Herkese selamlar.
Ray Dalio, “İnsanın yaşamında yaşayacağı ve tecrübe edeceği şeyler sınırlıdır.” der. Her şey döngüler halinde tekrarlanır (Dark dizisi gibi oldu) ama insan hepsini tecrübe edemez.
Kendi açımdan baktığımda çok garip ve anlayamadığım bir zamandan geçiyorum. Çok da uzun bir borsa geçmişim yok ama daha önce böyle bir şeyi tecrübe etmemiştim.
Herkes borsada, herkes bir şeyler alıp satıyor, sürekli yeni insanlar gelmeye devam ediyor.
Daha önce hisse alıp satmamış insanlar üç hesapla halka arzlara katılıyor. 1.000 F/K’lı hisseler dillerden düşmüyor.
Bu arada, finansal özgürlük portföyüm düşüşlere adapte olduğu gibi bu çılgınlığa da adapte olmaya çalışıyor.
Neyse daha fazla uzatmadan 42. ayını dolduran finansal özgürlük portföyümdeki gelişmelerle devam edeyim.
Hadi başlayalım.
Piyasalarla İlgili Bir Gözlem
Uzun zamandır Ray Dalio’yu takip ettiğimi biliyorsunuz. Özellikle üzerinde durduğu kısa ve uzun vadeli borç döngüleri ve bunların sonuçları çok önemli.
Bunu daha iyi anlamak için Türkçe alt yazısı da olan “Ekonomi Makinesi Nasıl Çalışır” isimli videosunu izlemenizi tavsiye ederim.
Son zamanlarda da yatırım felsefesini daha iyi anlatmak için “Her Havaya Dayanıklı Portföy Stratejisini” Türkçe’ye çevirmiştim.
Şimdi bunları tekrarlamayıp sizi sıkmayacağım.
Bu öngörülerden ve bazı gözlemlerimden dolayı kendimi TL’nin değer kaybına karşı korumaya yönelik olarak, portföyüme Eurobond eklemesi yapmıştım. Hem de borsanın dışına biraz para çıkarmış oldum. Fakat bu beni bir nebzeye kadar koruyor.
Ya ABD doları da değer kaybederse?
Portföyüm ABD’deki enflasyona, durgunluğa ve doların değer kaybına açık halini koruyordu. Bu yüzden de portföyü daha sağlam ve istikrarlı hale getirmek için değerli maden eklemeye odaklandım. İlk etapta altın varlığımı biraz arttırdım. Kapalı Çarşı’dan gümüş almaya bile kalktım:) Ama ilk denemem başarısız oldu.
İlk etapta bu oranı portföydeki emtia oranını %15’e çıkarmayı düşünüyorum. Şu an bunun gerisindeyim.
Bu arada borsanın ne olacağını hiç bilmiyorum. Fakat insanların yükselen neyi bulurlarsa almaları, şirketin ismini, ne iş yaptığını bilmeden zar zor kazandıkları paraları yatırmaları beni çok endişelendiriyor.
Çok fazla insan borsadan umutlanmaya başladı. Borsa yüzünden işi bırakanlar, bırakmayı düşünenler çoğaldı. Ama borsa duyguların tersine yaşandığı yerdir.
“Piyasada sadece iki duygu vardır: Umut ve korku.” Sorun şu ki korkmanız gereken yerde umutlanır, umutlanmanız gereken yerde de korkarsınız.”
Jesse Livermore
Bu söz aklımdan çıkmıyor.
Ek olarak eğer okumadıysanız “Olağanüstü Kitlesel Yanılgılar ve Kalabalıkların Çılgınlığı” isimli kitabı okumanızı öneririm. Çok faydasını görürsünüz.
Fakat ben bizim adımıza o kadar da karamsar değilim. Sonuçta sürekli kendimizi geliştiriyoruz ve bir şeyler öğrenmeye çalışıyoruz. Ne yaptığımızı biliyoruz, ayaklarımız yere basıyor.
Bu yüzden durmadan bilginin ve paranın bileşik getirisinden yararlanmaya devam edelim.
Temmuz Sonunda Piyasalarda Son Durum
Dolar 6.85’le geçen ayı kapatmıştı. Temmuz sonunda 6,97 TL oldu.
Sterlin 8.42 idi. Şimdi 9.08 TL’ye çıktı.
Gram altın ise ayı 438 TL’den kapattı. Geçen ay sonunda ise 392 TL’ymiş.
Genel olarak doların diğer para birimlerine karşı değer kaybettiği bir ay oldu. Altın ise zincirlerini kırdı. Bu sene portföy getirisi olarak yarışta altının gerisinde kalmış gibi görünüyorum. Bakalım yıl sonunda ne olacak.
Daha çok konuşmaya devam ederiz.
Haziran 2020 Sonunda Toplam Portföy Büyüklüğü
Toplam portföy büyüklüğü 111.809 TL’ye ulaşmış durumda. Bu şimdiye kadarki en yüksek tutar. Diğer para birimlerine karşı durumu da böyle.
Portföyün bu büyüklüğe ulaşması tam 42 ayımı aldı. Bundan sonra artık arkasında ilk 100.000’in rüzgarı da var.
Şimdi de dağılımına bakalım:
Hisse senedi %55 ile son zamanların en düşük seviyesine gelmiş durumda. Buna karşılık ilk kez bu kadar nakit ve nakit benzeri tutuyorum. Dağıtımını yapmaya fırsat bulamadım.
Çok sorulan bir soru da bu tutarın ne kadarının ana para olduğuydu. Bundan sonra onu da eklemem iyi olacak.
Tabloda Gelir kısmında aldığım maaşlar var. Tasarruf kısmında da ne kadarı ile tasarruf ettiğim yazıyor. Bu yıl tasarruf oranım %15 civarında kaldı. Bunu ilk etapta %20’ye çıkarmam gerekecek.
Toplama bakarsam da 42 ayda tasarruflarımdan aktardığım tutar 42.529 TL olmuş. Portföyün büyüklüğü de 111.809 TL’ye ulaşmış. Bundan sonra maaşların etkisinin azaldığı, portföy rüzgarının ise daha önemli olacağı yıllara girmiş bulunuyorum.
Haziran 2020 Sonunda Hisse Senedi Varlığı
Hisse senedi varlığım Haziran sonunda 64.839 TL’ydi. Şu anda 61.884 TL’ye düşmüş durumda. Ayrıntılara baktığımda ise;
Portföyden bu ay OZKGY, TKFEN, ALARK ve FROTO’yu çıkardım. Aslında portföyü sadeleştirmek niyetindeydim ama maalesef dayanamayıp yeni hisseler aldım. Yani beceremedim.
Yeni hisseler olarak da ANHYT, NUHCM, EREGL ve DESPC’yi ekledim.
Portföyün omurgasını ise Aselsan ve AK Sigorta oluşturuyor. Buna rağmen daha dengeli bir portföy olduğunu düşünüyorum.
Bu ay şöyle bir sıkıntı ile karşılaştım. Tam zamanlı işim hisse seçmek değil ve dokuz hisseyi takip etmekte zorlanıyorum. Mesela bu ay açıklanan bilançoları akşam okuyup değerlendirme fırsatı bulamadım. Hala da okuyamadıklarım var. Bu yüzden de sadeleşme ve daha az hisse senedi ile yola devam etme benim gerekli hale geldi.
Ya da stratejiyi daha pasif hale getirmem lazım. Bakalım bu konuda kafam karışık.
Not: Bu arada lütfen bunu yatırım tavsiyesi olarak almayın.
Temmuz 2020 Sonunda Nakit Durumu
Bu aralar portföyde hiç olmadığı kadar nakit var. Şu anki durumda;
18,2 gram altın, 2.511 TL ve 550 dolar olmak üzere 14.316 TL’lik nakit rezervi var. Bu da portföyün %12,80’sine denk geliyor. %15’e az kaldı.
Haziran 2020 Sonunda Eurobond Varlığı
Burada pek bir değişiklik yok. Ne ekleme ne de çıkarma yaptım. İki çeşit ile devam ediyorum.
Bunlardan biri 2027, biri de 2029 vadeli. Portföyün sabit döviz getirili kısmı ve döviz kaynağı bu kısım oluyor.
Bu konuda çeşitli kaynaklar var. Ben daha benimkini hazırlayamasam da size bir kaç kaynak önerisinde bulunabilirim.
İlki hisse.net’in Eurobond topiği. En baştan açıp sakin sakin okuyun. Bir ağaç gibi konular açılıyor ve merak ettiğiniz temel bilgileri buradan bulabilirsiniz.
İkincisi twitter’da 507’nin Eurobond Flood’una,
Üçüncüsü Bay Tutumlu’nun Eurobond Rehberi’ne,
Son olarak da Sayın Serdar Yılmaz’ın Eurobond Flood’una göz atabilirsiniz.
Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Haziran sonunda portföy büyüklüğü 104.331 Tl’ydi. Bu ay ise;
- 16.041 dolar (geçen ay 15.230 dolarmış),
- 12.313 sterlin (geçen ay 12.390 sterlinmiş),
- 255 gram altın (geçen ay 266 grammış).
Buradan da görüleceği gibi portföy dolar karşısında değer kazansa da hem sterlin hem de gram altın karşısında değer kaybetti.
Şimdi bir de grafiğimize bakalım.
Temmuz Sonunda Pasif Gelir Durumu
Haziran sonunda pasif gelirim 4.234 TL idi. Bu gelecek 12 ayda elde edeceğim temettü ve faizlerin toplam tutarına işaret ediyor. Gelen sorulardan kafaların bu konuda karışık olduğu anladım. Bu yüzden de bu konuyu açıklayan bir yazıyı bırakıyorum. Ayrıntısına bakabilirsiniz.
Bu ayda ise pasif gelir miktarım 5.313 TL’ye çıkmış durumda. 2020 hedefim olan 5.400 TL’ye pek bir şey kalmadı. Sonraki hedefim üç asgari ücret olacak.
Şu anda bir kişinin bir günlük özgürlüğü için gereken tutar 157 TL.
Mevcut gelirim olan 5.313 TL ile 34 günümü finansal olarak özgürleştirmiş durumdayım. Şimdiye kadarki en yüksek tutara denk geliyor. Bu tutar 365’e ulaştığında finansal özgürlüğümü kazanmış olacağım.
Portföyün pasif gelir verimi ise 5.313/111.809= %4,75. Nakit üretme miktarı yeterli.
Bu seferlik benden bu kadar.
Hepinize sağlıklı ve mutlu bayramlar dilerim.
Saygılar.
Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net