Latteden Borsaya Posts

Niccolo Machiavelli’nin 1513 yılında yazdığı Prens kitabı bir ülke yöneticisinin yani bir prensin nasıl olması gerektiğini anlatıyor ve ona tarihten ve tecrübelerinden yararlanarak öğütler veriyor.

Şimdi diyeceksiniz ki kardeş bu borsa kitabı değil ki niye inceledin de bloga yazdın? Ama bu öyle bir kitap ki okumayan yarım kalır. Aynı Babil’in En Zengin Adamı‘nda olduğu gibi şok etti beni. Hala kendime gelemedim. Sürekli nasıl da 1513 yılında bir diplomat tarafından yazılan bir kitap bu kadar günümüze uyar dedim. Hiç mi bir şey değişmez? Evet değişmiyor.

Ayrıca borsada sistemi kurduk, alımlarımızı yarı otomatiğe bağladık. Onun için artık kişisel gelişime önem verebilirim diyorum. Çünkü zengin olmanın  çok okumakla ilgisi olduğunu düşünüyorum. Sebebi de Warren Buffett’ın mektuplarında verdiği türlü örnekler… Tarihten, yunan filozoflardan, çeşitli düşünürlerden sürekli mektuplarda bazı örnekleri bulabiliyorsunuz. Zaten on, on beş senemiz var. Belki biz de o olgunluğa ulaşırız.

Lafı çok fazla uzatmadan kitabın incelemesine geçeyim.

Genel Kitap İncelemeleri

Herkese selamlar! Uzun bir aradan sonra bir mektubu daha çevirdim. Ünlü yatırımcı Warren Buffett 2001 yılında büyük bir darbe alıyor. Tarihinde ilk kez net varlığında azalma oldu.

Şirketin büyük satın alması General Re, 11 Eylül saldırılarında çok büyük zarara uğradı ve büyük sigorta ödemeleri yapmak zorunda kaldı. Warren Buffett tabii ki buna köpürdü çünkü bu onun için parasının karşılığı alınmadan alınan bir riskti.

Warren Buffett’ın yıllar 40-50 yıl boyunca ilk kez zarar ettiği seneyi değerlendirmesini içeriyor mektup.

Hadi başlayalım.

Genel Warren Buffett Mektupları

Herkese selamlar! Uzun vadeli yatırım ve düzenli nakit akışını hedefleyen benim gibi yatırımcılar için bir hissenin temettüsünü her sene arttırması çok kritik (istisnai seneler dışında bu net kâr artışıyla mutlaka desteklenmeli) .

Emekli olmadan önce daha çabuk hedeflerime ulaşmamı ve bileşik getiriden daha fazla faydalanmamı sağlayacak büyüyen temettü, aynı zamanda erken emekli olduktan sonra da gelirimin enflasyona ezilmemesini sağlayacak.

Riski en aza indirmek için çeşitlendirme yapmak adına daha önce yaptığım temettüsünü en az 25 yıl arttıran A.B.D Temettü Asilzadeleri’ninin şu anki durumunu incelemeye çalışacağım.

Hadi başlayalım

Temettü Asilzadelerinde Son Durum

Genel Temel Bilgiler

Herkese selamlar! Sonunda 2000’li yıllara geldik. Yani teknoloji balonunun doruğa çıktığı zamanlar.

Warren Buffett şöyle diyor: “Nerede bir balon varsa yanında mutlaka bir iğne de vardır.”

Sonra da kendi yatırım felsefesini 2600 yıl önce yaşamış olan bir filozoftan aldığını itiraf ediyor. O filozof Aesop ve ünlü söz de “Eldeki bir kuş çalıdaki iki kuştan iyidir.” Kuşu dolar yapın, çalıda kaç kuş olduğunu ne zaman ortaya çıkacaklarını ve faizi bilirseniz arsa, petrol, tahvil, şirket gibi her türlü şeyin değerini tahmin edebilirsiniz diyor.

Lafı fazla uzatmadan 2000 yılı mektubuna başlayalım.

letterbox-972224_1920
Warren Buffett’ın Hissedarlarına Yazdığı Mektuplar Serisi: 2000

Genel Warren Buffett Mektupları

Herkese selamlar! Temettüsünü en az 5 sene boyunca arttıran Temettü Padişahları’ndan zaman zaman bahsediyorum. Bunu yaparken A.B.D’deki Dividends Aristocrat nam-ı diğer Temettü Asilzadeleri’ni örnek almıştım. Bunlar da verdikleri temettüyü en az 25 yıl boyunca arttıran hisselerdi.

Temettü ve temettüsünü arttırma kavramını geliştirmek için yaptığım bu çalışmalara bir yenisini daha ekliyorum şimdi.

Bakalım Temettü Padişahları fiyatları 2017 yılında ne kadar artmış ve BIST 100’e göre nasıl bir performans göstermiş.

soru
Temettü Padişahları 2017 Performansı

Genel

Herkese selamlar! 2017 sona erdi. Artık 2017 yılı sonu itibariyle erken emeklilik fonu ve temettü emekliliği projesi ne durumda bir bakabilirim.

Sonra da 2018 sonunda da 2019’u karşılaştırıp elimde toplu bir veri kaynağı oluşturayım.

Ayrıca portföy durumuna bakıp özeleştiri de yapacağım.

Ve karşınızda boğa piyasasının bağrında temelleri atılmış bir temettü emekliliği portföyü:)

Hadi başlayalım.

coins-548949_1920
2017 Sonu İtibariyle Portföy Durumu

Genel Temettü Gelirleri

Herkese selamlar! Sevsek de sevmesek de enflasyon olgusuyla karşı karşıyayız. Üstelik son zamanlarda çok da yüksek seyrediyor.

Hal böyleyken, Temettü Emekliliği Projesi’nin sadece artılarını anlatırsam hem size hem de kendime haksızlık yapmış olurum. Yüksek enflasyon, bizim için en tehlikeli şeylerden bir tanesi. Elde ettiğimiz temettünün gerçek değerini azaltıyor. Zaten bu yüzden yüksek temettü veren ama temettüsünü arttıramayan ya da azaltan şirketlerden uzak durmaya çalışıyorum.

Hedeflerime ve sonuçlarıma enflasyonu katmazsam sadece kendimi kandırmış olurum. Gerçek bir sonuca erişemem. Gün geldiğinde de yüzleşmek yıkıcı olur.

Bu yüzden erken emekli olmam için gerekli olan 100 TL’yi enflasyon oranında güncelleyeceğim. Böylece daha gerçekçi bir sonuç elde etmeyi umuyorum.

Hadi zaman kaybetmeden başlayalım.

monster-1436328_1920
Temettü Emekliliğinde Enflasyon Düzenlemesi

Genel Temettü Gelirleri

Genel Ünlü Yatırımcıların Sözleri

Herkese selamlar! Son zamanlarda en çok duyduğum şeydir. “Temettü alınca hissenin fiyatı düşer ama evden kira alınca evin fiyatı düşmez! Temettü hiç bir işe yaramaz!” Bu gibi sözleri temettü yatırımı yapan insanlar sürekli söylüyorlar.

Ben de her gün on doz alıyorum bundan. Dolayısıyla artık bu konuda düşüncelerimi paylaşmaya karar verdim.

Temettü alınca hissenin fiyatı düşer. Kabul. Ama evden kira alınca evin fiyatının düşmediğini nereden biliyorsun? Onun da düşüyor ama sen farkında değilsin.

Hadi bu işi biraz daha açalım ve yüz yıllık tartışmada biz de fikrimizi söyleyelim.

puzzle-pieces-2648214_1920.jpg
Kira Alınca Evin Fiyatı Düşüyor mu?

Genel Temel Bilgiler

Herkese selamlar! Evet yatırım yapmak çok sıkıcı. Şirketleri belirledik, alım zamanlarını otomatiğe bağladık. Ekrana bakmaya gerek kalmadı. Çünkü kısa vadede piyasanın nereye gideceğini kimse bilemez tezini kabul ederek yatırım yapıyoruz.

İyi de ben alışmışım sürekli borsayı düşünmeye, tatlı tatlı paracıkları düşünerek hülyalara dalıyordum:) Şöyle böyle yapacağız diyorduk.

Şimdi öyle mi? 10-15 sene içinde emekli olacağız diyoruz. Kolay mı? Bekle dur…

O kadar sene sonrası için hayal de kurulmaz, heyecan da duyulmaz be kardeşim:=)

Kısacası dostlar, boşluğa düştüm.

baby-teddy-bear-cute-39369

Genel