Şubat 2018 İtibariye Portföy Durumu

Herkese selamlar! Şubat ayı da bitti. Şirketler birer birer bilançolarını ve verecekleri temettüleri açıklamaya başladılar. Yılın en kısa ayı olmasına rağmen gerçekten yoğun geçti.

BIST 100 Ocak ayı sonunda 119.528’den kapatmıştı. Şubat sonu itibariyle de 118.951 puandan kapattı.

Şimdi önce güncel piyasa fiyatlarını verelim. Daha sonra Şubat sonu itibariyle portföy durumunu gösterelim. Son olarak da dolar, sterlin ve gram altına göre karşılaştırmasını yapalım.

coins-548949_1920
Şubat 2018 İtibariye Portföy Durumu

Ocak 2018 itibariyle portföy durumuna buradan ulaşabilirsiniz.

Şubat 2018 İtibariyle Piyasalar

BIST 100 Şubat ayını 118.951 puandan kapattı. Dolar 3.80 civarında. Gram altın 161.26 TL, sterlin ise 5.24’ten işlem görüyor. Piyasalar görece sakin. Ekonomi kanallarının konuşma modası şu sıralar Amerika’nın ne kadar faiz arttıracağı üzerine. Temettü emekliliği ve uzun vadeli yatırımcılık hakkında pek konuşan yok.

Portföyün toplam değeri 29.172,86 TL;

Portföyün TL Dışı Araçlarla Değerinin Ölçümü

  • 7676 dolar,
  • 5567 sterlin,
  • 180,9 gram altın değerine ulaştı.

Toplam temettü değeri;

  • 294 dolar,
  • 213 sterlin,
  • 6,94 gr altın ediyor yıllık.

Portföyün Temettü Geliri Açısından Değerlendirilmesi

Şimdi de temettü ile ilgili göstergelere bakalım.

1120/115= 9,74 günlük özgürlük kazanmış oldum. Bu bir kaç aydır patinaj yapıyor. Özellikle enflasyon düzeltmesi ve en son da CIMSA darbesinden sonra daha da beter oldu:)

Emeklilik için şu an gereken temettü geliri 41975 TL. Gereken paranın 1120/41975= %2,67’sini karşılamış bulunuyorum.

Net Temettü Verimi: 1120/29.172,86: %3,84 . Bu oran çok düştü.

Toparlarsam

Portföy büyüklüğü şu an 29.172 TL oldu fakat temettü geliri düşüş kaydetti. Temettü verimi de bir o kadar düştü.

Buna rağmen sağlam bir temettüsü büyüyen hisse portföyü oluşturmaya devam edeceğim. Arada hatalar olacak.

Temettü düşüşünden kaynaklanan başarısızlığımdan ders almam gerekiyor. Mesela bir çıkış stratejim yok. Mutlaka bunun üzerinde çalışmam lazım. Ayrıca borç oranları ve borcun ölçülmesi konusunda da çok eksiklerim olduğunu farkettim. Onu da çalışmam lazım.

Bu aylık da bu kadar 🙂

Saygılar.

29 Yorum

  1. ugur demiş ki:

    hocam bu ay ortalama 5 bin tl alım yapmışsınız. maaşınız 3bin tl idi sanırım. ek gelirler gelmeye başlamış gibi (:

    Mart 1, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Uğur Bey,

      O kadar alım yapmadım:) Sermaye kazançları etkili oldu daha çok portföyün değer kazanmasında. Maaş 4 bin oldu ama. Ek gelir dişe dokunur değil.

      Saygılar.

      Mart 1, 2018
    • ugur demiş ki:

      bol kazançlar.

      Mart 1, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Teşekkür ederim:)

      Mart 1, 2018
    • burak demiş ki:

      sadece borsa değil, finansal özgürlüğe giden yolda tasarruf hilelerinden de bahsederseniz sevinirim.

      Mart 1, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Burak Bey,

      O alanı ihmal ettim. Kendi hayatımda olanları yazıyorum blogumda. Kendi hayatımda da tasarruf kısmı sıkıntılı olduğu için pek yazamıyorum. Ama ben de daha çok yazma isteğindeyim.

      Saygılar.

      Mart 1, 2018
    • burak demiş ki:

      Teşekkür ederim Yiğit Bey.

      ben bir örnek vereyim.
      her sabah ofise gidince, kahvaltıyı orada yapıyordum. düşündüm kahvaltıyı evde yaparsam her gün ofiste 5-6 lira harcamamış olurum. evde bir yumurta yiyorum, 3-5 zeytin yetiyor.

      ayda 5*22 = 110 – 20 = 90 lira eder.

      senede 200 soda hissesi eder 🙂

      iyi günler dilerim.

      Mart 1, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Burak Bey,

      Çok güzel bir tasarruf olur. Hem yaşam kalitenizi arttırmış hem de daha güzel yemek yemiş olursunuz.

      Bunun gibi daha bir çok gri alana bakmak lazım.

      Saygılar.

      Mart 3, 2018
  2. Erkan Kaplan demiş ki:

    Arçelik Enka ve ısgyodan da kurtulup, sanayi, otomotiv ve petro kimya ile güçlendirmenizde fayda var.

    Mart 1, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Erkan Bey,

      Biraz böyle devam edeceğim. Finansalları bozulan olursa bir daha değerlendiririm. Katkınız için çok teşekkür ederim.

      Saygılar.

      Mart 1, 2018
  3. Umur demiş ki:

    Yiğit bey, yolunuz açık olsun. İnşallah kar topu gibi giderek büyür birikimleriniz.

    Bu arada bir sorum olacaktı. Yabancı ülkelerdeki borsalara yatırım hakkında ne düşünüyorsunuz? Anladığım kadarıyla bazı aracı şirketler sayesinde bu yapılabiliyor.

    Mart 1, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Umur Bey,

      Çok teşekkür ederim. Umarım hepimiz hedeflerimize ulaşırız.

      Yabancı ülkelerde yatırımı kesinlikle düşünüyorum. Hem borsada hem de tahvilde çok güzel fırsatlar çıkabiliyor. Fakat gördüğünüz gibi sermayem şu anda oralarda yatırım yapmaya müsait değil. Belki ileride olabilir. Yaptığım araştırmalarda ciddi kurumlar 10.000 dolar başlangıç hesabı istiyordu. Daha az isteyenler de en az 25 dolar komisyon kesiyorlardı. Yani 1000 dolarlık alabilirsiniz ama 25 dolar yani %2.5 komisyon ödemek mantıklı gelmedi.

      Eğer bir ara 10.000 dolar biriktirebilirsem düşünüyorum:)

      Saygılar.

      Mart 1, 2018
    • ugur demiş ki:

      fazla bir yol kalmadı gibi 10.000 dolara (:

      Mart 2, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Uğur Bey,

      Hisselerden ayrı nakit biriktirmem lazım 🙂 O zorluyor:)

      Saygılar.

      Mart 3, 2018
    • Umut demiş ki:

      Yabancı senetlerde değerlendirilen FON lar olduğunu duymuştum http://www.tefas.gov.tr/ ‘dan incelemek lazım bir ara… 10.000 dolara ulaşmadan kendi banka hesabınızın “DİĞER FONLAR” bölümünden bu fonlara ulaşılabiliyor. Alıp kendi banka hesabınızda saklanabiliyor. Faydalı!

      Mart 5, 2018
  4. CAFER GONEN demiş ki:

    Yiğit bey zamanında doğru tercih olan sonrasında yanlış gibi görünen kararlarımız olabilir. (ÇİMSA gibi). Bu yüzden hisselerin portföy ağırlıklarını %3-5 civarında tutmak daha faydalıdır diye düşünüyorum. Bu şekilde süprizlerin 10-20 yıl sonra olması daha kötü olur diye düşünüyorum.

    Mart 1, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Cafer Bey, Ben az sayıda ve iyi takipten yanayım. Fakat maalesef uygulamada sıkıntı olabiliyor. Ben de yeni yeni öğreniyorum :))

      Ama sizin gibi yapan da var. 50 hisse alıyorlar. Biri batarsa %2 kaybederim kalanıyla devam ederim diyorlar.

      Endeks gönü almak da bir tercih.

      Saygılar.

      Mart 1, 2018
  5. ermangg demiş ki:

    merhaba, ben de cafer beye katılıyorum; bunu zaman gösterecek, ama bence ÇİMSAları satmanız yanlış bi karar olmuş. sonuçta satış gelirlerinde ihracatın güzel bir payı olan ve yanlış bilmiyorsam, bistte aralıksız en uzun süredir, 1998den beri ne olursa olsun temettü dağıtan bi şirket… ben bu dönemi uzun vâdeli alıcılar için daha ziyade avantajlı bi dönem olarak görüyorum… hiç olmazsa temettüleri alıp satsaydınız… 😀 ayrıca; “hissenin piyasadaki fiyatı düştüğünde değil, siz hisselerinizi sattığınızda zarar etmiş oldunuz” aslında… 🙂 bu arada belki de ben almış olabilirim sizin sattığınız o senetleri… 😀 son olarak ENJSA da hayırlı olsun, tadımlık da olsa, ben de aldım biraz… 🙂

    Mart 2, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Ermangg,

      Mesela TUPRS’ı satmıştım 1 sene önce uçmuştu, TAVHL’yi sattım o da uçtu, ISCTR sattım o da uçtu.

      Bir tek DOAS’ta tutturdum. CIMSA ne yapacak inanın bilmiyorum. Sadece borçları gözümü korkutuyor. Bir de Warren Buffett’ın mektuplarından etkilendim biraz:)

      Sonuçta bu bir blog ve iyisiyle kötüsüyle, düşe kalka bir şeyler yapıyorum. Yaşadıklarımı kayıt altına alıyorum. Hata ise nedenlerini incelerim:) Değilse ne ala:)

      Saygılar.

      Mart 2, 2018
    • ermangg demiş ki:

      benim de hatalı alım-satımlarım oluyor. 🙂 işlemlerimi bi excele sizin gibi kayd ederek, daha sonra yaptığım hatalardan ders çıkarmaya çalışıyorum… 🙂 umarım belli bi tecrübeden sonra, yaptığımız hatalar iyice azalır… 🙂

      Mart 3, 2018
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Ermangg,

      Hata her zaman olacak. En profesyonel olduğumuzda bile bol bol hata yapacağız. Önemli olan hatayı erken farkedip ondan dönebilmek. Gerçekleri çabuk görebilmek. Doğru yaptığında ise doğruda ısrar edebilmek.

      Çok felsefe yaptım bu gün:)

      Saygılar.

      Mart 3, 2018
  6. mcsr demiş ki:

    Merhaba Yiğit bey;

    Şubat ayı alım olarak iyi fakat temettü artışınız olarak kötü geçmiş ama sıkıntı yapmayın daha güzel günleri göreceksiniz inşallah. Bizde buradan okuyacağız 🙂

    ENJSA hayırlı olsun fakat alım şaşırttı beni. Alım kriteriniz arasında “en az 5 yıl üst üste temettü dağıtımı” şartı vardı. Sanki bu kriteri es mi geçtiniz 🙂 yoksa bana mı öyle geldi. Ama temettüsü güzel katkı sağlamış portföyünüze. Açığı kapatmanıza destek olmuş.

    CIMSA konusunda bende çok hayal kırıklığına uğradım. Yıllık temettü hedefimden biraz geri bıraktı beni. Fakat siz hiç acımamışsınız. Keşke alım yapmayı kesip diğerlerine yüklenseniz daha iyi olurdu gibi. Zararına satmanız ekstra kötü bir durum olmuş. Yine de hayırlısı olsun sizin için. Kararınızı verip farklı bir adım atmışsınız. Belki doğru belki yanlış bunu zaman gösterecektir. Size naçizane tavsiyem bu portföye sanki AYGAZ yakışır gibi. Firmayı daha önce burada değerlendirdiniz mi hatırlamıyorum ama bi araştırıp değerlendirin bence. Portföyünüzün temettü artışını belki bu firma ile artırabilme imkanı bulabilirsiniz.

    Hedefinizi gerçekleştirmeniz dileğiyle yolunuz açık olsun inşallah 🙂

    Mart 2, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Mcsr,

      Şubat garip bir ay oldu, çok güzel artışlar yakaladım ama temettü gelirim düştü maalesef.

      Alım kriterlerinde 5 yıl yok ama temettü artışı şartı vardı. Burada risk aldım biraz. Bakalım ne olacak.

      Hayırlısı olsun bakalım. AYGAZ’a niyetlendim ama kafamda oturtamadığım bazı şeyler oldu. Onun için biraz gelir çekildim. Ama portföye bir KOÇ çok iyi gider:) Takipteyim bakalım. Petrol ve gaz sektöründen bir hisse mutlaka alacağım ama bu yurt içinden mi olur yurtdışından mı ona karar veremiyorum.

      Katılarınız için çok teşekkür ederim:)

      Saygılar.

      Mart 3, 2018
  7. Efe demiş ki:

    hayırlısı olsun Yiğit bey
    bu ay ben de bir miktar CIMSA aldım, aslında düşüşler iyi fırsat… orta vadede düşen ancak uzun vade yükseliş trendini koruyan bir kağıt bana göre… teknik ile temel birleşince güzel oluyor…

    aslında temettü verimi açısından bence portföyünüzde sağlam çimento kağıtları hep durmalı… CIMSA dışında da çimento kağıdı yok portföyünüzde gördüğüm kadarıyla..

    ADANA, AKCNS, BOLUC gibi güzel çimento kağıtları var bence paçal yapabilirsiniz bunlardan…

    bir şeyi merak ediyorum tüm hisseleriniz MKK’dan blokeli değil miydi? satmak için blokajı mı kaldırdınız?

    ben de eskaza bir hisseden çıkış yapacakken blokeli olduğundan satamayınca kendi kendime “dur ne yapıyorsun kendine gel, satmamak üzere almıştın” dedim ve sonra uğraşmadım… zaten riskli bi kağıttı ve ağırlığı çok çok azdı… portföyde dursun bi zararı yok..

    son olarak değinmeden geçemeyeceğim ama Erhan beyin forumdaki sözleri sizi bence çok fazla etkiledi temettü konusunda… kafanızı karıştırmak istemem ama temettü verimi biz maaşlı çalışıp düzenli alım yapanlar için önemli… hisse fiyatının hızlı çıkması mal toplamayı zorlaştırır(yüklüce mala girmiyoruz sonuçta). bununla birlikte büyüme potansiyeli olan şirketi bulmak geleceği kestirmek vs çok ciddi emek isteyen konular ki bunlara nasıl zaman ayıracağız… kaldıraç kullanmıyoruz orta vadeli al sat yapmıyoruz, sermayemiz yok gibi bir şey iken tek çare illaki kâr payıdır. eldeki tek somut veri budur. geleceğin EGEEN’ini başkaları arayıp bulmaya çalışabilir. ha orta vadeli beklentili kağıtlara girilemez mi girilir elbette ama düşük miktarda az risk alarak (baktın sağlam şirket ama fiyat çok düşmüş al geç ve 1 yıl bekle)… benim de böyle birkaç kağıdım var ama zaten komple blokede olduklarından satmıyorum da… örnek: THYAO 5’lerdeyken almıştım az miktar(benlik kağıt değil)… benzer şekilde ISDMR 2’lerden almıştım (her ne kadar sağlam bir sanayi şirketi ve tam temettü kağıdı olsa da D grubu olması, mahkemesi vs derken riskli aslında, o yüzden az miktar almış idim)

    e şimdi bu alıp bekleme işini maymunlar ya da bebekler de yapar… amaç para katlamak değil düzenli nakit akışı yaratıp akışı arttırmak… 20 yıldır düzenli temettü ödeyen şirketler varken macera aramaya hiç gerek yok kanımca… Bu bağlamda CIMSA’da da düşüş oldukça alsaydınız ortalama maaliyet olurdu bence… Bugün elinizdeki kağıtların 10 yıllık trendine bakarsanız hepsinde benzer tablo göreceksiniz… yeri gelmiş hepsi düşüş trendine girmiş… ya çok iyi teknik analiz yapıp alımları ona göre yapmalı (trend destek noktalarında veya yakınında) ya da “düşse de alırım çıksa da alırım” deyip gözü kapalı mal toplamalı…

    neyse baya uzun yazdım, güzel bir alan adı almıştım daha ilgilenemedim ama yakında açarım blogu, orada daha uzun yazarım diye düşünüyorum.

    hepimize bu zorlu yolculukta başarılar ve bol sabır dilerim…

    Mart 4, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Efe Bey,

      CIMSA’ya uzun zamandır kurulmuştum. MKK’dan bir yıl sonra ilk kez özel olarak blokajını kaldırdım. Zamanında böyle yaptığım satımlardan çok zarar etmiştim. Yanılma payım yüksek. görüyorsunuz işte borsa böyle bir yer. Birisi bir sebepten satarken, diğeri başka bir sebepten alım yapabiliyor:)

      Çimentoları biraz izlemek istiyorum. Bakalım sonra bir şeyler düşüneceğim.

      Teknik eksikliğim olduğu çok doğru, bunu kendime ben de hatırlatıyorum. Fakat temelde belli bir seviyeye gelmeden de teknikle uğraşmak istemiyorum. Zaten bu işi çok iyi yapanlar var. onların bilgilerinden faydalanmak bana yetiyor. Öncelikli amacım iyi şirketleri bulmak.

      Temettü verimini ise hiç bir zaman amaç edinmedim. Eğer öyle olsaydı hepsini yüksek temettü hisselerinden seçerdim. Şu an da 3000 TL temettü gelirim olurdu. Fakat ben daha çok şirketin net kârını arttırmasını ve hissedarlarını fazla nakit ile ödüllendirmesini tercih ediyorum. Bu sayede temettülerim net kâra dayalı olarak artacak ayrıca gerçek değer artışı ile servetimi de arttırmış olacağım.

      Ama bu çok sayıda şirketin olduğu hisse senedi aleminde tek bir önceliğim var. Şirket yatırımcı dostu olacak, temettüyü kesmeden verecek. Sayın Erhan Bey ile yaptığımız fikir alışverişlerinde de bunu anlatmaya çalıştım. Hala da vazgeçmiş değilim:) ama yüksek temettü verimi önceliğim değil çünkü sürdürülebilir bulmuyorum çoğu zaman.

      Blogunuzu sabırsızlıkla bekliyorum. Katkınız için çok teşekküre ederim.

      Saygılar.

      Mart 4, 2018
  8. Zafer demiş ki:

    Merhaba,
    Portfoyunuzdeki hisse senetleri gozukmuyor bir sorunmu var acaba?

    Mart 23, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Zafer Bey,

      Yasaklandığından ötürü portföyü sürekli yayınlayamıyorum. 3 ve 6 aylı periyotlarlar yayınlayacağım kısmetse.

      Saygılar.

      Mart 23, 2018
  9. Ergün demiş ki:

    Merhaba
    Sitenizde yeniyim portföyünüzde olan hisseleri göremiyorum. “Ocak 2018 itibariyle portföy durumu” yazan yerin üzerinde sanırım bir resim olması gerekiyor. Ben de temettü emeklisi olmaya çalışan birisiyim. KATILIM endeksi temel olmak üzere çeşitli kriterlerim var. Mevcut portföyüm AYGAZ, EGEEN, EREGL, HEKTS, PETKM, SASA, SODA, TTRAK hisselerinden oluşmaktadır. SASA yükseliş potansiyeli sebebiyle eklenmiştir. İlerleyen süreçte bu hisseleri 3-5 civarına düşürmeyi planlıyorum. Portföyümün genelini yorumlar mısınız?

    Mart 25, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Ergün Bey,

      Siz zaten sorunuzun cevabını vermişsiniz. Hepsi iyi yöneticiler tarafından iyi yönetilen şirketler. Bol kazançlar dilerim.
      Portföyümü ise sürekli yayınlayamıyorum maalesef.

      Saygılar.

      Mart 26, 2018

Yorumunuzu Ekleyin

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.