Şubat 2020 Sonunda Finansal Özgürlük Portföy Durumu

Herkese selamlar.

Öncelikle hepimizin başı sağolsun. Şehitlerimize Allah’tan rahmet, yakınlarına da sabır diliyorum. Bu zor günleri de şüphesiz ki atlatacağız.

Hepimizin canı sıkkın. Bu ay portföy durumunu yayınlamayacaktım ama takip eden arkadaşların istekleri oldu. Bu yüzden geç de olsa Şubat sonu itibariyle portföyde ne olmuş bakalım dedim.

Özetlersem, Şubat portföy büyüklüğü 82.002 TL’ye düşmüş durumda. Tasarrufların yanında altın oranını %6’ya düşürerek hisse senetlerine ekleme yaptım. Düşüşler sürerse kademeli olarak altın oranını önce %3’e, sonra da %0’a düşüreceğim ve temettülerle de hisse alarak portföy oranını %100 hisse senedine çıkaracağım.

Hadi başlayalım.

Şubat 2020 İtibariyle Piyasalarda Son Durum

Dolar Şubat 2020’yi 6,24 TL’den kapattı. Gram altın 316 TL, İngiliz Sterlin’i ise 8 TL civarında bulunuyor.

Şubat 2020’de Toplam Portföy Büyüklüğü

Portföyde 16 gram altın karşılığı 5.056 TL ve 76.946 TL’lik de hisse senedi bulunuyor.

Toplam portföy büyüklüğü böylece 82.002 TL oldu.

Finansal Özgürlük Portföyü’nün %6,17’si altından %93,83’ü ise Türk hisse senetlerinden oluşuyor.

Şubat 2020 İtibariyle Nakit Varlığı

Geçen ay 24 gram olan altın varlığımın 8 gramını yani %33’ünü satarak portföyümdeki hisse senetlerine eşit olarak dağıtmaya çalıştım.

Endeks yaklaşık 107.000’lerden portföyün %10’unu yine eşit miktarlardan satarak altına geçiş yapmıştım.

Arada, endeks 120 binlerdeyken bu varlığı satıp tekrar borsaya girmemek için kendimi zor tutuyordum. Hatta gel gitler yaşadığımı da itiraf etmeliyim.

Kenarda nakit tutmak benim için gerçekten çok zor ve bu işin geliştirilmesi gereken bir yetenek olduğunu düşünüyorum.

En azından portföye ekleyeceğim Eurobondlar mevcut seviyeye gelene kadar bunu sağlamak zorunda hissediyorum.

Neyse şu an portföyde 16 gram altın altın mevcut şu an gram fiyatı 316 TL. Bu da altın portföyünün nakit değerinin 316*16= 5.056 TL olduğunu gösteriyor.

Nakit varlığım 5.056 TL’den ibaret.

Tekrar olacak ama panik durumlarında iki parça halinde, elimde bulunan hisse senetlerine eşit miktarda yatırım yapmayı planlıyorum.

Şubat 2020 İtibariyle Hisse Senedi Varlığı

Ocak 2020 portföy durumuna buradan bakabilirsiniz.

Finansal Bağımsızlık Portföyü Şubat 2020 Hisse Senedi Varlığı

Bu ayki hisse senedi varlığım 76.946 TL’ye düşmüş durumda. Geçen ay 79 bini geçmiştim. Hatta bu ay ortalarında yeni rekorlar görmüştüm. Fakat sonra düştü tabii.

Bu ay portföyde üç tane hareket gerçekleştirdim.

İlk olarak, her zaman olduğu gibi maaşımdan arttırdığım 733 TL’yi portföyümdeki hisse senetlerine eşit olarak paylaştırmaya çalıştım.

İkinci olarak sattığım 8 gram altını da portföydeki hisselere dağıttım.

Son olarak da EREGL’lerin büyük bir miktarını satarak ASELS’e dönüştürdüm.

Portföyde yaptığım ana hareketler bunlardı.

Portföy tabiri caiz ise boğazına kadar ALARK oldu ve portföydeki oranı %43,63. İkinci sırada ASELS var. Oranı %25,16.

Bundan sonraki tasrruflar ile hisse senedi varlığını desteklemeye devam edeceğim.

Bu sene ortak olduğum beş şirketin en az iki tanesinin Genel Kuruluna katılma hedefim var. Hiç fırsatım olmazsa en azından ALKIM’inkine gitmek istiyorum.

Hisse senetlerinin düşüşüne zerre kadar üzülmüyorum. Üzüntüm ve beni bunalımın kıyısına getiren ve yazdırmayan şey şehitlerimiz oldu.

Yoksa, en azından 10 sene boyunca net alıcısı olacağım bir malın fiyatının düşmesine üzülmek kadar mantıksız bir şey yok. Aksine, düşüşlerde daha az paraya daha fazla ortaklık payı alacağım için memnun olmam gerekir.

Para kaybedilir kazanılır. Allah ülkemizi her türlü beladan korusun.

Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu

Şimdi de geldik portföyün diğer para birimlerine karşı durumuna.

Portföy büyük oranda TL’nin değer kaybetmesinden etkileniyor.

Önce geçen ayla karşılaştırma yapalım.

  • 13.141 dolar (14.450 dolarmış),
  • 10.250 sterlin (10.952 sterlinmiş),
  • 259 gram altın (283 gram altınmış).

Şimdi de 2017 şubattan itibaren yaptığım karşılaştırmalı listeyi vereyim.

Finansal Bağımsızlık Portföyünün Dolara Karşı Durumu

Son olarak da Dolar TL grafiğini vereyim.

Finansal Özgürlük Portföyü Dolar TL Grafiği

Şubat 2020 Sonunda Finansal Özgürlük Portföyü Temettü Durumu

EREGL ve ASELS yer değiştirmesinden dolayı ilerideki 12 ayda almam muhtemel temettü oranlarında ciddi bir düşme meydana geldi. Fakat bunun kısa vadede önemi yok. Çünkü şirketler bünyede tuttukları ve temettü olarak dağıtmadıkları paralarla yatırım yapıyorlar ve bunu büyümede kullanıyorlar. Yani bunu büyümede kullandıkları sürece sorun yok diyeyim.

Temettü takıntım yok.

Bunu bir yazı ile ayrıntılı olarak ayrıntılı bir şekilde anlatırım. Ama Warren Buffett’ın Hissedarlarına Yazdığı 2019 Mektubuna göz gezdirirseniz ayrıntılı olarak görebilirsiniz.

Kısacası hem temettünün, hem sermayenin hem de bilginin bileşik getirisinin peşindeki insanlarız.

Şimdi de âdet olduğu üzere temettü tablomu paylaşıyorum.

Finansal Özgürlük Portföyü Temettü Durumu

Hisse senetlerinden 12 ayda almam muhtemel temettü gelirim 2.433 TL’ye düşmüş durumda.

Bu ay hem ALKIM hem de ASELS temettüsün açıkladı. İkisi de verecekleri temettüyü arttırdılar.

Günlük özgürlüğüm 157 TL olduğuna göre 2.433/157=15,50 günlük özgürlüğümü kazanmış durumdayım.

Öte yandan şimdi işi bıraksam 82.002 TL’lik portföy beni 82.002/157= 522 gün idare edecek seviyede bulunuyor.

Finansal özgürlük için gereken sermaye tutarını gösteren 300 kuralına göre (aylık harcamanın 300 katı kadar varlığın olması lazım) şu anda aylık harcamamın 17 katı kadar bir varlığa sahip durumdayım.

Bu tutar 300’e ulaştığında ya da temettülerim yıllık harcamalarımı geçtiğinde finansal özgürlüğümü kazanmış olacağım.

Toparlarsam

Bu sefer kısa olan portföy yazısı için hepinizden özür dilerim. Zor günler geçiriyoruz ve insanın canı pek bir şey yazmak istemiyor.

Allah ülkemizi her türlü felaketten korusun. Gerisi hallolur.

Tasarrufa ve yatırıma devam.

Saygılar.

Image courtesy of Craftyjoe at FreeDigitalPhotos.net

15 Yorum

  1. Nesli demiş ki:

    merhaba,
    çok kıymetli paylaşımınız için teşekkürler. Portföyümdeki 4 hisseyi sizde de görmek beni çok mutlu etti. Portföyüm 8 hisseden oluşuyor biraz fazla ama zamanında tüm paramla tek bir hisse almanın mağduriyeti çok büyük olunca böyle bir strateji oluşturdum. Umarım başarılı olurum.
    Katkılarınız ve özverili paylaşımınız için çok teşekkürler. Sizinde bahsettiğiniz gibi allah ülkemizi her türlü beladan korusun, çok canımız yandı inşallah son olur. Hayırlı, bereketli bol kazançlı mart ayı dilerim.
    Saygı ve selamlar.

    Mart 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Desteğiniz için çok teşekkür ederim Nesli Hanım,

      Umarım hep birlikte hedeflerimize ulaşırız.

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Mart 5, 2020
  2. Paşa Salih demiş ki:

    Tek kelimeyle mükemmel bir paylaşım olmuş. Elinize sağlık.

    Mart 4, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Çok teşekkür ederim Salih Bey:)

      Mart 5, 2020
  3. Yavuz demiş ki:

    Diğer aylar gibi çok hevesli okuyamadım bende 🙁
    yazarken hissettiğiniz duyguların benzerlerini bende okurken hissediyorum.
    Borsamız her zaman çıkar/iner ama Şehit olan askerlerimizin yeri dolmaz maalesef.
    Önümüzdeki ay görüşmek üzere

    Mart 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Umarım ileride daha neşeli yazılar yazarız Yavuz Bey.

      Aslında bu ay hiç yazmayacaktım ama çok bekleyen olunca bir şeyler karalayayım dedim.

      İyi akşamlar dilerim. Saygılar.

      Mart 5, 2020
  4. Msuti demiş ki:

    Senelerce devamlı alıcısı olduğum mal demişsiniz ama portföyünüzü sürekli değiştiriyorsunuz.

    Mart 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Mustafa Bey,

      Elimdeki hisse senetleri geçmişte olduğundan daha fazla değişiyor.

      Bu ay ise değişikliği hisse ağırlıklarında yaptım sadece.Hisseler aynı kaldı. Ama stratejim hakkında daha açıklayıcı yazılar yazmam gerektiğinin farkındayım. Özellikle son değişikliklerden sonra bu sorular ve sitemler çok fazla gelmeye başladı.

      Bu cümleyi ise hisse senedi piyasasındaki fiyatlar düşse bile biriktirmek için daha uygun bir ortam olacak ve tasarruflarımı hisse senetlerinde değerlendirmeye devam edeceğim anlamında yazmıştım.

      Saygılar.

      Mart 5, 2020
  5. Onur demiş ki:

    Merhaba,
    Portföyünüzde Alarko’nun bu denli artışının sebebi nedir acaba?
    Başarılınızın devamını dilerim.
    Saygılar.

    Mart 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Onur Bey,

      Kimseyi yanlış yönlendirmek istemem.

      Ama uzmanlar Alarko’nun nakit akışının ve kârlılığın borçlar ödendikçe düzeleceğini düşünüyor. Bu konuda Twitter’da @yasaryildirimfk ve @Druars’ın çok detaylı analizleri var. Bu detaylı analizler varken benim yarım yamalak bir şey söylemem doğru olmaz.

      Saygılar.

      Mart 5, 2020
  6. Baydu can demiş ki:

    Merhaba Yiğit bey.:=) aynı durumu Yaşar Yıldırım arkadaşta da gözlediğim için merak ettiğim bir soruyu sormak istiyorum… bu alarko holding, bahsettiğim arkadaşta da çok büyük ağırlıkta… neredeyse başka hisseyle ilgilenmiyor gibi… sizde de şu an oldukça yükseltildiğini görüyorum. bu hissenin geçmişine baktığımda, örneğin 2007’de 3 lira olduğunu görüyorum… şu anda da 6 lira bile değil… yani aradan 13 yıl geçmiş ve ikiye bile katlamamış… bu alarko sevdasının arka planını merak ediyorum… eminim bir çok takipçiniz de bunu merak ediyordur… teknik mi temel mi nedir? ne var bu alarko’da kimsenin bilmediği?? selamlar… kolay gelsin…

    Mart 5, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Baydu Bey,

      Sizden haber almayalı uzun zaman oldu. Nasılsınız? Umarım durumlar iyidir.

      Bu konuda size en iyi bilgiyi Yaşar Yıldırım’ın (@yasaryildirimfk) ve Twitter’da @Druars’ın analizleri verir. Çok büyük emekle araştırmalar yapıyorlar. Ben de onların analizlerini değerlendirdim. Kafama da yattı.

      Bu arada, sadece geçmiş fiyata bakmak yatırımcıların yapacağı en büyük hatalardan biridir. Biz yatırım yaparken geçmişteki ettikleri kârlardan daha çok gelecekteki edeceklere kârlara odaklanıyoruz. Yani şirketin 13 yıl önce 3 TL olmasının hiçbir anlamı yok. Bunlar yaşayan ve gelişen organizmalar.

      Vaktiniz olunca 13 yıl önceki şirketin faaliyet raporunu ve 2019 faaliyet raporunu okuyun. İki farklı şirket göreceksiniz.

      Tabii ki bu şirketin kesin olarak değer kazanacağı anlamına da gelmiyor.Ama hepimiz kendi riskimizi alıyoruz:)

      Ben maalesef teknik analizden anlamıyorum. Kısa vadeli hareketleri ise anlamlandırmaya çalışmıyorum.

      Bu arada büyük bir risk aldığımın farkındayım. Ama ünlü satranç ustası Garry Kasparov’un dediği gibi “Risk almazsan, şampanya içemezsin.”

      Saygılar.

      Mart 5, 2020
    • Baydu can demiş ki:

      Yanit icin tesekkurler. Ben uzun vadeden vazgecmiyorum. Bir ara detayli yazarim durumu. Sizi takibe devam. Kolayliklar dilerim.

      Mart 5, 2020
  7. Hakan demiş ki:

    Merhaba

    Alark gibi temettu vermeyen bir sirkete bu kadar para baglamak dogru mu?
    Ayrica portfoy yuzde 50 alark.. ben de temettu emekliligi icin portfoy yapiyorum ama oran yuzde 20yi gecerse rahatsiz oluyorum.. bende daha fazla hisse var tabi..

    Mart 14, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Hakan Bey,

      Bu şekilde ilk büyük riskimi HEKTS ile almıştım. İkincisi de ALARK oldu.

      Şirket temettü de veriyor, yatırımlarını da fonluyor. Yani benim için ideal. Ama geleceği göremiyorum ve kısa vadeli fiyat hareketlerini öngöremiyorum. Son olanlar da beni kısa vadede haksız çıkardı diyebilirim. Çünkü kısa vadede sizin haklı ya da haksız olduğunuzu belirleyen fiyattır.

      Buna rağmen elimdeki şirketlere güveniyorum.

      Tabii bu benim uzun vadede de haksız çıkabileceğim gerçeğini de değiştirmez.

      Yine de hatalarla ve derslerle hayat devam ediyor.

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Mart 18, 2020

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.