Eylül 2020 Sonunda Portföy Durumu

Herkese selamlar.

Bir ayı daha bitirdik. Portföy TL bazında en yüksek değerine ulaşarak 121.393 TL’ye çıktı. Dolar bazında ise hala Temmuz 2020 zirvesinden biraz aşağıda.

Bir başka iyi haber de Finansal Özgürlük ölçüm olan pasif gelir miktarımdaki artış oldu. Eurobond faizlerinden ve hisse senetlerinden oluşan pasif gelirim 7.000 TL barajını aşarak 7.047 TL’ye ulaştı. Bu başka bir açıdan tasarruf ve yatırımın 44 ayda 3 asgari ücret tutarına ulaşması anlamına geliyor.

Bir günlük finansal özgürlük miktarın 157 olduğu için bu tutarla 45 günlük finansal özgürlüğümü kazanmış bulunuyorum.

Bakalım bu ay neler olmuş?

Hadi başlayalım.

Eylül Biterken Piyasalarda Son Durum

Dolar ayı 7.73’ten kapattı, Ağustos sonunda 7,44 TL’ydi.

Altının gramı 470 TL. Geçen ay 463 TL’ydi.

Sterlin 9,98’den ayı kapattı. Geçen ay 9,89 TL idi.

Geçen ay diğer para birimlerinin dolara karşı değer kaybettiğine şahit olmuştuk. Bu ay tam tersi oldu.

TL’ye diyecek bir şey yok zaten. Geçen hafta yapılan 200 baz puan faiz artışının, bu hafta yapılan mevduat stopaj düşüşü ve kambiyo vergisi indiriminin etkilerini izleyeceğiz.

TL’nin değer kaybı portföyü kötü etkilerini Eurobond ile biraz kırdım. Ama TL’nin sabit kalması ya da daha az değer kaybetmesi portföyü çok olumlu etkileyecektir diye düşünüyorum. Bunun kanıtları geçen aylarda görmüştük.

Eylül Sonunda Portföy Büyüklüğü

Toplam portföy büyüklüğü 121.393 TL’yi aştı. Bu tutar Ağustos 2020 sonunda 113.704 TL idi. Ağustos ayı portföy durumu yazısına buradan ulaşabilirsiniz. Portföy bu ay diğer para birimleri ve altına karşı da değer kazandı.

Eylül Sonunda Finansal Özgürlük Portföy Büyüklüğü

Portföy dağılımına baktığımızda;

Eylül Sonunda Finansal Özgürlük Portföy Büyüklüğü

Bu ay toplam hisse senedi varlığım fonu varlığını da sayarsam %62,56’ya çıktı. Eurobond’dan ilk faizimi aldım. Onu da hisse senedi yatırımına yönlendirdim.

Ulaşmak istediğim bileşik getiri makinasında tam da bunu hedefliyorum. Her yerden (hisseden temettü, evden kira, eurobonddan faiz) nakit akacak, ben de bunu en avantajlı gördüğüm yerde değerlendireceğim.

Belli bir süre sonra da artık hem tasarrufların gücü hem de yatırımın bileşik getirisi ile finansal özgürlüğümü kazanacağım.

Bunun ufak ufak emarelerini görmeye başladım. İlk başladığımda yılda 500 TL temettü alıyordum. Belki bir işe yaramıyordu ama şimdi elle tutulur miktarda pasif gelir elde etmeye başlayınca, işler değişti. Önümdeki yol daha da netleşti.

Ne Kadar Tasarruf Etmişim?

Tasarruf Durumu

Tasarruf miktarı blogda çokça soruluyordu. Buna ayrı bir parantez açmaya karar verdim. 2020’nin 9 ayında tasarruf miktarım %15,65. Oysa her yıl bunu %50 olarak hesaplamıştım:)

Neyse az ya da çok tasarrufa devam.

Bir de geçen portföy sadece dolar olarak değerlendirilse ne olurdu diye bir çalışma yapmıştım. Bütün tasarruflarımla her ay hisse yerine dolar alsaydım elime geçecek tutar 9.705 dolar olacaktı.

Yani bunca artışa rağmen portföy dolardan çok daha fazla yükselmiş. Üstelik bu dört senede öğrendiğim birçok bilgi de artısı oldu.

Bence yastık altında dolar tutmak bir yatırım değil.

Eylül 2020 Sonunda Hisse Senedi Varlığı

Finansal Özgürlük Portföyü Hisse Varlığı

Hisse senedi varlığımı arttırmaya devam ettim. Bu konuda pek de söylenecek bir şey yok.

Bunların yanında elimde 3.573 adet de NNF bulunuyor.

Toplam hisse senedi varlığım böylece 75.944 TL’ye ulaşmış durumda. Şu anki hisse senedi pozisyonumun büyüklüğünden memnun değilim. Kendimi rahatsız hissedene kadar arttırmak istiyorum.

Sonra ayarlama yaparım.

Eylül 2020 Sonunda Nakit Durumu

Elimde nakit bulunmuyor. Altın varlığım da 13,28 gram ile portföyün %5’i kadar. Evet bu ay biraz altın satıp hisse aldım.

Her nedense nakit ya da altın tutamıyorum. Bir akar gelir yaratmadığı için batıyor. Sürekli hisse alasım geliyor. Nasıl altın tutacağım bilmiyorum.

Eylül 2020 Sonunda Eurobond Varlığı

Eurobondlarda da bir değişiklik yok. Portföyde iki çeşit Eurobond var.

Fİnansal Özgürlük Portföyü Eurobond Varlığı

Bunlardan L22 olanı Eylül’de kupon ödemesi yaptı. Diğer de Ekim’de yapacak. Sonunda Eurobondların da akar gelire katkısı görülmeye başladı.

Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu

Gelelim fasülyenin faydalarına. Portföy;

  • 15.704 dolar ( geçen ay 15.282 dolarmış)
  • 12.163 sterlin (11.495 sterlinmiş)
  • 258 gram altın (245 grammış).

2017’nin Şubat’ından beri yatırım yapıyorum ve bunu sizlerle paylaşıyorum. Artık bir Excel sayfasına sığmadığı için bölmek zorunda kaldım. Darısı üçüncü sayfaya…

İlk İki Yıl
Finansal Özgürlük Portföyü Dolar Durumu
Finansal Özgürlük Portföyü Dolar TL Grafiği

TL grafiği ve dolar grafiği ayrılmaya devam ediyor

Ben buna artık piyasada olmanın yararının kanıtı diyorum. Zamanında görülen portföydeki büyük değer kayıplarının ne kadar da önemsiz çentikler haline geldiğine bakar mısınız?

Oysa o zamanlar ne kadar da çok sıkıntı çekmiştik. Her şeye rağmen piyasanın içinde olmaya devam ediyorum.

Eylül Sonunda Pasif Gelir Durumu

Eylül Sonunda Pasif Gelir Durumu

Eylül sonunda temettü gelirim 7.047 TL’ye ulaşmış durumda. 2020 hedeflerinde bu tutar 5.400 TL idi. Bunu hayli hayli aşmış oldum.

Bir günlük finansal özgürlüğüm 157 TL olduğundan 7047/157= 45 günlük özgürlüğümü kazanmış olacağım.

Size bileşik getirinin gücünü bir kez daha hatırlatmak istiyorum. Seneye 7.047 TL temettü alsam ve bunu %10 verimle tekrar değerlendirsem, yerimden kıpırdamadan, sadece nakit akışının etkisi ile 704 TL ilave temettü alma gücü elde edeceğim.

2017’de portföyü ilk oluşturduğumda temettü gelirim sadece 500 TL idi. Şimdi sadece portföyün temettülerinin yeniden yatırıma dönmesi ile bu tutardan daha fazlasını kazanmış olacağım.

Bileşik getiri dünyanın sekizinci harikasıdır. Onu anlayan kazanır, anlamayan bedelini öder.

Albert Einstein

Herkese iyi hafta sonları dilerim.

Tasarrufa ve yatırıma devam.

Saygılar.

Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net

21 Yorum

  1. hsyn demiş ki:

    Sayın: Yiğit bey portvöy değişmekle birlikte çok güzel .Uzun vade yatırıma devam ediyoruz. 5 ve 6 yıldan sonra ” dönülmez akşamın ufkundayım” dediği gibi , dönülmez olur. ve meyveleri büyür çoğalır. Kalın sağlıcakla.

    Ekim 3, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Hüseyin Bey,

      Dönülmez akşamın ufkuna doğru yol almaya devam ediyorum. Üç yıl bitti, dördüncüye doğru yol alıyorum.

      Sizin de daha önce bahsettiğiniz gibi etkilerini görmeye başladım:)

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Ekim 3, 2020
  2. Abdullah demiş ki:

    Merhaba ben sizin yazılarınızı ilk 2017 veya 2018 de okumaya başladım sanırım. O günden sonrada ara ara bakarım bu disiplini herkes kolay sağlayamaz sizi bu yüzden tebrik ederim. Yalnız benim aklıma şu takılıyor. Hisselerde ara ara büyük yükselişler ve büyük düşüşler oluyor. Hatta bazen 5 yıl veya daha fazlası öncesi fiyatlarını geri gelebiliyor. Bu durum ister istemez demoralize ediyor insanı bu durumlarda portföyünüzden bir satış yapıyormusunuz.

    Benimde bu şekilde bir portföyüm var ama biriktirmiyorum. Orta vadede satıyorum. Orta yaşlardayım temettü emeklilik planına başlamak için geçmi kaldım bilemiyorum.

    Ekim 3, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Abdullah Bey,

      Al-unut tarzından daha çok al-izle-gerektiğinde müdahale et tarzında yatırım yapmaya çalışıyorum artık.

      Bu arada bazen büyük düşüşlere üzülmek yerine fırsat görerek sevinmek gerekebilir. Şartlara bakmak ve şirketi çok iyi tanımak lazım.

      Temettü emekliliği için hiçbir zaman geç değil. Siz başlayın. Paranın ve bilginin bileşik getirisi sizin için çalışsın.

      Saygılar.

      Ekim 3, 2020
  3. ali demiş ki:

    Yiğit Bey Merhaba,
    Eurobond mu ? Eurobond fonu mu ? Hangisini tavsiye edersin ?

    Ekim 3, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ali Bey,

      Duruma göre değişir. Getiri karşılaştırması yapmak ve vergi durumuna bakmak lazım. Sizin durumunuz da önemli.

      Bu işten anlayan bir yatırım uzmanı ile ayrıntılı görüşebilirsiniz.

      Saygılar.

      Ekim 3, 2020
  4. Burak Wilcoach demiş ki:

    Her şeyin yolunda olmasına çok sevindim. Bileşik getirinin gücü gerçekten hissediliyor. 22 yaşındayım ve kendi yatırımımda da ilk 1000 dolarlık varlığa ulaştım sizin sağladığınız motivasyon büyük.

    Aklımda şöyle bir soru var. Bu yatırımların net değeri ne kadar? Yani tüm yatırımı bozmak isteseniz hangi yatırımlardan ne kadar vergi/komisyon vs kaybı olacak? Vergi konusu özellikle büyük bir tehlike gözümde…

    Ekim 3, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Burak Bey,

      Portföyü bozacak olsam hisse senetleri ve altında vergi yok. Eurobondlarda vergi çıkabilir, hesaplamak lazım. Ama Amerika’daki satış vergileri burada yok. Onun için toplamda pek fark etmez.

      Bu arada tebrik ederim. 22 yaşında yatırıma ayrılmış 1.000 dolar hiç de azımsanmayacak bir şey. Umarım yıllarca devam edersiniz.

      Bu arada kendinizi geliştirmeyi de ihmal etmeyin. Çünkü en büyük temettüyü bilgi öder.

      Saygılar.

      Ekim 3, 2020
  5. Temettüm demiş ki:

    Altını altın olarak mevduata koyup faizinide altın olarak alabilirsiniz.

    Ekim 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Sayın Temettüm,

      Ben de Altın ile Finansal Bağımsızlığınızı Kazananın adında sizin de bahsettiğiniz konu ile ilgili bir yazı yazmıştım.

      Mutlaka altına faiz konusunu da değerlendireceğim.

      Teşekkür ederim.

      Saygılar.

      Ekim 4, 2020
  6. Ata demiş ki:

    Selamlar Yiğit bey;
    Öncelikle sayfanızı çok beğeniyorum.Bileşik getirinin temettü yatırımcılığındaki önemini güzel bir şekilde vurguluyorsunuz fakat her yatırım enstrümanın bir bileşik getirisi vardır(Mevduatın bile bir bileşik getirisi vardır).Peki Enflasyonun ana paradan bileşik bir şekilde oluşturduğu kayıp yıllar içinde bize zarar vermez mi? Bu konu hakkında bir yazınız var mı eğer yoksa yazmayı düşünüyor musunuz?

    Ekim 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ata Bey,

      Paranın değer kaybının bizim için ne kadar önemli olduğunun farkında olmamak mümkün değil. Bu konuda özel bir yazım olmasa da genel olarak bunu yazılarımda belirtiyorum.

      Bir günlük finansal özgürlüğümü her sene başında bir yazı ile enflasyon oranında güncelliyorum.

      Portföy getirisinin enflasyona yenilmemesi için özsermaye kârlılık oranının enflasyonun üzerinde olması gibi bir çok şeye dikkat ediyorum. Eurobond faiz gelirimin de dolar enflasyonu üzerinde olmasına gayret ediyorum.

      Yani enflasyondan kaçmak yerine onu yenmemin yollarını arıyorum. Eğer dikkat edilmezse enflasyon en büyük servet eritici olabilir. Üstelik hiçbir şey fark ettirmez.

      Desteğiniz için çok teşekkür ederim.

      Saygılar.

      Ekim 4, 2020
    • Ahmet Saĝlam demiş ki:

      Meraba ustad, bugün sitenizle tanıştım takip ettim.bende temettü emekliigi var.eurobond hakkinda tedayli bir yaziniz var mi?..
      Ayrica uzun vade hissseler takip ederken aylik bazinda mi kontrol ediyorsunuz haftalik mi ve hisse değişimi nasil bir yol izliyorsunuz..

      Ekim 4, 2020
  7. Serkan Oktar demiş ki:

    Birleşik getiri, nakit akışı oluşturma ve tasarruf etme konusunda çok faydalı oluyor bloğunuz, tebrikler ve teşekkürler!
    Ben de sene başından beri hem TR hem de yurtdışı piyasalara yatırım yapmaya başladım, gördüğüm şu ki, piyasa zamanlaması yapmadan piyasada kalmaya çalışmak gerçekten kazandırıyor, sonuçta bütün devletler, piyasaların kazanması için uğraşıyor, korkup beklemek yerine oyunda olmak her zaman için daha iyi.

    Selamlar.

    Ekim 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Serkan Bey,

      Çok teşekkür ederim desteğiniz için.

      Ben şu ana kadar çok yüksek düşünce alırım deyip de düşünce alan çok nadir gördüm.

      Genel olarak düşünce daha da düşer deyip alınmıyor. Ya da o günün şartları ile panik yapılıyor.

      Ben de piyasada olup iyi şirketlerde kalmayı daha kendime uygun buluyorum.

      Saygılar.

      Ekim 4, 2020
  8. Ali Sönmez demiş ki:

    Merhabalar Yiğit bey ,

    Bende siz sizin gibi kişilerin vasıtasıyla başladığım yolculukta 11 ayı devirdim. Sene başında kendime yılsonu hedefi koymuştum. Portföy büyüklüğü olarak ve o hedefe bu ay sonu itibarıyla ulaştım bu kadar olumsuz duruma rağmen hedefime iki ay önce ulaşmış olmak gerçekten mutluluk veriyor ve dediğiniz gibi o krizler grafikte birer çentik olarak kalıyor sadece . Bu işin bence en önemli kısmı psikoloji ve yaptığımız yatırıma inanç olduğunu düşünüyorum. O krizlerde pes edip çıksaydım şu an böyle bir kazancım olmayacaktı. İnşallah 1 yıllık hedefime ulaştığım gibi 10 yıllık hedefime de ulaşıp finansal anlamda özgürlüğü yaşayabilirim.
    Saygılar

    Ekim 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ali Bey,

      11 ay çabucak 11 yıl olur:) Siz süreçten keyif almaya bakın.

      Temettüler dişe dokunur hale geldikçe yol daha da aydınlanır ve motivasyon artar.

      Başarılarınız devamını dilerim. Disiplini bozmayın.

      Saygılar.

      Ekim 6, 2020
  9. Nurullah demiş ki:

    Merhabalar Yiğit Bey. Bu almış olduğunuz NNF hakkında biraz bilgi verebilir misiniz. yine yatırım hesabından mı alınıyor. yıllık kar payı veriyor mu vs.

    Ekim 6, 2020
    Yanıtla
  10. Mehmet demiş ki:

    Birkaç aydır gelememiştim buralara , portföy biraz değişmiş Yiğit Hocam bol kazançlar.

    Ekim 15, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Mehmet Bey,

      Hoşgeldiniz.

      Portföyde arada değişiklik yapıyorum ama ana prensiplerden ayrılmamaya çalışıyorum.

      Saygılar.

      Ekim 18, 2020

Yorumunuzu Ekleyin

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.