki:

    Yiğit bey merhabalar;
    ilk 100 Bininiz hayırlı olsun, en zor eşiği aşmışsınız bence. Çünkü kişilerin finans piyasalarından en çok ayrıldığı dönem 100. Bin barajını aşamadığı dönemdir, bu barajı aşanlarda artık isteseler de bırakamazlarmış 🙂 .Benimde ilk amacım bu barajı geçmek ve pes etmeye de hiç niyetim yok.

    Merak ettiğim konu yatırdığınız tutar ne kadar? Şuanda büyüttüğünüz bu portföyünüzün ne kadarı sizin yatırdığınız tutardan oluşmaktadır.

    Benim 17. ayım ve toplamda 16.200 TL yatırarak şuanda 30.674 TL tutarına ulaştım. Buda Haziran sonu portföyüm

    AES (Petrol fonu)
    PENGD
    EREGL
    ISYAT
    PETKM
    SODA
    TOASO

    İyi günler

    Temmuz 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Yavuz Bey,

      İlk 100.000 benim için kolay olmadı ama çok zevkliydi. Yolu eğlenceli hale getirmeyi başarmışım ve çok şey öğrenmişim.

      42 ayda yatırdığım toplam para 42.000 TL civarında. Ayrıntıları ilk 100.000 yazımda var.

      https://www.lattedenborsaya.com/2020/06/14/ilk-100-000/

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Temmuz 5, 2020
  10. Aycan savaş demiş ki:

    Her ay merakla bekliyorum yazılarınızı.toplam kenara attığınız nakit miktarıda yazabilseniz ne mükemmel olur.

    Temmuz 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar, öncelikle desteğiniz için çok teşekkür ederim.

      Ne kadar tasarruf ettiğim sorusu çok geldiği için bu sefer ekleyecektim ama aceleye geldi.

      İlk 100.000 yazımda hesaplamıştım.

      https://www.lattedenborsaya.com/2020/06/14/ilk-100-000/

      42 ayda toplam yatırdığım tutar 42.000 TL’ymiş. Ayrıntılı hesabı yazıda bulabilirsiniz.

      Saygılar.

      Temmuz 5, 2020

Yorumunuzu Ekleyin

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.