Ağustos 2018 Sonu İtibariyle Portföy Durumu Ve Temettü Geliri

Herkese selamlar:) Değişik bir ruh halindeyim. Şu anda bilmeden psikolojik bir hastalığım olabilir:D Ama borsa yatırımcısı olmak böyle bir şey herhalde.

Kısacası bu ay beni kur çarptı.

Bu 2018 Ağustos ayı o kadar yoğun ve dolu dolu geçti ki içindeyken bitmek bilmedi ama şimdi bakınca hızlı geçmiş gibi geliyor. Bir de 1 haftasında piyasalar kapalı olduğu halde yaşadık bunları. Sanki her haftası bir yıl gibiydi.

Dolar çocukluğumdaki adi plastik toplar gibi yere vurdukça zıpladı. Daha da zıplıyor düdüklü tencere. Buna bağlı zamlar da gelmeye başladı.

Onları mı takip edeyim, dolara mı bakayım, hisseleri mi araştırayım, iş mi yapayım, tasarruf mu yapayım, ay sonu için hesap kitap mı yapayım, blog mu yazayım derken ayı kapattık.

Fakat herşeye rağmen umudum var. Olmak zorunda. Şunun şurasında  maliyet ortalaması yapıyoruz değil mi? Düşük fiyatlardan mal almak yüksek fiyattan almaktan daha iyidir.

Şimdi daha önceki 15-20 ayda yaptığım gibi klasik bir Portföy Durumu tablosu yapacağım. Sonra da portföyümdeki şirketlerin döviz pozisyonlarına biraz yakından bakacağım.

Hadi başlayalım.

coins-548949_1920
Ağustos 2018 Sonu İtibariyle Portföy Durumu Ve Temettü Geliri

Ağustos Sonu İtibariyle Piyasalarda Son Durum

Önce piyasalara bir bakalım neler olmuş.

BIST 100 Temmuz sonunda 96.952 puandaymış. Ağustos sonu itibariyle 92.723 puandan kapatmış durumda.

Dolar 4,92’ymiş. Ağustos 2018 sonunda 6,59 olmuş.

Sterlin 8.55 TL, gram altın ise 254,47 TL’den işlem görüyor. Portföyün bunlara karşı durumunu düşününce bir titreme geldi 🙂

Ticaret savaşları iyice kızıştı. Doları söndürmek için çeşitli aksiyonlar alınıyor. Bu gün TL mevduatlar için vergi sıfırlandı. Umarım temettüden alınan stopaj vergisi de en azından bireysel yatırımcılar için sıfırlar diyerek portföy durumuna geçeyim.

Ağustos 2018 İtibariyle Portföy Durumu

Portföyün nakit ve hisse senedi dahil toplam büyüklüğü 37.568 TL oldu.

Portföye  700 TL civarı ekleme yapabildim. Yine günlük 75 TL ekleme hedefimden uzak kaldım. 

Fakat iyi yönde adımlar atıyorum. Mesela küçük giderlere başlattığım saldırının ilk dalgasında yıllık 816 TL tasarruf etmeyi başardım. Bu da günlük 2,22 TL’lik bir ek gelir yaratmamı sağladı. 75 TL’nin 2,22’sini buradan karşılamış oldum. İkincisi konusunda çalışıyorum. Bir dalga daha tasarruf yapacağım bu küçük giderlerden.

Hisse Senedi Varlığı

Toplam hisse senedi varlığım 33.972,72 TL’ye çıkmış durumda. Kâr durumu Şubat 2017’den beri bileşik %51,60 olmuş. Sene başından bakarsam da %23’lük bir artış söz konusu portföyün kârında.

Hisse senedi sayısını yediye düşürmüştüm fakat bu ay küçük bir YKBNK eklemesi yaparak portföydeki senet sayısını sekize çıkardım. Gördüğünüz gibi pek iyi bir yerden alıma başlamamışım hehe:) Olsun ortalama yapıyoruz zaten. Amaç bu.

Portföye HEKTS’ın yokluğunda destek olan SODA oldu bu ay. Agresif şekilde çıkmaya devam ediyor. Nereye gider, ne eder bilmiyorum.

ANHYT biraz toparlandı. BIMAS da aynı şekilde…

AKSA kapasite kullanımında %20 kısıntıya gitti.

HEKTS yatırım için 400 milyon TL idi bir borç alacağını söyledi. Ama ne yatırımı yapacak daha açıklanmadı galiba. Mevcut piyasadan alacağı borcun faizi %24-25 olur desek, Yatırımın özsermaye kârlılığının bunu geçmesi gerekiyor ki hissedar olarak bu yatırımdan değer kaybı yaşamayalım. Bakalım, umarım kârlı bir yatırım alanı bulmuşlardır. (Faizin yüksekliğinin yatırımlara böyle kötü bir etkisi var. Yüksek faizlerde bazen yatırım yapmak mantıklı olmayabiliyor. Onun için hep düşük düşük faiz tercih ediliyor genellikle.)

Hisse senedi pozisyonları böyle. Şimdilik bu kadar yeter.

Nakit Varlığı

3067 TL mevduatta durmaya devam ediyor. Yaklaşık %90 hisse %10 mevduatla kendimi rahat hissediyorum şu an. Onun için bu tutarı hisseye kaydırmadım.

Döviz varlığım ise bu ay 61,86 Pound’a çıktı. Bu da 529 TL ediyor. Anketler bu ay yavaşladı. Okullar açılınca hızlanmasını bekliyorum. 120 TL alsam günde 4 TL katkı olacak yatırım yapmam gereken tutara. Prolific.ac’i buradan inceleyebilirsiniz.

Böylece toplam nakit varlığım 3596 TL oldu.

Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu

Burası bu ay ayrı önemli oldu. Portföy bir ayda dövize karşı çok değer kaybetti. Şimdi duruma bakalım. 37.568 TL:

  • 5.700 dolar (geçen ay 7425)
  • 4.393 sterlin (geçen ay 5646)
  • 147,63 gram altın (geçen ay 188).

Görüldüğü gibi portföy TL olarak yerinde kalsada diğer ölçütlere göre %20’nin üstünde değer kaybetmiş oldu.

Olsun:) Biriktirmeye devam.

Biraz da grafik vereyim. Portföyün başından beri genel durumu aşağıda:

Ekran Resmi 2018-08-31 21.19.49
Portföy Başından Beri Durum

Bu da dolar ve TL grafiği:

Ekran Resmi 2018-08-31 21.19.39
Portföyün dolar ve TL’ye karşı durumu

Temettü Yönünden Portföyün Değerlendirilmesi

Geçen ay ileriye yönelik 12 aylık 1038 TL temettü gelirim vardı.

Bu ay 1059 TL’ye çıkmış oldu yaptığım alımlarla. Geçen sene temettü vermeyen HEKTS ve YKBNK alımları temettünün daha da artmasına engel oldu.Bunlar kârlarının %100’ünü elde tutmayı seçen şirketler oldu.

Net faiz geliri ise 3067 TL için 602 TL’ye çıkmış oldu.

Böylece gelecek 12 ay boyunca elde edeceğim net faiz geliri 1661 TL oldu.

Portföyün net pasif gelir verimi 1661/37.568=%4,42 oldu.

Bir günlük özgürlüğüm için gerekli tutar 115 TL ve 1661 TL ile kazanacağım özgürlük 14,44 gün oldu. 

Faiz gelirinden dolayı ekstra 2 günlük özgürlük daha kazanmış oldum.

TOPARLARSAM

Portföyün TL olarak artmaya devam etti. Fakat diğer para birimlerine ve altına göre %22 civarı değer kaybettiği bir yıl oldu.

Alım yapmaya devam ediyorum.

İlk kez bir banka kağıdı eklemiş oldum. Onun yanında, diğer senetlerimde de ortalama yapmaya devam edeceğim.

Bende durumlar kabaca böyle. Peki sizin portföyünüz nasıl bu ay? İlerleme ne durumda? Ne kadar özgürlük kazandınız? Biraz da sizden dinleyelim.

Saygılar.

 

39 Yorum

  1. Mehmet YARBASAN demiş ki:

    Allah bereketini artırsın. 12 lerde maliyeti sıfırlanmış HEKTS’lardan kar al yapıp yeniden maliyetlendiğim mallara ekleme yaptım ben de Ağustos ayı içinde. HEKTAŞ maliyetim 10,03. SODA maliyetim 4,54 kar al yapmaya kıyamıyorum ekleme de yapmadım onun yerine Temmuzda 2500 dolar (maliyet 4,19) + 2500 euro (maliyet 5,30) alıp sepet yaptım. Şu an 32,788 TL hissedeyim. Portföyün büyük kısmına (102.000 TL) 120 günlük Vakıfbank bonosu aldım. Vade sonu 21.12.2018 tarihinde 10.294 TL verecek.

    Ağustos 31, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Mehmet Bey,

      Çok dengeli ve çeşitli bir portföy yapmışsınız. Darısı başımıza artık:)

      Bol kazançlar dilerim. Saygılar.

      Ağustos 31, 2018
  2. Tolga Bey demiş ki:

    Öncelikle tebrikler.Bende 2017 hazirandan beri değer yatırımcısıyım.Sizin gibi aylık alımlarla başladığım için ve boğa piyasasında başladığımdan hiç zararım olmadı toy zamanlar olduğunda dahi. Sizin gibi çok kitap ve makale okuyorum, bu inanılmaz tecrübeler ve psikoloji kazandırdı. Sizin gibi bende memurum aylıklarla ortalama yapıyorum.Henüz portföyüm 13bin tl civarında ama size yetişeceğim hırslıyım 🙂 size yetiştiğimde ikimizde 6 basamaklı rakamlarda olacağız inşallah. Güzel yazılarınızı okumaya devam, diğer yazınızda görüşmek üzere, sevgilerle…

    Ağustos 31, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Tolga Bey,

      Okumanın farketmesenizde çok büyük etkisi oluyor. Başka türlü düşünmeye başlıyorsunuz. Neyi ne için yapmanız gerektiğinin farkına varıyorsunuz.

      İstediğim gibi gelirimin %50’sini biriktiremiyorum şu an. Eğer bunu yapabiliyorsanız bana yetişirsiniz. Umarım yetişir ve geçersiniz:) Ben de sevinirim.

      O zaman altı basamaklarda görüşmek üzere:)

      Saygılar.

      Ağustos 31, 2018
  3. küçükYatırımcı demiş ki:

    hoş geldiniz tolga bey 🙂

    bu yaz aylarındaki devalüasyon ile birlikte, 6 basamaklı sayılara lira cinsinden ulaşmış, çiçeği burnunda bir küçük yatırımcı olarak, hepinizi “altılar kulubü”ne bekliyorum 😀 hatta hedefimiz, lira yerine dolar cinsinden 6 basamaklı sayılara ulaşmak olur inşallah.

    bir diğer not olarak; ykbnin 2019da olmasa da, 2020 yılında tekrar temettü dağıtımına başlama yönünde bir arzusu var, hatırlatmak isterim.

    Eylül 1, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Tebrik ederim Sayın Küçük Yatırımcı:)

      Darısı başımıza o zaman:) YKB’nin yeni müdürünün öyle bir hedefi var. İzliyoruz bakalım.

      Saygılar.

      Eylül 1, 2018
  4. Kenan demiş ki:

    Yiğit Bey temettulere uygulanan gelir vergileri hakkında bilgi sahibi misiniz?

    Eylül 1, 2018
    Yanıtla
  5. yekta demiş ki:

    Selamlar,

    Öncelikle yaşça sizden oldukça küçüğüm ve borsayı da yeni yeni herkesin ekonomist olduğu bu dönemde araştırmaya başladım, fon kelimisini daha dün ilk defa duymuş biri olarak yazıyorum bunları.
    Her gün sadece tost yiyerek de karnımı doyurup yaşayabilirim ya da her gün yemek siparişi vererek de yaşamımı devam ettirebilirim; o halde neden yemek siparişi veriyorum? Bunları sorguladığım bir dönemdeyim. Tabii kafamda yatırım ile ilgili ”şimdi bu yaşta yaşamak varken, neden 10-15 yıl sonrası için zenginliğin hayalini kurayım?” gibi sorular da çokça kafamı meşgul ediyor. Dün bir yazıda alacağınız ev aylık gelirinizin 300 katından fazla olmasın gibi bir şey okudum. Ben de bu tarz şeylere kafa yoruyorum sürekli ama 300 kat bana çok fazla geldi. 3.000 TL maaş alan biri nasıl alsın 900.000 TL’lik evi yahu ayrıca.
    Ayrıca borsaya baktığım zaman da Apple, Google, Amazon (ki %92 düşüş yaşamış 2000-2002 arası) gibi bir hisse senedi seçemediysem, zengin olmam da mümkün değil gibi gözüküyor. Hatta zengin olacağım derken eldekini kaybetmek de oldukça olası. Hava yolları şirketi ve Buffet ilişkisini irdelediğiniz yazıyı okuyunca borsa ile ilgili genel kültür bile olsa ilgilenmek istemedim. Çok şaşırdım ve sinirlendim. Düşünsenize bundan 50 yıl önce bugün herkesin ilk tercihi uçakla seyahat etmek olacak, siz bunu bileceksiniz ve buna rağmen borsada para kaybedeceksiniz? Bir de 2001’den 2017’ye kadar 1000TL’yi TL mevduat hesabına yatırarak borsadan, dövizden, enflasyondan daha fazla kar getirmiş olacağını belirttiğiniz yazıda üzülmüştüm.

    İlk söyleyeceğim şey, buraya kaydettikleriniz bulunmaz bir nimet. Lütfen bu bilginizi ve emeğinizi hayallerinize giden yolda size maddi yardımının daha fazla olabileceği çözüm yöntemleri bulun. Bu Twitch’de bir canlı yayın olabilir, siteye dileyenlerin bağış yapabileceği bir sekme olabilir ama bence bu konunun üzerine gitmelisiniz.

    ”Genel bağlamda borsa düşerken (Bist 100) ve bunun yanı sıra Türk lirası değer kaybederken, bankaların hisse senetleri yerine elinde nakit bulunduran şirketlerden hisse senedi toplamak daha mantıklı” gibi açıklamalar okuyorum sürekli. Uzun süredir de ”borsa tarihin en alt seviyesinde” cümlesini duyuyordum, sonradan öğrendim ki USD ile kıyaslandığı vakit en alt seviyeymiş. 🙂 Siz Yapı Kredi bankası eklemişsiniz, ben de şu sıralar banka hisse senetlerini araştırıyorum. Banka hisse senetleri gerçekten ölmüş durumda gözüküyor, örneğin Halk bankasının defter değeri/hisse fiyatı= 3,63 Vakıfbank 2,90 Yapı Kredi 2,62 İş bankası 2,53 (20 Ağustos verilerine göre) İş bankası 130 Milyon adet lot alımı yaptı mesela, 3,90 civarından ama fiyatı hala neredeyse aynı. 130 milyonx3,90 TL nasıl fiyata bu hiç denecek kadar az yansıdı bunu da anlayamadım. Bu arada defter değeri dediğimiz şey şirket bugün ”ben sıkıldım oynamıyorum, battım; satıyorum her şeyi” dediğinde şubelerini atmlerini vs. sattıktan sonra sahip olduğum hisse başına bana vereceği miktar değil mi?
    Banka hisse senetlerine baktığımda benim en çok hoşuma giden banka Türkiye Sınai bankası oldu mesela. (Tamamen fiziksel özelliklerine bakarak söylüyorum yoksa banka kurmanın yanında banka soymak nedir ki mantelitesini benimsiyorum; küçükken bir komşumuz, arkadaşımın babası banka kredisini ödeyemediği için kendisini asmıştı o dönemlerden bir nefret.) TSKB’nin blogundan gerek genel kültür gerek ekonomi, çevre hakkında çokça bilgi edindim, internetteki TSKB’nin yorumlarını okuyunca da hakkında tek olumsuz yorum bulamadım. Hatta diğer bankalara yönetici yetiştirdiğini dahi okudum. Ancak bireysel müşteri dahi kabul etmiyorlar kuruluş tarihleri 1950. Nedenini araştırıyorum fakat bulamıyorum. Neden büyümek istemiyorlar ki? Büyümeyeceklerse neden hisse senetleri var ve insanlar satın alıyor?

    Fon kelimesiyle dün tanıştığımı söylemiştim. 2 birbirinden farklı bankanın Akbank ve İş bankası, ”Bist banka endeksi fonu” isimli fonunu buldum.(son zamanlarda en çok kaybettiren fonlar olmuş aynı zamanda) Kafamda her hafta x günü bütün banka hisse senetlerinden x miktar almak vardı, fonla tanışmam iyi oldu diye düşünürken ne göreyim? Birbirinden bağımsız 2 banka fon portföyünde sadece 3 tane banka hissesi bulunduruyor. 3’ü de %30 a yakın. Yani 12 banka hissesini birden hiç bir zaman almamışlar, bana uygun olmadığını düşündüm. Öyle yapsalar dahi, tahminime göre fon için komisyon çok fazla ödemek gerekiyordur. 2 tane 40 kişilik birbirinden farklı ekibin de aynı başlık adı altında fon açıp neredeyse eşdeğer miktarda aynı hisseleri almasına da şaşırdım açıkçası. Aylık-Yıllık %’sel değişimlerde de bir korelasyon olduğuna göre bu adamlar tarih boyunca aynı şeyi yapmış; fon işi bankaların para tuzaklarından birisi deyip çıktım işin içinden. Yurt dışı hisse senetleri için oluşturulan fonları belki düşünebilirdim ama bankalar güven vermiyor. Döviz alım satımı ülkede ”yasal” gözüküyor ama ani döviz hareketlerinde makas %10’u aşıyor. Ne anladım ben o işten?

    Bu arada döviz demişken; 10 milyar satarız, sonra şakk bir 10milyar daha dediklerinden beri merak ediyorum; USD’yi bir günde 5,5’tan 6,50 yapabilmek için yaklaşık ne kadar Türk lirasını USD’ye çevirmek gerekiyor? Üstte 520 milyon TL’lik İş bankası hisse alımında değer değişimi çok düşük kalmıştı. (aslında ”düşük” kalmıştı demek hata, neticede sayısal bir veridir de bu, önceden bana sorsalar çok daha fazla yukarı çıkacağını düşünürdüm diyelim, netçede günlük hacmi 500milyon TL bile değil.)

    Tekrar haftada bir alım yapma olayına geri döneyim… Bitcoin için bir görsel görmüştüm fiyatların gün bazında farklılıklarını araştırıyordu. Belki mantıklı veya açıklanabilir-temellendirilebilir gelmeyebilir ama Çarşamba günü Bitcoin en yüksek seviyesinde iken Cuma günleri en düşük seviyesine geliyor. Yani her hafta satın alan biri Cuma gününü seçmesi durumunda en fazla kârı yapıyor sonucu çıkıyordu. Bunun gibi bir çalışma borsada var mı acaba?

    Bana katlandığınız için teşekkür ediyorum,
    Daha çok sorum var aslında bunlar en mantıklılarıydı saçmaların.
    Saygıyla!

    Eylül 1, 2018
    Yanıtla
    • Cenko demiş ki:

      Merhaba,
      Benim ev alımı konusundaki kişisel tercihim şu yönde: “O Evin Aylık Kirası” * 200 Ay = Maksimum Verilecek Para.

      Kirası 1500 TL olan ev için, benim o eve vereceğim maksimum para şöyle oluyor:
      1500 * 200 = 300.000 TL.

      Eğer bu fiyattan fazla para isteniyorsa almam, eşit veya az isteniyorsa alırım.
      Bunun üstünde bir kuralım da şu: Oturacağın evden başka ev alma… 🙂
      Bir de çocuklara 1’er ev bırak gibi gelecek planın var…

      İyi günler, kolay gelsin,
      Cenko

      Eylül 1, 2018
    • yekta demiş ki:

      Selamlar Cenko,

      Söylediklerinize göre 16,6 senede kira getirisi ev fiyatını amorti ediyorsa o evi satın alırım diyorsunuz. Fakat böyle bir gerçeklik şu anda maalesef yok. 300.000TL’ye satın aldığınız evi 1.500’e kiraya verebilmeniz mümkün değil gibi gözüküyor.

      Kaldı ki; 1.500’e kiraya verebiliyor olsanız bile faizlerin böyle olduğu bir ortamda 300.000TL’nize banka her ay 4.500 TL faiz verecek.
      Evinizin değerinin her ay 3.000 TL artması lazım ki aradaki zararı evin satışından sonra kapatabilin. Bence ”emlak balonunun patladığı” bu ortamda o da pek mümkün değil. Bir kaç senedir ev fiyatları enflasyon artışının çok altında kaldı.

      Şu süreçte ev satın almanın hiç bir mantıklı açıklaması yok bana kalırsa. Ancak ev sahibi olan ”yatırımcıların” evlerini satıp ”yönlenebilecekleri” bir yatırım alanı da göremiyorum.
      Netçede var olsun taşınmaz, var olsun ha deyince para dönüştürelemeyen varlıklar. Kahrolsun banka hesabındayken yok olup giden paralar. Kahrolsun cep deliği…

      Bütün bunları değerlendirdiğimdeyse; hiç bir zaman diliminin birbiriyle kıyaslanamaz olduğunu ve bu tatta olan matematik hesaplarının zaman içerisinde yanılmaya mahkum olduklarını düşünmeden alıkoyamıyorum kendimi.

      Teşekkür ve saygıyla efendim.

      Eylül 1, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Yekta Bey,

      Güzel ve dolu dolu katkınız için çok teşekkür ederim. Bir kaç şey ekleyebilirim dilim döndüğünce.

      Tost ile dışarıda yemek yemek arasında kalmamak lazım. Dışarıda yemeğe vereceğiniz 10-20 TL yerine evde kendiniz çok daha sağlıklı yemekler yapabilirsiniz.

      Minimalism gibi felsefeleri kullanarak bir çok kişi hem evlerini hem de kafalarını doldurmuyorlar.

      10-15 yıl sonra zengin olmak aslında o kadar kötü değil. Maalesef bir çoğumuz 10-15 yıl sonra yerimizde sayıyor olabilir. Tabii tasarruf etmek işin sadece başı. Önemli olan onu yatırımda değerlendirmek. Çevrenize bakın, sadece borsadan değil de başka türlü yatırımlarla zengin olan binlerce kişi var. Sadece birini seçmelisiniz. Ama işin başı tasarruf onsuz ne mutlu olabiliyorsunuz ne de zengin:) Warren Buffett’a zengin olmanın yolunu söylüyorsunuz ama neden sizden başka yok diye soruyorlar. O da “Uzun vadede kimse zengin olmak istemiyor” diye cevap veriyor.

      Fonlara yatırım yapmakta bir sakınca yok. Sadece kimin yönettiği ve ne kadar komisyon aldıkları önemli. Komisyonlar artı değeri götürebiliyor maalesef. Dikkat etmek lazım.

      Kuru ne kadar dövizle arttırıyorlar inanın ben de bilmiyorum.

      Ev olayına dönersem. Ben herkesin bütçesine göre ev almasından yanayım. Herkes 3+1’de oturmak zorunda değil mesela. Borçlanmak yerine 1+1 veya stüdyoda bile oturulabilir. Sonra gerekirse daha büyük eve geçilir. Ama bunu eşinize de anlatmanız lazım.

      TSKB ise kalkınma bankası statüsünde. Mevduat toplamadan sadece şirketlere kaynak yaratıyor. Dışarıdan aldığı kaynağı içerideki sanayinin büyümesi için kullandığını düşünün. O yüzden bireysele girmiyorlar.

      Son sorunuza gelirsek, o tür şeyler borsada da oluyor. Oldu ve olacak da. Yalnız şöyle bir sıkıntı var: o taktiklerin hepsi bunu çok az kişi bildiği sürece işe yarıyor. Yeterince çok kişi aynı şeyi bildiğinde ise o taktiklerin bir işlevi kalmıyor artık. Bunu 1949 yılında yazılan Akıllı Yatırımcı’nın 1 veya 2. bölümünde okumuştum. Kitabı mutlaka okuyun, kendinizi çok geliştirirsiniz.

      Şimdilik bu kadar:) Lütfen sorunuz varsa çekinmeyin. Elimden geldiğince cevaplarım.

      Saygılar.

      Eylül 1, 2018
    • yekta demiş ki:

      Selamlar,
      Ben ve bir arkadaşım cevabınızı 4 gözle bekliyorduk.
      Üzüldük tabii, ev alma konusundaki fikrinize.
      Akıllı yatırımcı kitabını buradan öğrenip okudum ve çok kısa sürede bitirdim açıkçası.
      Ev almak, alıp renovasyona sokup kar ile satış tarzında bir iş yapmıyorsanız gerçekten akıl karı bir iş değil. aylık maaşınızın neredeyse 250-300 katını buna yatırıyorsunuz hele hele Türkiye gibi bir ülkede…

      ”Yarımcıya Karşı Spekülasyon: Akıllı yatırımcının hedeflediği sonuçlar
      2. Yatırımcı ve Enflasyon”
      Başlıklar bu şekilde.

      Ben daha çok temettü gelirinin insanın yaşmasına yetecek kadar senelik gelir elde edip edemeyeceğini sorguluyorum, bu yoldaki emeğinizi ve azminizi takdir ediyor hatta bu bağlamda neyi yanlış biliyorum acaba diye sorguluyorum. Temettü dağıtmış bütün hisse senetlerini inceledim. Dağıttıkları zaman diliminde örneğin 1 TL temettü dağıtmış olsunlar, hisse senedi fiyatının tam olarak 1 TL düştüğünü görüntüledim. Hatta bunu görünce buna bir devlet vs. etkisi olabileceğini düşündüm ama yok. Bunların sonucunda da temettü geliri ile emekli olmaktan ziyade altına yatırım yapıp, her sene yaşayacağınız kadar altın bozdurmanız durumunda aynı geliri elde edebileceğinizi düşündüm açıkçası. Çünkü hisse senetleri temettü dağıtmasalar, olası temettü değerinde hisse senedi bozdurursanız da iş aynı kapıya çıkıyor gibi geldi bana…
      Bu durumu değerlendirebilir misiniz?
      Yazdıklarımı bir katkı olarak görmenize çok sevindim!
      Teşekkürlerimle,
      Yekta.

      Eylül 2, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Yekta Bey,

      Yanlış anlaşılmak istemem öncelikle:) İster ev olsun, ister hisse senedi, isterse de gömlek alıyor olayım, asla ederinden fazla para vermemeye çalışırım.

      4.000 TL maaş alan bir çalışanın 300 katı ev alması demek 1.200.000 TL’lik ev alması demektir. 200 katı ev alması demek ise 800.000 TL’lik ev alması demektir. Bunlar da imkansız zaten.

      Ama ilk evin yani oturduğunuz evin psikolojik bir duvar olduğunu düşünüyorum. Bütün büyük yatırımcıların söyledikleri de bu yönde. Warren Buffett en iyi yatırımının aldığı ev olduğunu söyler çünkü o evde bir çok anı biriktirdim ailemle der. Yine olsa yine alırım der.

      Peter Lynch borsaya yatırım yapmadan önce herkesin kendine üç soru sormasını söyler. Bunlardan biri de “eviniz var mı”dır?

      Çünkü bu insanlar işlerine hiç yaramayacak, 10 sene yokluğu hayat standartlarını bozmayacak para ile yatırım yaparlar.

      Eviniz varsa piyasalar kısa süreliğine kapansa, temettü, faiz vs alamasanız bile kendinizi biraz idare edebilirsiniz.

      Mevzu uzun ama şöyle kapatayım, bence herkesin oturduğu bir evi olmalı. Ama 3+1 olmak zorunda değil. Herkes bütçesine göre borca girmeden ya da çok az borçla ilk evini alarak psikolojik bir duvarı aşmalı diye düşünüyorum. Ama tekrar edeyim:) Hiç bir şeye ederinden fazla para ödememeye gayret ediyorum.

      İkinci sorunuza gelirsek de burada çok defa tartışılan bir konu:) Bu kadar kısa bir yerde cevap verilmesi uygun olmaz.

      Eğer altına yıllık %4 faiz alırsanız, yıllık harcamalarınızın 25 katı altın biriktirerek emekli olabilirsiniz. Altında enflasyon sıfır kabul ediliyor çünkü. 50 yıl önce örnek olarak 1 kg altına araba alırsanız 50 yıl sonra da yine 1 kg’a araba alırsınız mesela.
      Ama gram olarak artmaz normalde. ıkuı

      Hisse temettü vermek zorunda değil, eğer yatırım yaparak yüksek özsermaye karlılığı sağlıyorsa (enflasyondan ve faizden yüksek) tüm parayı yatırıma yönlendirebilir. Siz de hissenin değer artışından yararlanırsınız.

      Fakat şirketlerin %99.9’u verimli kullanacağından daha fazla nakit üretir. Ben bu nakdin yani temettünün peşindeyim:)

      İyi pazarlar.

      Saygılar.

      Eylül 2, 2018
  6. cenko demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey,
    Sizin ve bir kaç yatırımcının büyük katkılarıyla başladığım bist serüvenine ben de siz katkı yaptıkça aylık olarak katkı yapmaya karar verdim. Sizin portföy durumu aylık paylaşımınızın altına yorum olarak ekleyeceğim… Amacım aynı, uzun vadede ortalama düşürerek sahip olduğum hisselerin güzel bir getiri sağlamasını çalışmak. Buyrun bu da benim portföy:
    (TL değerleri girmeyi uygun görmüyorum; yılbaşından beri getiri sıralamasına göre büyükten küçüğedir; BIST + USD + EUR’dan oluşuyor…)

    Pozitif Getiri:
    USD, Ağırlık %14.5, Ort.F. 4.48, Yıl Başından Beri Getiri: +%73.28
    EUR, Ağırlık %8, Ort.F. 4.77, Yıl Başından Beri Getiri: +%67.99
    SODA, Ağırlık %1.6, Ort.F. 5.39, Yıl Başından Beri Getiri: +%60.71
    EREGL, Ağırlık %1.3, Ort.F. 10.9, Yıl Başından Beri Getiri: +%18,16
    TUPRS, Ağırlık %12.9, Ort.F. 118.82, Yıl Başından Beri Getiri: +%9.41

    Negatif Getiri:
    BIMAS, Ağırlık %3.3, Ort.F. 67.62, Yıl Başından Beri Getiri: -%6.53
    ENJSA, Ağırlık %2.4, Ort.F. 6.04, Yıl Başından Beri Getiri: -%21.12
    ASELS, Ağırlık %55.9, Ort.F. 28.23, Yıl Başından Beri Getiri: -%18.81

    Bakalım gelecek ay BIMAS, ENJSA ve ASELS durumu biraz düzeltecek mi? 🙂

    İyi günler dilerim,
    Cenko

    Eylül 1, 2018
    Yanıtla
    • küçükYatırımcı demiş ki:

      Merhaba Beyler, portföylerimizde ortak olan ASELS ve SODA hakkında şu bilgileri de hatırlatayım; ASELS’in gelirlerinin %19’u döviz bazlı, SODAda ise bu oran %81. Ayrıca SODAnın kasasında bir miktar dolar bulunuyor. Bu bilgiler dikkate alındığında, bu iki hissenin, liranın değerinin düşmesi karşısındaki fiyat hareketleri daha iyi anlaşılabilir.

      Eylül 1, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Küçük Yatırımcı Kardeşim:),

      Satış yaptığım ve senin katılmadığın hisselerdeki durumları görüyorsun değil mi? Nasıl da coştular:)

      Son hatalarım biraz büyük oldu. Ama ne yapalım öğreniyoruz:)

      Saygılar.

      Eylül 1, 2018
    • küçükYatırımcı demiş ki:

      ağabey, o hisselerden CIMSA ve EGEENi hatırlayabildim. 🙂

      evet, egeen lira bazında coşmuş olabilir, ama dolar ya da euro bazında hafif ekside bile sanırım… 🙂 euro bazlı bakıyorum, zira satış gelirlerinin büyük çoğunluğu euro bölgesinden sağlanıyor.

      çimsa ise, lira bazlı bakınca, uzun yıllardır olmadığı kadar ucuz seviyelere indi son aylarda. ancak onun da önümüzdeki aylarda, son dönemdeki sert devalüasyondan yararlanarak yaptığı ihracatı bir miktar arttırabileceğini düşünüyorum… 🙂

      özetle hepsi coşmuş değil yani 😀 ayrıca ben lira bazında coşmaları, coşmadan saymıyorum… 🙂

      Eylül 2, 2018
    • küçükYatırımcı demiş ki:

      uluse imiş üçüncüsü. 🙂 hem cimsa hem de uluse son ayı %15 ekside kapatmışlar yaklaşık… cimsa; lira bazlı son 6 yılın, dolar bazlı son 10 yılın diplerinde imiş…

      iyi geceler dilerim…

      Eylül 2, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Evet:) enflasyon oranı düşük bir birime çapalamak lazım değer kontrolünü.

      Neyse sağlık olsun:)

      Eylül 2, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Cenko Bey,

      Portföyünüzde dolar ve euro olduğu için şanslıymışsınız. Benim gibi çarpılmamışsınız. Sepet yapmanın avantajını yaşamışsınız:)

      Size bol kazançlar dilerim. Bundan sonra birlikte gideceğiz demek ki:=)

      İyi geceler dilerim.

      Saygılar.

      Eylül 1, 2018
    • Cenko demiş ki:

      Teşekkür ederim Yiğit Hocam. Aynen, birlikteyiz. Tablo koymak istedim ama olmadi bu arada….

      Sepet olayinin mantigini Borsayi Yenmek’i okuyunca anlamistim. Bugunlerde dediginiz gibi kaymagini yiyorum. Keske, kaymak hic olmasa diyorum gerci her gun, o ayri 🙂 Doviz cok yukseldi paramiz pula dondu malesef.

      Eylül 3, 2018
  7. Cumali Kabak demiş ki:

    Merhabalar,

    Benim UV yatırımcı olma hikayem aslında önce W. Buffett’ı sonra da onunla ilgili araştırma yaparken bloğunuzu keşfetmemle başladı. Sanırım bir seneden fazla bir zamandır sizi takip ediyorum. UV’ye başlamadan önce esasında kısa dönemli al-satlarım oluyordu ve bunlardan pek de zarar etmiyordum. Boğa piyasası sağolsun … Ancak hem çok zaman alıyordu hem de ciddi anlamda strese giriyordum. Özetle ben de aklımın sesini dinledim ve sizler gibi UV’ye yönelmeye karar verdim. Ancak ayı piyasasının ortasına düşünce durum hiç iç açıcı olmadı.

    Ben portföyümde ttrak (%36), kozal (%26), pgsus (%16), kozaa (%3) tuprs (%4) toaso (%2,5), soda (%1,83), erbos (0,7) hekts (1,11) ve enjsa (0,6) tutuyorum. Portföy kalabalık gözükse de ağırlığı parantez içinde de verdiğim üzere ilk üç hisse %78’le tutuyor. Yazdığım ilk dört hisseden de zarardayım 🙂 Şöyle ki portföyüm maliyeti 100.000 ₺ iken ağustos sonu itibariyle güncel değer 90 bin. Ve maalesef zararın 9.000₺’si ttrak’den kaynaklı. Ben UV’ye karar verdiğim için ısrarla hisseyi tutuyorum. Nisan’dan itibaren de zararım giderek artıyor. Bu ilk üç hisseden niye zarar ediyorsun diye sorarsanız yanıt çok basit. Tek seferde ve yüksek fiyatta alım yaptığım için. Oysa her ayın belirli günleri belirli miktarlarda alım yapsaydım muhtemelen şu an karda olacaktım. Ancak ticaretle uğraşıyorum ve elime toplu para geçince açıkçası bir an gaza geldim. Ki öncesinde benjamin graham’ın akıllı yatırımcı kitabını da okumuştum ve alımlarınızı aylara yayın tavsiyesinin de altını kalınca çizmişim ancak uygulamaya gelince sonuç hüsran oldu.

    Öte yandan bu ay kendimce yaptığım hesaplarla bu listeye bir de banka hissesi ekledim (ISCTR). Bakiyenin geri kalan yüzdesi orada. Her zaman olduğu gibi ben alınca hisse düştü 🙂 Ancak geri alım açıklamasıyla beraber ümitle bekliyorum. Bir de iki yıldır bir şekilde alıp sattığım ancak düzenli elimde tutmadığım Hekts’ı portföyüme kalıcı olarak ekledim. Hekts yıllardır bildiğimiz firma ve hayvancılıkla uğraştığımız için ürününü de kullanıyoruz. Üstelik büyük dayımızda yıllar önce buradan emekli olmuş. Tüm bunlara rağmen bende firmayı yatırım yapma isteği Peter Lynch’in ‘Borsa’da Tek Başına’ kitabını okumamla birlikte oldu.

    Ttrak’dan zararım %30’u geçti ancak firma kapanmadı ve faaliyetine karlı bir biçimde devam ediyor. Dolayısıyla Lynch’in tavsiyesine uygun bir biçimde bekliyorum. Bu vesileyle size bir şey sormak isterim. W. Buffet’ın mektuplarını düzenli bir biçimde okumuştum ama bir noktayı tam olarak hatırlamıyorum. Acaba Buffet’ın uzun süre zararda beklediği ve daha sonra kara geçtiği bir hisse var mı ?

    Öte yandan Türkiye’nin içerisinde olduğu krizin derinleşeceği öngörüsü de beni korkutuyor. Vakit buldukça farklı iktisatçıların bu konudaki görüşlerini okuyorum. Yaklaşık 20 seneden beri çalışıyorum. Tüm birikimim borsada. Pek inanmasamda ülkemizi saran bu ekonomik türbulanstan bir an önce kurtulmayı umuyorum. Aksi takdirde sonumuz hüsran görünüyor. Açıkçası içimi dökmüş oldum buraya 🙂 Bu imkan için çok teşekkür ediyorum. Paylaşımlarınız için çok teşekkürler. Buraya vakit ayırıyorsunuz ve belki size doğrudan bir katkısı da olmuyor ama inanın çok hayır duası alıyorsunuz. Benim borsa ve finans anlamında size katacak pek bir şeyim yok ancak sürekli yaşadığım Adıyaman’dan bir isteğiniz olursa lütfen çekinmeyin.

    Saygılar,

    Cuma

    Eylül 1, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Cumali Bey,

      O zaman yolculuğumun yarısında benimle birlikteymişsiniz. Verdiğiniz destek için sonsuz teşekkür ederim. Umarım zararınızı en kısa sürede çıkarırsınız. Hep birlikte öğrenerek ilerlemeye devam ederiz.

      Sağlam bir boğa piyasasında uygun bulduğum şirketlerin hisse senetlerini toplamaya başlamıştım. Biraz yatay gittikten sonra belki de ömrümüzde sayılı görebileceğimiz bir değer kaybı ve döviz artışının içine düştük. Eh herkes kötümserken kötümser olmaya gerek yok diye düşünüyorum:) Kendimizi geliştirmeye ve fiyatı ne kadar değil de değeri ne kadar diye sormaya alıştırmalıyız. Yaptığımız alımlarda bu değere bir güvenlik marjı koyup işlem yapmalıyız.

      Sistemim ve bütçemi denk getiremememden 🙂 dolayı ufak ufak ve aylara yayılmış şekilde alım yapmaya devam ediyorum. Sizin şanssızlığınız boğa piyasasında toplu alım yapmak olmuş. Ama okuduğunuz kitaplardan gördüğünüz gibi sırf Bay piyasa size bir fiyat öneriyor diye satmak zorunda değilsiniz.

      Ben de sürekli bir tarım bayisine gidip HEKTS konuşmak istiyorum. Abi işleriniz nasıl, HEKTS nasıl firma gibi muhabbet edeyim diyorum. Ama bir türlü kısmet olmadı:) Siz çok şanslıymışsınız.

      Türk Traktör hakkında bir fikrim yok maalesef ama Warren Buffett’ın iki kere zararına satış yaptığını biliyorum. Biri daha ucuz bir hisse bulduğu içindi, diğeri de sanırım bir havayolu tahviliydi. Warren Buffett’ın az zarar etmesinin sebebi aslında “Benjamin Graham’in güvenlik marjı” kavramına sıkı sıkıya bağlı olmasından kaynaklanıyor. Zaten aldığında belli bir iskontoyla alıyor ve gerçek değerini biliyor. Siz Türk Traktörün gerçek değerini biliyorsanız sorun yok. Er geç oraya gelecektir. Ama ne zaman bilemez kimse.

      İsteğim canınızın sağlığı 🙂 Tekrar umarım zararınızı en kısa zamanda çıkarırsınız ve şu ayı piyasasını atlattıktan sonra çok daha sağlam bir yatırımcı olarak yolunuza, yolumuza devam ederiz. Sonuçta bir ayı bir de boğa piyasası görmüş olacağız.

      İyi akşamlar. Saygılar.

      Eylül 2, 2018
  8. Adsız demiş ki:

    Yiğit bey merhaba,

    Elimizdeki küçük tekne ile dalgalı okyanusta sallanan bir KY olarak, yine bu güzel yazınız için teşekkürler. Döviz beni de fena vurdu. Temettü gelirimin döviz bazında %40 düşmesi beni daha fazla acaba bu temettü yatırımını yabancı para biriminde mi yapmalı sorusu ile karşı karşıya bıraktı. Yatırım firmaları sanırım belirli bir komisyon karşılığında bu alım satımlara izin veriyor. 1-2 lot tesla’mız amazon’umuz olsa fena mı olurdu diye düşünüyor insan bu zamanlarda 🙂

    Portfoyüm SODA, HEKTAS, TUPRAS, AYGAZ, ISYAT, FROTO.

    Isyat düşük karlılığı sebebiyle düşmeye devam ediyor, bir gün rüzgar dönerse bu maliyetler çok uygun olacak ama piyasanın bu hali ile sanki çok zor.

    SODA: gönlümüzün efendisi 🙂

    HEKTAS : 4’lerden başlamıştım toplamaya ancak bu seviyelerde insan alım için endişelenmiyor değil ancak alıma devam ediyorum.

    TUPRAS: çok dalgalı seyir ediyor, bu kur ve stabil olmayan piyasa maalesef çok etkiliyor. (geçen seneki temettüsü çok iyidi) iyi takip edilmeli.

    AYGAZ: 14.90’lardan başlamıştım eklemeye, full zarardayım ama alıma devam 🙂

    FROTO: sinüs eğrisi gibi bir yukarı bir aşağıya gidiyor. dövizden nasıl etkilenecek emin değilim.

    (burada yazılanların hepsi kişisel görüşlerdir asla yatırım tavsiyesi değildir. Her yatırımcı kendi kararını kendisi vermelidir. Bu kağıtları sadece buraya bakarak almak ciddi bir hatadır.)

    Bir miktar elimde euro var biraz da TL.

    TL’yi günlük faize yatırıp gelen rakam ile çok ufak hisse alımı yapmaya devam ediyorum. Günde 1 lot soda veya 10 lot isyat gibi (ky’nin tek sahip olduğu şey umut değilse nedir 🙂

    eticaretten para kazanmak istiyorum ancak bunu hala becerebilmiş değilim,

    sizlere bir şey sormak istiyorum, sizlere blog ile ilgili yardımcı olabileceğimiz bir konu var mıdır ? mesela geçmişe yönelik bir data/bilgi toplama veya benzeri bir konuda (eğer aklınızda bir proje varsa ve işgücü / zaman yetersizliğinden yapamıyorsanız) sizlere gönüllü olarak yardımcı olabilirim.

    bloğunuzdan gerçekten çok şey öğrendim, eğer yardımcı olabileceğim bir şey varsa mutlaka olmak isterim.

    Eylül 2, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Adsız,

      Kurdan çarpıldık doğrudur:) Ama benim yatırım tarzıma Amazon ve Tesla uymuyor. Ama keşke elimizde amazon olsaymış tabii. Şöyle 10 dolar maliyetli 1000 tane olsa yeterdi 🙂

      Ben ilk başladığımda temettüsünü 25 yıl boyunca arttıran Dividend Aristocrats’ı takip ediyordum. Hala da ediyorum ama önce Türkiye’de bir altyapı yapıp oradan geçerim diyordum. Ama dolar alıp başını gidince gerekli sermaye de arttı tabii.

      Portföyünüzde kumar hisselerinin olmamasına çok sevindim. Bana gönderilen çoğu portföy de aynı şekilde, sağlam hisselerden oluşuyor. Bu da beni açıkçası çok sevindiriyor.

      Benim de sizin gibi bir aralar en büyük zevkim vadeliden gelen günlük üç beş kuruşu her gün üşenmeden hisseye çevirmekti:)

      Desteğiniz için çok teşekkür ederim bu arada. Varlığınız yeter. Bir şey olursa mutlaka haberdar ederim tabii ki:)

      İyi akşamlar dilerim. Saygılar.

      Eylül 2, 2018
  9. Mehmet GÜLER demiş ki:

    Merhaba, ben de borsaya giriş yapmadan araştırıp blogunuza gelenlerdenim. 1-2 haftalık araştırmamla bazı şeyleri öğrendim. Yatırımlarınız arasında EGEEN i göremedim. Hem favök hem de temettü geliri olarak iyi gözüküyor. Bu kağıda yatırım yapmayı düşünen biri olarak, sizin yapmamanınızın özel bir nedeni var mı?

    Eylül 2, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Mehmet Bey,

      Ben EGEEN’i 300 civarlarından satmıştım. Şimdi malumunuz uçtu gitti. Arkasından bakıyorum. Bu yüzden EGEEN konusunda fikri sorulacak son kişiyim.

      Twitter’da https://twitter.com/osman_ozen1 Osman Bey çok iyi bir orta vadeci ve takip ederseniz çok şey öğrenirsiniz.

      Sizden ricam bu EGEEN’de olabilir başka bir senet de olabilir pahalıya almamaya çalışın. Niye 270 TL’den almadınız da 390 TL’ye çıkınca almak istiyorsunuz? Fiyat hedefiniz ne? Kendinize sorun. Hissenin değeri ne? bir araştırın.

      Saygılar.

      Eylül 2, 2018
  10. Fatih demiş ki:

    Merhaba,

    Öncelikle blogunuzu yakından takip ediyorum. Yazmaya devam ettikçe bizlerde okumaya devam edeceğiz.

    Ben portföyünüzü nereden takip ettiğinizi öğrenmek istiyordum. Google Finance 2017 sonunda kapanmadan önce hisse senetlerini ekleyip portföyü oradan takip edebiliyordum fakat artık Google Finance portföy eklemenize izin vermiyor.

    Yazı içerisinde gördüğümüz portföy durumunuzu hangi platform aracılığı ile takip ediyorsunuz? Ayrıca burayı takip eden diğer arkadaşların portföy takibi açısından önerileri nelerdir?

    Teşekkürler.

    Eylül 3, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Fatih Bey,

      Önce Google Finance ile başlamıştım. Fakat sonra onu kapattılar ve ben de arayışa girdim.

      Şu an http://www.investing.com sitesini kullanıyorum. Orada üstteki sekmelerde Portföy sekmesi var. Oradan takip ediyorum.

      Site gayet kullanışlı. Uzun dönemli veriler de var. Kullanabilirsiniz.

      Ayrıca desteğiniz için çok teşekkür ederim:)

      Saygılar.

      Eylül 3, 2018
    • eet, bi ara ben de gugıl finans ve teb yatırımı kullanmıştım, ama asıl mekanım egzel. 😀 zira temettü, bedelsiz sermaye arttırımları, komisyonlar, vergiler, dolar bazlı maliyet, dolar bazlı kar/zarar, paranın zaman değeri ile nominal/reel kar/zarar gibi daha gelişmiş özelliklere ihtiyacım var 🙂 o nedenle egzel formülleri en yeğ diye düşünüyorum… 🙂 örneğin bir alanda, temettü ya da faizin, hisse ya da döviz maliyetimi düşürme yüzdesi yazıyor… 🙂 bunu sunan hiçbir program görmedim henüz. mutlaka vardır, ama paralı olabilir sanıyorum… 🙂

      Eylül 3, 2018
    • richard demiş ki:

      Rica etsem bu excel sayfasini formullu sekilde paylasabilirmisiniz?
      simdiden tesekkurler

      Eylül 17, 2018
    • küçükYatırımcı demiş ki:

      merhaba, twitterda hezarfen1923 e yazabilirsiniz.

      Eylül 17, 2018
    • Fatih demiş ki:

      Teşekkürler bilgilendirme için.

      Eylül 4, 2018
  11. Gökhan Candan demiş ki:

    Merhaba Yigit bey,

    öncelikle cok tesekkürler blogunuz, faydali paylasimlariniz icin.
    Size ufak bir sorum olucak portföyünüz hakkinda.

    Acaba bugüne kadar kendi portföyünüzü olusturmak yerine düzenli olarak BIST TEMETTU 25 (XTM25) endeksine yatirim yapsaydiniz nasil bir sonuc alirdiniz diye bir karsilastirma yaptiniz mi acaba?

    Ben de temettü dagitan hisselere yatirim yapiyorum fakat ne yazik ki isim itibari ile sirket analizi yapabilecek ve portföy olusturup düzenli olarak yatirim dagilimini dengeleyecek vakti bulamiyorum ne yazik ki. Saniyorum bu tür bir calisma blogunuzu takip eden fakat benim gibi portföy olusturacak vakti olmayanlar icin ilginc bir referans olucaktir diye düsünüyorum.

    Saygilarimla,
    Gökhan

    Eylül 8, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Gökhan Bey,

      Daha önce böyle bir çalışma yapmamıştım.

      Ama yapabilir miyim bir bakarım. Belki bir fonla karşılaştırma yapabilirim.

      Ama yaklaşım olarak bir kaç şey söyleyebilirim şimdilik. Warren Buffett’da profesyonel olmayan yatırımcılara endeksin tamamını (S&P 500) azar azar, zamana yayarak ve ortalama yapacak şekilde almalarını söylüyor.

      Ama tabii ki kendi borsasından bahsettiği için bizimkine uygulanır mı bakmak lazım.

      Ayrıca fonlarda komisyon oranları da önemli.

      Bu gün fırsat bulunca bu konuyu araştırayım.

      İyi haftasonları. Saygılar.

      Eylül 9, 2018
  12. lyrebrown demiş ki:

    Herkese Merhabalar,

    Açıkçası başlığın altı küçük yatırımcı kahve dükkanına dönmüş. Öncelikle blog çalışmaları için mekan sahibine bir teşekkürle başlayalım.

    Açıkçası beni ”TEFAS fon dedin ve şimdi gelecek o kardeşim” olarak tanımlayabilirsiniz. 🙂

    Azılı bir TUPRS yatırımcısı ve ISDEMIR ve TRKCM takipçisi olsam da maalesef son üç yıldır en önemli getirilerimi boğa piyasasının da etkisiyle SP500 ve NASDAQ yatırımı yapan TEFAS fonlarında buldum. Şöyle bir durum var: tüm herkes gibi değerlemeleri deli yüksek buluyor muyum? Evet. Asya ve Avrupa nispeten fiyat oranları düştü mü? Kesinlikle. Ama Amerika’daki deliye güvenemediğim için ayrıca Avrupa ve Asya’daki riskleri hala çok yüksek bulduğum için elde ettiğim karı bile o piyasalara yönlendirme konusunda büyük endişelerim var. Üstelik Kasım ara seçimleri ne olursa, sonuçlarının ne olacağını kestiremediğim için, yıllık yapmayı planladığım yatırımı ne yöne sevk edeceğimi de kestiremiyorum. Ama Buffett’ın dediği gibi beklemenin bazen çok faydasını da gördüm. Belirsizliği mümkün mertebe azaltarak yatırıma gitmeyi daha makul görüyorum. Elimle yeterli öngörüyü oluşturacak veriye sahip olmadan hareket etmeye gayret gösteriyorum.

    Gerek blog yazarı dostumla gerek etkileşimlere cevap veren yurtdışı piyasa uzmanları ve ekonomistleri dinlediğim de hala ve hala tümüyle BİST portföyü oluşturmaya elim varmıyor ama yapan arkadaşlara da büyük saygı duyuyorum. Ben biraz kulağını tersten tutanlardanım 🙂 Yanınıza 10 yıl sonra gelmeyi planlıyorum 🙂 Yüksek ihtimal çok arkanızda kalacağım çünkü bu yüksek enflasyon/dövize karşı TL kaybı oranlarına ezilen bir portföy değerlenmesi fikri beni mahvediyor. 🙂

    Hem buraya not düşmek hem de fikir teatisi için Fortune Ağustos sayısında gördüğüm bir kaç mantıklı hareketi sizlere de danışmak isterim. Ez cümle önümüzdeki dönem için Eurobond Borçlanma araçlarının daha makul getirilere sahip olacağını öne sürmüşler. Lakin benim aklımda bizim portföy şirketlerinin bünyesinde olan Eurobond fonlarının ne kadar oranda az risk aldıkları bilgisi. Çünkü her fani gibi ARCLK, SISECAM, TRKCM, SODA gibi firmaların dolar bazında borçlanma kağıtlarını ne pahasına olursa olsun ödeme gayretinde olacağını düşünüyorum. Çok bakındım ama bu döviz cinsinden borçlanma kağıtlarının direkt küçük yatırımcıya açık olup olmadığını göremedim. Profesyonel bir portföy şirketiyle çalışan ya da o kurumlarda dostu olan arkadaşlarımızdan bilgi edinip paylaşabilecek dostlara çok müteşekkir olurum.

    Bir de 10 ve 2 yıllık Amerikan Devlet tahvili nasıl alabiliriz? 2019 yazında tüm karımı o tarafa geçirebilirim 🙂

    Haricinde Kasım seçimlerinde piyasalar için olası bir ”Mükkemmel Kasırga” beklentim olsa da Redneck seçmen kitlesinin kapalı kutu olması yine sinirlerime dokunuyor 🙂 Ama sonucun ne olursa olsun Amerikan piyasalarında öyle %20 lik borsa kayıplarına varan kaymalar yaşatmasını beklemiyorum. Çünkü her geçen gün gelen veriler herhangi bir bozulmayı şimdilik göstermiyor.

    Kafamda sürekli 3/6/12 ay sürede mevcut durumların nasıl etki göstereceğini hesaplamaktan yer yer tutarsızlıklar sergilemiş olabilirim af buyrun.

    Herkese iyi günler dilerim.

    Eylül 12, 2018
    Yanıtla
    • lyrebrown demiş ki:

      Typo için özür: Veri sahibi olmadan hareket etmemeye olacak tabi 🙂

      Eylül 12, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Lyrebrown,

      Öncelikle katkınız için çok teşekkür ederim.

      Açık konuşmak gerekirse her ne kadar S&P 500’e yatırım yapmak istesem de Tefas fonlarından zerre kadar haberim yoktu. Katılımcıların buralara yazması ile son 3-4 ayda haberim oldu. Bu da benim eksiğim olsun.

      Yapı gereği endeks fonlarında başkasına sıcak bakmadığım için de bu zamana kadar bu fonlara yatırım yapmadım. Fakat son 2 senedir getirilerine bakarsak 2 yıl önce aldığım kararın hatalı olduğunu söyleyebilirim. Önümüzdeki senelerde ne olur bilmiyorum. Ama kendi stratejimi uygulamaya devam ediyorum:)

      Eurobondların büyük çoğunluğu ilk yatırım için büyük meblağlar istese de bazılarına küçük küçük miktarlarla da yatırım yapabilirsiniz. Ziraat bankası ve bazı diğer bankalar bu araçlara yatırım yapmanıza izin veriyorlar. Ama komisyonlarını ve vergi durumunu bilmiyorum.

      O kasırga bayadır bekleniyor. Elbet gelecektir ama geldiğinde benim toplu param olmayacak:) Ay ay almaya devam edeceğim.

      Amerikan tahvili konusunu ise pek bilemiyorum. Belki bilenler yol gösterir bizlere.

      Tekrar çok teşekkür ederim.

      Saygılar.

      Eylül 14, 2018

Yorumunuzu Ekleyin

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.