2019 Aralık İtibariyle Portföy Durumu

Herkese selamlar.

Temettü emekliliği yolunda üçüncü senemi de geride bıraktım.

Tasarruf ve yatırım yolculuğunda bana destek olduğunuz için size binlerce kez teşekkür ederim.

Çok zor durumda kaldığımda ya da pes etmeye ramak kala bir yorumunuz ya da mesajınızla bana tekrar ayağa kalkıp devam etme gücü verdiniz. Bu benim için çok değerli. Hep birlikte nice mutlu yıllara…

Portföye gelirsek, 2019’u 4.312 TL’lik temettü geliri ile kapattım.

Portföy ise bu sene %57,51 yükselerek 77.170 TL’ye ulaştı.

Bu yıl nasıl geçmiş bir bakalım.

Hadi başlayalım.

Finansal Özgürlük Portföyünün Diğer Yatırım Araçlarına Göre Yıllık Performansı

Burası bir sene boyunca yazmayı beklediğim yerdi. Ev hanımları beni iki senedir altın yatırımı ile geçiyordu. Önce içten içe bu duruma gıcık oluyordum fakat sonra bu gıcık olma durumumu belirtmeye başladım:)

Şimdi bakalım üç yılda getiriler nerelere gelmiş.

Portföy 2019 yılına girerken 37.990 TL’ydi. Buna yıl içinde 11.003 TL’lik ekleme yaptım. Bunu yıl başında yaptığımı varsayarsam portföy büyüklüğüm 48.993 TL ediyor.

Yıl sonunda ise getirilerle portföyüm 77.170 TL’ye çıkmış durumda.

Bunları toparladıktan sonra portföy artış değerimi hesapladığımda %57,51 yapıyor.

Portföy Getirisinin Diğer Yatırım Araçları İle Karşılaştırılması

Son durum bu şekilde. 2019’da dövizin yükselişi normale dönmüş. Fakat altının yükselişi yine %30 olmuş. Üç senedir istikrarlı bir şekilde %30’un üzerinde yükseliyor.

Ortalama portföy getirim üç senede %29,96 olmuş. Sadece altının bileşik getirisinin gerisinde kalmışım.

Portföy endeksi de üç senedir geçmeye devam ediyor.

2020’yi merakla bekliyorum.

2019 Biterken Piyasalardaki Son Durum

Dolar geçen ay 5,75 TL’ydi. Bu ayı 5,95 TL’de kapattı. Bir yerinde duramadı arkadaş. Sürekli zıplamaya çalışıyor.

Sterlin 7,88 TL’den yılı kapatıyor. Geçen ay 7,43 TL idi. Bu da çok çıkmış.

Gram altın Kasım sonunda 270,67 TL’ydi. 2019’u 290,39 TL’den kapattı.

BIST 100 ise 106.904’ymiş. Bu ayı 114.425 puandan kapatıyor.

Aralık 2019 İtibariyle Portföy Durumu

Finansal Bağımsızlık Portföyüm son 3 ayda hızlı bir yükseliş kaydetti. Yıl sonunda da bunun etkileri görülüyor.

Hisse senedi portföyünde 70.231 TL var.

Altın portföyünde de 6.939 TL mevcut.

Böylece toplam portföy büyüklüğü 77.170 TL’ye ulaşmış durumda.

Yatırımda zor olan ilk 100.000’i biriktirmektir. Bakalım o rakamları kısmetse ne zaman görebileceğiz.

Aralık 2019 Sonunda Nakit Varlığı

2019 yılını kapatırken portföyde 24 gram altın var. Portföydeki hisse senedi oranını %100’den %90’a indirmek için yaptığım bu ayarlama ile 24*290,39=6.939 TL nakdim olmuş oldu.

2020’de de böyle devam etmeye niyetliyim.

%90 hisse %10 altın devam.

Fakat çok güzel bir fırsat görürsem %10’luk kısmı da riske atmaktan çekinmem.

Risk almazsan şampanya içemezsin.

Garry Kasparov

2019 Sonunda Hisse Senedi Varlığı

2019 başında bana “Bu kadar alım satım yapacak mısın?” diye sorsaydınız size şiddetle itiraz ederdim. Ama bu sene portföyüm çok değişti. Size geçen senenin sonunda portföyüm ne haldeymiş bir göstereyim.

Aralık 2018 itibariyle portföy durumu.

Geçen senenin sonundaki portföy durumuma buradan ulaşabilirsiniz.

Kasım 2019 portföyüne de isteyenler buradan bakabilir.

2020’ye girerken ise bambaşka bir durumla karşı karşıyayım.

Aralık 2019 itibarifle Finansal Bağımsızlık Portföy Durumu

Hisse senedi portföyünün değeri 70.231 TL’ye ulaşmış durumda. Bu portföyün ulaştığı en yüksek rakam oluyor.

Bir sene öncesinden sadece HEKTS, SODA ve EREGL duruyor.

HEKTS’ı bölünmeden önceki fiyatları baz alırsak 15’erden azalttım. Yerine büyük oranda EREGL aldım. Pişman mıyım? Biraz:) Fakat böyle daha rahat hissettiğime eminim.

Yeni yıla daha dengeli bir portföy ile giriyorum.

Daha az ve kaliteli alım satımlar yaptığım bir yıl olmasını umuyorum.

Finansal Bağımsızlık Fonunun Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu

  • 12.969 dolar (Geçen ay 12.022 dolarmış),
  • 9.793 sterlin (Geçen ay 9.341 sterlinmiş),
  • 261 gram altın (Geçen ay 255,40 grammış).

Doların görece az artış göstermesi ve hisse senedi portföyündeki güçlü yükseliş ile portföy dolar bazında da yükselişini sürdürüyor.

Finansal Bağımsızlık Portföyünün Dolar Bazında Görüntüsü

Dolar bazında artış devam ediyor. Fakat portföyde dolar bağlantılı yatırım araçlarının %10 olması aynı zamanda büyük bir risk unsuru da teşkil ediyor. Portföy küçük olduğu için bu riski alıyorum. Büyük olsaydı alabilir miydim? Bilmiyorum.

Finansal Bağımsızlık Portföyü Dolar TL Bazlı Grafiği

Dolar TL bazında da durum böyle. Fakat hep yükselişlerin olmayacağını ve ileride bu grafiğe keskin düşüşlerin de ekleneceğini unutmuyorum.

Grafikte görülen sıradaki hedef 20.000 dolar:)

Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi

Bundan tam bir sene önce ileriye yönelik temettü gelirim 888 TL idi. Temettü gelirlerim de aşağıdaki şekildeydi.

Finansal Bağımsızlık Portföyünün 2018 Sonundaki Temettü Performansı

Aradan geçen 12 ayda ise çok şey değişti.

Finansal Bağımsızlık Portföyünün 2019 Sonundaki Temettü Performansı

Portföyümden alacağım temettü miktarı 4.312 TL’ye ulaştı.

Bu rakam başlangıçtaki hedefim olan 1.650 TL’nin oldukça üzerinde. 2020 sonundaki hedefim ise 5.400 TL. Umarım bu tutarı da güncelemeye ihtiyaç duyarım.

Bir günlük özgürlük için gereken tutar 140 TL. 4.312/140= 30,8 günlük yani bir aylık özgürlüğümü portföyü oluşturduğum 3. yılda kazanmış durumdayım. Bakalım ikinci bir aylık tutarı ne zaman kazanacağım. Muhtemelen bileşik getirinin etkisiyle daha da kısa sürecek.

Bir de portföyün net temettü verimine bakalım. 4.312/70.231=%6,13. Yaptığım hisse değişiklikleri sebebiyle %7’den düşmüş durumda.

Sizin portföy durumunuz yıl sonunda ne oldu? İstediğiniz temettü ve portföy getirisine ulaşabildiniz mi?

Kendimizi geliştirmeye, tasarruf etmeye ve yatırım yapmaya devam edelim.

Saygılar.

Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net

29 Yorum

  1. Eren AVAR demiş ki:

    Merhaba
    Selamlar bol kazançlar 🙂

    Bu karşılaştırma tablosunda temettüler dahil midir?

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Eren Bey teşekkür ederim.

      BIST 100’ün getirisine temettüler dahil değil. %3 de temettü ekleyebiliriz sanırım.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
    • Eren AVAR demiş ki:

      Cevap için çok teşekkürler.Sizi yoracağım ancak bir sorum daha olacaktı :)) Sizin portföy getirinize temettüler dahil mi acaba?

      Ocak 2, 2020
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar,

      Benimkine dahil. BIST 100’e dahil değil. BIST 100’e temettüleri dahil etmek isterseniz %3 daha ekleyebilirsiniz.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
    • Eren AVAR demiş ki:

      Merhaba yine ben :))

      Çok yordum sizi kusuruma bakmayın 🙁 Son bir sorum daha olacaktı. Altın ve portföyünüzün getirisini hesaplarken paçal alım olarak mı hesapladınız yoksa sene başında toptan alım olarak mı hesapladınız? Bu sorumu da yanıtlarsanız, başka sorum olmayacak.(İnşallah :D)

      Ocak 2, 2020
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Eren Bey,

      Getiri hesabında tüm alımları sene başında yapmış gibi yapıyorum.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  2. Burak demiş ki:

    Çok güzel karşılaştırmalar yapmışsınız. Elinize sağlık. Ben portföyü bu yılın başından itibaren altın ve mevduat arasında değiştirmiştim. 20 Ağustos itibari ile kademeli biraz da hızlı alımlar yaptım. Şu anda %13’lük artıdayım. Temettü olarak hesap yapmadım ancak sizin gibi ilk hedefim öncelikle 100.000 TL. Akabinde portföyü biraz daha dengelemek. Ben de Bes ve altın da var ama onları hesaba katmıyorum. Umarım bu yılı diğer enstrümanların üzerinde kapatırız. Sağlıklı mutlu bir yıl diliyorum.

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Çok teşekkür ederim Burak Bey, umarım hedeflerimize ulaşacağız hep birlikte.

      Benim hesabıma göre yıl sonunda yapılan alımlar getiriyi biraz düşürebiliyor. Ama sırf kağıt üstünde getiri düşüyor diye de almaktan geri durmamak lazım.

      Bol bol tasarruf ve yatırım yaptığımız bir yıl dilerim.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  3. Omer demiş ki:

    Merhaba,

    Öncelikle tebrik ederim umarım bu sene de yüksek bir getiri elde edersiniz ve ederiz 🙂 Benim portföyüm bu sene %50 hisse ve %50 altın. Hisselerden %67 getiri sağlamışken altın yüzünden ortalama getirim %44 oldu. Fakat şu var ki geçen sene borsadan %9 kazanmışken altın sayesinde %31 getiri elde etmiştim. Bazen avantaj bazen dezavantaj olabiliyor. Ama yine de bu sene %60 hisse ve %40 altın olarak güncellemek istiyorum. Daha gencim ve biraz daha riske girilebilir.

    Sizden bir ricam da eğer vakit bulabilirseniz yeni eklediğiniz hisseleri neden eklediğinize dair de blog yazısı yazabilirseniz sevinirim biz de öğrenmiş oluruz. Alkim’i merak ettim mesela:)

    Saygılar.

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ömer Bey,

      Portföy çeşitlendirmesinin amacı zaten dengeli bir getiri elde etmek. Mesela benim %2,5 kazandığım yılda siz yine %20 üstü getiri elde etmişsiniz.

      Portföyüm küçük olduğu için riske girebiliyorum ve %90 hisse senedinde bulunuyorum. Bu da borsanın düştüğü zamanlarda sıkıntı yaratabiliyor. Yükselirken hava hoş:) Yaş ilerledikçe bu oranı düşürebilirim biraz. Ama mutlaka altından da yıllık getiri elde etmenin yollarını arardım.

      Eğer fırsat bulabilirsem hisseleri neden aldığımı yazarım tabii.

      İyi günler dilerim.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  4. Cüneyt demiş ki:

    Yiğit Bey merhabalar
    Benim de kayit tutmaya başlayalı 14 ay oldu.2019 yılı değer kazancı %30. Tasarruflarla beraber portföy büyümesi %55.
    Merak ettiğim Tüpraş ve Tekfen satış sebebiniz nedir mahsuru yoksa açıklayabilir misiniz..
    Yeni yılınız kutlu olsun mutlu yıllar..

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Cüneyt Bey,

      Tüpraş’ı defalarca alıp sattım ama uzun vadeli tutamıyorum. Tekfen’i de aynı şekilde. Neden derseniz rahat edemiyorum. En son Tüpraş’ı 86’dan satmıştım mesela. Sonra temettüyü eklerseniz 150’lere gitmiştir. Büyük hata yaptım yani:)

      Fakat satıp da nakde geçmiyorum. Başka hisselere kaydırıyorum. Tek avuntum bu.

      İyi yıllar dilerim.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  5. Hasan demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey,
    Öncelikle 2020 yılının hem siz ve sevdikleriniz için hem de sizi takip eden diğer arkadaşlar için sağlık ve huzur dolu geçmesini temenni ederim. Portföyünüz için de her şey pozitif olur umarım.

    Yazılarınızı her ay düzenli okuyorum. Bu yazıların bizleri de motive ettiğine emin olabilirsiniz. Detaylı yazılarınız için ayrıca teşekkürler.

    Gelelim portföy durumuna,
    %90 hisse %10 Altın olmak üzere portföye devam ediyorum. Hisse senedini %10 azaltarak Eurobond yaparak sepeti farklılaştırmayı düşünmekteyim. Bu konuda net bir karar vermiş değilim henüz.

    Hisse senedi portföyüne gelirsek 7 adet hisseyle devam etmekteyim. Kolay takip edebilmek adına 5′ e düşürebilirim. Gerçi bu haliyle de birbirlerini iyi dengelemiş oluyorlar. Şimdilik durum bundan ibaret, her şeyin gönlünüzce olması dileğiyle.

    Selamlar.

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Hasan Bey,

      İyi dilekleriniz için çok teşekkür ederim. Umarım hepimiz için yıl iyi geçer.

      Zamanım ve gücüm oldukça yazmaya çalışıyorum. Bakalım zaman ne gösterecek.

      Sizin portföy dağılımınız da benim gibiymiş. Eurobond işini ben biraz geriye attım. Portföy büyümesini sürdürsün. İyi bir fırsat görürsem değerlendiririm.

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  6. Gökalp Ok demiş ki:

    Tebrikler Sn Latteden
    Portfoyunuzu dolar bazinda %50 den fazla artirmissiniz. Cogu portfoy yoneticisine tas cikartirsiniz 🙂

    Aman nazar degmesin 🤗

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Gökalp Bey,

      Yok yahu, o kadar da değil:)

      Önemli olan öteki yıllarda da aynısını sürdürebilmek. Bakalım neler olacak ben de çok merak ediyorum.

      Çok teşekkür ederim.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  7. tugsel78 demiş ki:

    Merhabalar Yiğit Bey;
    Performansınız için tebrik ederim..
    Yeni gimatı portföyden çıkartma sebebinizi öğrenebilirmiyiz özel değilse..

    Teşekkürler..

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Tuğsel Bey,

      Getiri olarak daha büyük fırsatlar gördüğüm için değiştirmiştim.

      Ama şirketi ve yönetimini seviyorum, fırsat olursa tekrar dönebilirim.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  8. tugsel78 demiş ki:

    teşekkürler…

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
  9. Ayhan demiş ki:

    Merhaba,

    2019 Haziran ayından sonra benim portföy güzel getiri yapmaya başladı.. %100 hisse senedindeyim bu sene %250 civarı bir artış söz konusu.. Ben aylık alım yapamıyorum.. Hemen hemen hiç ekleme yapamıyorum.. Portföy kendi büyüyor şükür :)) Bende 200k üzerinde kalma gayretindeyim.. Henüz temettü hedefim yok.. Bundan sonra her karlı satışta, kar ile altın alımı yapmayı planlıyorum.. umarım iyi olur..

    Ocak 2, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ayhan Bey,

      Güzel bir getiri yakalamışsınız tebrik ederim.

      Kendimizi geliştirmeye ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Ocak 2, 2020
  10. Alli demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey, paylaşımlarınız motive edici ve ilham veriyor 🙂
    21 yaşında bir üniversite öğrencisiyim, 1 yıla yakın süredir yarı zamanlı çalıştığım bir işten elde ettiğim gelir ile BIST50 içerisinden 6 şirkete (thyao,kords, asels, tskb,sise,eregl) yatırım yapıyorum, portföyüm büyürken siz ve sizin gibi diğer yatırımcıların paylaşımlarıyla bilgileniyorum, çok teşekkürler 🙂

    Tasarrufa ve yatırıma devam 🙂

    Ocak 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ali Bey,

      Keşke sizin yaşınızda ve bu bilinçte olabilseydim:) Şu an çok şey değişirdi.

      Neyse bu halimize de şükür:).

      Hisselerinizi biriktirin ama bu yaşta kendinize de yatırım yapmayı unutmayın. Unutmayın Benjamin Franklin’in dediği gibi “En çok faizi bilgi öder.”

      Gezebildiğiniz kadar gezin, Interrail, Work and Travel yapın. Azar azar da biriktirmeye devam edin.

      Bol gezmeler.

      Saygılar.

      Ocak 4, 2020
  11. Sdm demiş ki:

    Herkeze bol kazançlar benim durum da iyi şükür %90 hisse %10 altın hissede %65 altında %20 kardayım kümülatif yaklaşık tl olarak kümülatif %60 kardayim

    Ocak 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Sdm,

      Çok iyi bir kazanç elde etmişsiniz. Devamını dilerim.

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Ocak 4, 2020
  12. Ensar demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey;
    Öncelikle başarınız için tebrik ediyorum. 🙂 Portföy dağılımı da hepimize örnek teşkil ediyor.
    Kabul ederseniz naçizane fikrim şu, portföydeki nakit oranı içerisinde kısa vadeli yatırım fonu ekleyebilirsiniz. Günlük alınıp satılabilen ve sabit getirisi olan-volatil olmayan kısa vadeli fon nakit ile eşdeğer olacaktır. Altın da nakit kabul ediliyor elbette ama fiyat düşüşlerinden etkilenmezsiniz en azından. %10’luk kısmını %5-5 bölebilir ya da nakit oranını %15’e çıkarıp içerisine yatırım fonu ekleyebilirsiniz. Güzel bir yatırım aracı sonuçta.
    Sevgiler 🙂

    Şubat 1, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ensar Bey,

      Desteğiniz ve öneriniz için çok teşekkür ederim.

      Aslında burada amacım nakit tutmak değil döviz tutmaktı. Bunu da şu an Eurobond ile yapamadığım için altın ile yapıyorum.

      Belki Eurobond fonu da olabilir. Onu araştırmak lazım:)

      Saygılar.

      Şubat 1, 2020
    • Ensar demiş ki:

      Anladım, dönüşünüz için teşekkür ederim. 🙂
      Mail kutunuza bir e-posta gönderdim. Müsait olursanız dönüşünüzü beklerim. 🙂
      Ensar Genç

      Şubat 2, 2020

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.