Finansal dünyada sıklıkla duyduğumuz bir klişe vardır: “Herkesin yatırım tarzı farklıdır.”
Evet, herkesin yatırım tarzı farklıdır — ama bu farklılıklar yalnızca tercih değil, ihtiyaç ve yaşam koşullarının bir yansımasıdır.
Asıl mesele, kişisel farklılıklarımızın yatırım portföyümüze nasıl yansıması gerektiğini fark etmektir.
Yatırımda başarı, sadece “iyi yatırım aracını” bulmakla değil, kendini iyi tanımakla ve şartlarına göre portföyü oluşturmakla başlar.
Kendinizi tanırsanız, hem ihtiyaçlarınıza hem de psikolojinize uygun portföyü oluşturabilirsiniz. Hem sizin ve hem de sevdikleriniz maddi ihtiyaçları, arkadaşınızın ihtiyaçlarından çok farklı olacaktır.
Bu yazıda yatırımcılar arasındaki temel farklardan bahsedeceğim. Bunları sıralarsam:
- Yaş,
- Varlık Düzeyi,
- Gelir Düzeyi,
- Zaman Ufku,
- Bakmakla Yükümlü Olduğunuz Kişiler,
- Yatırım Deneyimi,
- Risk Toleransı,
- Beklenen Miras,
- Planlanan Miras Bırakma,
- Hayırseverlik Hedefleri.
Hadi şimdi bunları tek tek inceleyelim.