Yıl Başındaki Hisse Pozisyonumu Korusaydım Ne Kadar Kazanırdım?

Herkese selamlar!

Pascal’ın çok sevdiğim bir sözü var: “İnsanların bütün sefaleti bir odada tek başına sessizce oturamamaktan kaynaklanır.”

Benim de elim ayağım sürekli oynar, duramam. O kadar Warren Buffett mektubu çevirdik, okuduk ettik ama nafile. Sırf bunu bildiğim için de kendime 2019 başında, yıllık %15-20 portföy devir oranını aşmayacağım kuralını koymuştum. Yani yıl başında toplam portföy büyüklüğümün %15’i kadar işlem yapacaktım.

Tabii ki başaramadım.

Sırf bu sene o küçücük portföyle, 284.000 TL’lik işlem yaptım ve portföy devir oranım neredeyse %400’ü geçti. Devir oranında hedefim %15’ti.

Bu sene daha az zıplamayı düşünüyorum:)

Şimdi ise kafamı bir soru kemiriyor. Acaba hiç yerimden kımıldamasaydım ve oturduğum yerde otursaydım kârlı mı çıkacaktım?

Yoksa yaptığım değişiklikler başarılı oldu mu?

Zamanımı doğru yere mi harcamışım yoksa yanlış mı?

Bunu öğrenmek için önce 2018 Aralık Sonundaki portföyümü satmasaydım bir yıllık getirisi ne kadar olurdu onu hesaplayacağım.

Daha sonra da elimdeki portföy ile karşılaştıracağım.

Hadi başlayalım.

Yıl Başındaki Portföyü Satmasam Bir Senede Ne Getirecekti?

Aralık 2018 sonundaki portföyü hatırlayalım. Bakalım 2019’a nasıl girmişim.

2018 Sonunda Finansal Bağımsızlık Portföy Durumu

HEKTS’ın portföyün %41’ini oluşturduğu, bir portföyle yıla başlamışım.

Yaptığım hesaplardan sonra yıl sonunda getiri durumu şöyle bir portföye sahip olacaktım.

Yerimden Kıpırdamasaydım Finansal Bağımsızlık Portföyümün Durumu Böyle Olacaktı

Eğer yerimden kıpırdamasaydım; SODA ve ASELS’den zarar edecekmişim. BIMAS ve ANHYT’den de %20’nin altında getiri elde edecekmişim.

Yani BIST 100’ün altında bir getirim olacakmış.

Öte yandan portföyün %41’ini işgal eden HEKTS’tan getirim %117 olacakmış. Tabii bunun için 1519*2=3.038 TL’de yeni para sokmam gerekecekti.

34.224 TL hisse portföyüm + 3038 TL de yeni para = 37.262 TL hisse senedi ve 3.766 TL de nakitle 2019’a giriş yapmış olacaktım.

2019 Sonunda Getirim Ne Kadar Olacaktı

Yukarıda bulduğum getirileri 2018 sonundaki portföyüme uyguladığımda;

Bir Odada Sessizce otursaydım portföyüm bu halde olacaktı

Sene başında 34.221 TL olan hisse senedi portföyüm 2019 sonunda 53.958 TL’ye yükselecekti. Bu da %57,68’lik bir artışa denk gelecekti.

Tabii mevduatta bekleyen 3.766 TL’lik tutarı da katmam lazım.

Ona da %20’lik bir faiz uygulasam 3.766 TL’ye 753 TL faiz alırım.

Bu da mevduatımı 4.519 TL ye çıkarır.

Toplam portföye baktığımda ise portföye hiç karışmadan uyusaydım;

37.262 TL’lik portföy yıl sonunda 58.477 TL’ye çıkacaktı. Bu da yıllık %56,93’lük bir artışa denk gelecekti.

Vay arkadaş. 2019’u o kadar değişiklik yaptıktan sonra zaten %57,51 getiri ile kapatmıştım:D

Ne olacaktı? Portföyün %52’si HEKTS’ta olacaktı. Şu anda bu oran %18’de.

Toparlarsam

Biraz şok olmadım desem yalan söylemiş olurum. O kadar oynaştık ettik, getiriyi %57 yaptık. Hiç kıpırdamasam %56 olacakmış.

Bundan tabii ki çıkaracağım dersler olacak.

Bundan çiçekle dikenleri ayırmak için daha çok çalışmam gerekiyor.

Bir de tekrar tekrar Warren Buffett’ın 1997 mektubundaki sözleri aklıma geliyor:

Kimse boğa piyasasında, şiddetli yağmur sonrası nehrin yükselmesini sağlayanın kendi ayak çırpması olduğunu sanarak tüylerini yalayan ve büyük bir güçle vaklayan ördeğin hatasına düşmesin. Akıllı bir ördek kendini sudaki diğer ördeklerle karşılaştırır.

Saygılar

Image courtesy of AKARAKINGDOMS at FreeDigitalPhotos.net

11 Yorum

  1. Semih demiş ki:

    Komisyon oranlarınada hesaba katarsak belkide tamamıyla aynı diyebilirmiyiz?:)

    Ocak 7, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Evet Semih Bey aşağı yukarı aynıya gelebilir:)

      Ocak 7, 2020
  2. hsyn demiş ki:

    Sayın: Yiğit bey ; ufak tefek değişikler de hayatın rengi ve yaşam alameti gibi iyi oluyor. Ama şu gerçeği bir daha gördük ki esas olan sabırla biriktirmek. Ben HSYN on endeksini takip ediyorum. Bir hissenin oraya girmesi veya çıkması fermana mahsus HSYN 5 Yedeği var . Bir hisse yedeğe girmek için iki yıl bekleyenler oluyor. Not: hsyn 10 ve 5 endeks kağıtların YİĞİT lerden pekde farkıda yok. ( Zaten Temettü kağıdı denince iyisinden 20 bilemedin 25 tane) Kalın Sağlıcakla…

    Ocak 10, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Hüseyin Bey,

      İyi hisse senetleri, yani biriktirmeye değer olanlar aşağı yukarı aynı. Pek değişmiyor.

      Bize de sabırla tasarruf edip yatırım yapmak düşüyor.

      Bu sene başka şeylerle uğraşmak niyetindeyim. O zaman da pek kıpraşmam, çalı dibinde beklerim diye düşünüyorum.

      Saygılar.

      Ocak 12, 2020
  3. Hakan demiş ki:

    Merhaba Yigit bey iyi bir Sene Gecirmeniz dilegiyle
    Bende sizin gibi Yatirim yapmaya calisiyorum Gelecege
    sizden bir seyler ögrenmeye calisiyoruz uzunvade yatirimda
    Benim Olusturdugum yatirim portföyü
    Karel -Bimas -Kchol -Hektas -Kordsa -Enjsa -Cimsa -Turkcell-Sasa -Aghol
    Alimlara basladim Hisse basina 260.000/ 26.000 TL ayirdim
    Sizden ve Degerli Lattedenborsaya Ailesinden Yapici Yorumlarini bekliyorum Bu portföyü olustururken Gelecek vadeden Teknoliji sirketlerine ,
    bu arada sirketlerden iki tanesi yerli otomobil TOGG ortaklari ve Enerji sirketlerine Riski paylastirdim bana göre mantikli bir Portföy oldu sizin degerli yorumlarinizi bekliyorum
    Kolay gelsin Basarilarin devamini bekliyorum
    Saygilarimla

    Ocak 11, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Hakan Bey,

      Portföye iyi veya kötü demek ağır bir sorumluluk altına girmek olur. En iyisini siz bilirsiniz. Ben kârını arttıran ve ekonomik hendeği olan şirketlere yatırım yapmayı seviyorum. Temettü geleneği olmasına ve kârını mümkün mertebe arttırmasına dikkat ediyorum.

      Bol kazançlar dilerim.

      Saygılar.

      Ocak 12, 2020
  4. Eren Keçeci demiş ki:

    Hiç kıpırdatmadan %56, çeşitli değişikliklerle %57 getiri. Bence A planının da B planının da gayet başarılı olduğunu gösterir bu. Olumlu önden bakmak lazım 🙂

    Ocak 12, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Haklısınız Eren Bey:) Biraz önce Temettü Padişahları 2019’un performansına baktım. O da %50 küsür çıktı. Bu sene hep %50’lerden gitmişiz.

      Saygılar.

      Ocak 12, 2020
  5. Acemi Yatırımcı demiş ki:

    Yiğit bey, bende yaklaşık 2,5 yıldır uvy yolculuğundayım ve yavaş yavaş bazı sonuçları görmeye başlıyorum.

    Bende farklı bir analiz yaptım portfoyüm için, eğer tüm paramı bir hisseye yatırmış olsaydım ne olurdu diye bir hesaplama yaptım. (Mesela ISYAT veya HEKTS)

    Bu analizin sonucuda inanılmaz bir şekilde aslında odaklanıp beklesem şimdiki portföyün 2 katına ulaşacağımı fark ettim. Sanırım “doğru” olduğuna inandığımız hisseye güvenip girmek ve beklemekte iyi bir strateji, kimin sözüydü hatırlamıyorum ama “Borsada sepet yapmak sizi huzurlu kılar, odaklanmak ise zengin yapar” sözü sanırım bu durumu açıklıyor.

    Tabii ki eğer SODA veya AYGAZ gibi gitmeyen bir hisseye denk gelseydim bu senaryoda sonuç felaket olabilirdi. Zaten sanırım marifette burada yatıyor.

    Severek yazılarınızı takip etmekteyim, hedef 2045,

    Selamlar,

    Ocak 14, 2020
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Acemi Yatırımcı,

      Doğru söylüyorsunuz. Benimde sepet konusunda artık fikrim değişmeye başlıyor. Daha fazla odaklanmaya ve sadeleşmeye çalışıyorum.

      Ama yumurta çürükse zaten sıkıntı olur. Biz de bunları elemek için elimizden geleni yapıyoruz.

      Tasarrufa ve yatırıma devam:)

      Saygılar.

      Ocak 15, 2020
  6. bekir demiş ki:

    Selamlar, ben de kendi çapımda uzun vadeli temettü hedefleyen biriyim. Mayıs ayında basladim, portfoyde bes hisse var ve henuz temettuler baslamadı. Endeks yuz binin altindayken aylara bolerek parcalı alımlarla biriktirdim ve şu anda yatirdigim paraya oranla yuzde kırka yakın bir getiri var ancak ozellikle 110000 gecildiginden beri almaya korkar oldum. Maliyetleri olabildigince düşük tutmaya calışıyorum. Size sorum, bes yilda boyle ralli donemleriyle cok karşılasmissinizdir. Bu dönemler ne olursa olsun zaten uzun vadeciyiz diyerek alıma devam mı etmeli yani amac maliyetten bagimsiz sadece lot sayisi mi olmali yoksa kenarda beklemeli mi?

    Ocak 17, 2020
    Yanıtla

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.