Herkese selamlar.
Finansal özgürlük portföyü Ocak 2021’de de yoluna devam ediyor. Portföy büyüklüğü 181.464 TL’ye ulaşmış durumda.
Bir başka önemli gelişme de portföy dağılımında yaşandı. 48 aylık süreçte ilk kez hisse senedi oranı %30’un altına indi. Haliyle ileriye yönelik temettü gelirleri de dibe çakıldı.
Kafam piyasa konusunda biraz karışık olduğu için portföyün büyük çoğunluğu ile günlük mevduatta durmaya karar verdim.
Şimdi ayrıntılara geçelim.
Piyasalarda Son Durum
BIST 100 endeksi Aralık 2020’yi 1.476 puandan kapatmıştı. Yeni yılın ilk ayını ise 1.473 puanla bitirdi. Endeks’te çok hafif bir düşüş olsa da hisse senetlerinde çok sert hareketler izlemeye devam ediyoruz. Artık tavanlara ve tabanlara alışmış durumdayız. Portföyünüzde 20 hisse olsa, neredeyse her gün bir tanesini tavanda ya da tabanda görebilecek hale geldik.
Dolar görece sakinleşti ve değer kaybetmeye devam etti. Geçen ay 7,43’tü, bu ayı 7,29 TL’den kapattı. Böylece Temmuz-Ağustos 2020’deki fiyatına geriledi.
ABD piyasalarında daha önce görülmeyen şeyler oluyor. Uzun süredir devam ettirdikleri düşük faiz bol para döneminin enflasyon yaratması beklenirken bu haber bir türlü gelmedi. Varlık fiyatları soluksuz artmaya devam ediyor. GME gibi hisselerde sosyal medyada organize olan yatırımcılar Hedge fonları sıkıştırıyorlar.
Ülkemizde ise TCMB politika faizini %17 seviyesine çıkardı. Mevduat faizleri %18’lere ulaşmış durumda. Bu da TL’nin cazibesini görece arttırıyor. Yabancıların tahvilleri döndüklerini görüyoruz.
Gram altında da dolardaki düşüşe benzer bir durum var. Şu anda 434 TL’den işlem görüyor. Bir ay önce 452 TL idi.
Son olarak dolara göre daha sakin kalan Sterline bakalım. 2020’yi 10,15 TL’den kapatan Sterlin, bu ayı 10,01 TL ile bitirdi.
Doların değer kaybı devam ederken Sterlin buna tam olarak eşlik etmedi. Görece dolar karşısında değer kazandığı için biz bu düşüşü hissedemedik.
Egolar Portföylerden Daha Hızlı Büyüyor
Bu blogda ve Twitter’da ara ara Peter Lynch’in Kokteyl Teorisini paylaşıyorum ve hangi aşamada olduğumuzu sizlere soruyorum.
Peter Lynch kokteyle gittiğinde ve piyasanın durumuna göre insanın davranışlarını dörde ayırır.
İlk aşamada Peter Lynch’in fon yöneticisi olduğunu öğrenenler onun yanından uzaklaşırlar. Bu kimsenin borsanın adını ağzına almadığı ayı piyasasının sonudur.
İkinci aşamada borsa %15 yükselmiştir ve insanlar Peter Lynch’in yanında biraz daha kalırlar ve borsanın ne kadar tehlikeli bir yer olduğunu söylerler.
Üçüncü aşamada Peter Lynch’in yanına gelip ona hisse sormaya başlarlar. Bu aşama boğa piyasasının tam gaz devam ettiği %30’luk yükselişin olduğu bölümdür.
Son aşamada ise insanlar Peter Lynch’in yanına gelir ve ona 4-5 hisse söyler hale gelirler. İşin komik tarafı da ünlü yatırımcı ertesi gün söylenen hisse senetlerine baktığında hepsinin yükselmiş olduğunu görür. Şunu da eklemeyi ihmal etmez:
Eğer komşum bana ne almam gerektiğini söylüyor ve ertesi gün o senedi almadığım için pişman oluyorsam, piyasalar tepelere yaklaşmış demektir.
Peter Lynch
Tabii ki ünlü yatırımcı kokteyllerde başına gelen şeylere göre yatırım yapmıyor ama bu hikayesinden de çıkarak çok şey var.
Şu anda durup çevrenizi düşünün. 6 ay öncesine kadar borsadan bihaber olan bireysel yatırımcılar şimdi hisse senedi tavsiye eder oldular ve üstelik söyledikleri hemen hemen her hisse senedinin yukarı gittiğini görüyorsunuz. Haklı çıktıkça güvenleri artıyor, güvenleri arttıkça daha çok risk alıyorlar, daha çok risk aldıkça daha çok gömülüyorlar.
Bu kısır döngü nasıl sonuçlanacak çok merak ediyorum.
Hata yapıp yapmadığımı ise zaman gösterecek.
Ocak 2021 Sonunda Portföy Durumu
Ocak ayına dönersek, toplam portföyü büyüklüğü bu ay sonunda 181.464 TL’ye ulaşmış durumda. Bu bütün para birimlerine karşı şu ana kadar ulaşılan en yüksek değeri ifade ediyor.
Portföydeki hisse senedi oranı 2017’de yatırıma başladığımdan beri en düşük oran olan %29,05’e düşmüş durumda.
Portföyün %5,98’i gram altında, %2,21’i Sterlinde, %64,22’si de %18’de günlük mevduatta tutuluyor.
Günlük mevduatta tutmamın sebebi bana her an hisse senedine geçme imkanı sunması.
Bir fırsat görürsem aynı Kasım sonunda Eurobondlardan çıkıp %90 hisse senedine geçtiğim gibi borsa yatırım fonum (NNF) hariç her kuruşu hisse senetlerine aktarmaktan çekinmeyeceğim. Fakat şu anda izlemeyi tercih ettim.
NNF’de ise ağırlık arttırmaya devam ediyorum. Şu anda portföyün %4,52’sine ulaşmış durumda.
Ocak 2021 Sonunda Tasarruf Durumu
2020 yılını %14,88’lik tasarruf oranı ile tamamlamıştım. Yeni yıla ise iyi bir başlangıç yapmadım. Ocak ayı tasarruf oranım %3,97’de kaldı. Tasarruf oranının aylar geçtikçe daha da iyileşeceğini düşünüyorum. Planlarımı da buna göre yaptım.
Finansal özgürlük yolunda, hayattaki çoğu şeyde olduğu gibi dümdüz ilerleyemezsiniz. Planlarınız tutmayabilir, beklenmedik masraflar çıkabilir, yaptığınız yatırımlardan biri ters gidebilir.
Ama önemli olanın zinciri kırmamaktır. Neyi yapmayı kafanıza koyduysanız, uygulamaya geçmelisiniz. Bazen çok ilerlersiniz. Bazen gerilersiniz. Düşüp kalkarsınız ve yolunuza devam edersiniz.
İyi bir komedyen olmak her gün daha iyi şakalar yapmaktan geçer ve daha iyi şakalar bulmak için de her gün yazmak gerekir.
Bunu yapabilmek için kendime 365 günün olduğu bir tablo yaptım ve duvarıma astım. Her gün yeni bir şey yaptığımda o günün üstüne kocaman bir kırmızı çarpı atıyorum.
Belli bir süre bunu yaptığında tabloda bir zincir oluşacak ve bu zincir her gün büyüyecek. Özellikle bir kaç hafta geçtikten sonra zincir daha da belirgin hale gelecek. Senin görevin o zinciri kırmamak!!!
Jerry Seinfeld
Peki bu kadar şeyi neden yazdım. Finansal özgürlük peşinde koşarken ben de birçok hesaplamalar yapıp burada yayınladım. Bunlardan bir tanesi de “Günde 75 TL’ye Finansal Bağımsızlık Stratejisi” isimli yazımdı.
Orada günde 75 TL biriktirerek 20 senede %4 getiri ile 1 milyon TL’ye ulaşabileceğimi bulmuştum.
Kağıt üzerinde günde 75 TL biriktirmek kolay olsa da maalesef hayat bazen planlarınızı uygulamanıza izin vermeyebiliyor.
Ama bu planlarımızdan vazgeçmemiz gerektiği anlamına gelmiyor. Bazen az bazen çok biriktiririz. Bazen az bazen çok kazanırız ama önemli olan yolundan sapmamaktır.
Ayrıca, iyi şeylerin oluşması zaman alır. Sabır, sebat ve kararlılık gerektirir. Roma bir günde inşa edilmedi. Kendi küçük kalemizi de tuğlayı tuğla üstüne koyarak pes etmeden inşa edeceğiz. Yeter ki zinciri kırmayalım, vazgeçmeyelim.
Bu konuda Conor Neill’in 5 dakikalık videosunu izlemenizi tavsiye ederim.
Hayatta önemli olan her şey zaman alır ve uzun dönemli bakış açısı gerektirir.
Ocak 2021 Sonunda Hisse Senedi Varlığı
Sanırım ilk kez hisse senedi sütunu bu kadar kısa olacak.
Aslında üç tane hisse senedim bulunuyor. Bunlardan DEVA, EREGL ve diğeri de herkeste olan az miktarda ISKPL.
Ay ortasından itibaren yavaş yavaş TL’ye geçmeye başlamıştım. Son hafta bu geçişi hızlandırdım Cuma gün ortasında da işlemleri tamamladım.
EREGL ve DEVA’nın yanına en fazla iki hisse senedi daha ekleyip yoluma devam etmeyi planlıyorum.
EREGL’yi 8 TL’lerden satmış DEVA’yı da iki sene öncesinde 3 TL’lerdeyken almamış biri olarak bu hisse senetleri hakkında yorum yapma hakkını kendimde bulmuyorum:).
Ocak 2021 Sonunda Nakit Varlığı
Nakit varlığım gram altın, Sterlin ve TL’den oluşuyor.
Toplam büyüklüğü ise 131.403 TL’ye ulaştı.
Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Portföy Ocak sonunda diğer para birimlerine karşı da yükselişini sürdürdü. Geçen seneyi hatırlıyorum da hem kurdan hem de borsa düşüşünden darbe üstüne darbe yiyorduk. Şimdi ise tersine bir durum var.
Portföy değerini geçen ayla karşılaştırdığımda;
- 24.892 dolar ( Geçen ay 21.974 dolar),
- 18.092 sterlin (Geçen ay 16.107 sterlin),
- 418 gram altın (Geçen ay 360 gram altın).
Şimdi de 48 ayın Dolar-TL geçmişine bakalım:
Şimdi fark ettim de bugün Finansal Özgürlük Portföyünü bu ay sonunda 4 yaşına basmış. Tam dört yıldır aralıksız olarak yatırım yapmaya devam ediyorum.
Şimdi de geleneksel Dolar-TL grafiğimizi verelim.
Ocak 2021 Sonunda Finansal Özgürlük Durumu
Portföyün 12 aylık ileriye yönelik temettü tutarı tarihinde ilk kez 400 TL’nin altına indi. Artık şu an için temettü verimi hesaplamaya gerek yok.
Öte yandan 300 Kuralına göre gereken aylık harcama miktarım 6.000 TL ve ihtiyacım olan portföy büyüklüğü de 1.800.000 TL’ye ulaşmış durumda. Bu taraftan bakarsam 181.464/1.800.000= %10’dan gerekli olan portföy büyüklüğünün %10’una ulaşmış durumdayım.
Okunmaya Değer Yazılar, İzlenmeye Değer Videolar
Çok sevdiğim ve çok şey öğrendiğim Dr. Uğur Arslantaş’ın 2015’te kaleme aldığı bir yazıya denk geldim. Zaman ayırıp okumanızı çok isterim. Yazının başlığı “Borsa bilgi ve sabır işi, fazla kurcalama değil…”
İkinci olarak Hayat ve Yatırım Youtube kanalında Yunus Şahin ile yaptığı programda bilançolar nasıl değerlendirilir onu tartışıyorlar. Onu da mutlaka izlemenizi tavsiye ederim.
Hisse.net’in efsanelerinden ve bana çok şey öğreten Akinolu Kentuf’un tecrübelerini paylaştığı bir Youtube kanalı var. Üzülerek paylaşım yapmayı bıraktığını öğrensem de mutlaka videolarında paylaştığı tecrübelerinden faydalanmanızı isterim.
Son olarak da örnek aldığım, -taklit ettiğim- yatırımcılardan Alper Ünsal Gündoğdu’nun benimkinden de eski bir yatırım blogu var. Oradaki bilgilerden ve yorumlardan da faydalanmanızı çok isterim.
Şimdilik benden bu kadar.
Kafam biraz karışık olsa da tasarrufa ve yatırıma devam.
Saygılar.
Image courtesy of Sira Anamwong at FreeDigitalPhotos.net