Herkese selamlar. Temettü kısa vadeli yatırımcılar için pek bir şey ifade etmez.
Vergiden dolayı dezavantajlı gözükse de bizim gibi uzun vadeli yatırımcılar için nakit akışı oluşturan önemli bir öğe durumunda.
Finansal bağımsızlığımızı kazanıp erken emekli olduğumuzda temettünün sürdürebilir olması da ayrı önem kazanacak. Sonuçta temettümüzün kesilmesi demek emekli maaşımızın kesilmesi anlamına gelecek.
Hadi şimdi Dünya’da 100 yıldan fazla süredir temettü ödeyen şirketlere bir bakalım.
Başlamadan önce bir kaç hatırlatma yapayım. Sürekli temettü vermek çok önemlidir. Fakat bu temettü artmadığı ve artan net kâr ile desteklenmediği sürece gelirimizi büyütemeyebiliriz.
Amerika’da S&P 500’de bulunup temettüsünü en az 25 yıl boyunca arttıran şirketler için S&P 500 Dividend Aristocrats’a (Temettü Asilzadeleri) bakabilirsiniz.
Amerika’da en az 50 yıldır temettüsünü arttıran şirketler içinse Temettü Kralları’na bakabilirsiniz.
Şimdi konumuza dönelim ve 100 yıldır temettü veren Amerikalı şirketlere bakalım.
The York Water Company (NASDAQ:YORW)
Temettü verimi: %2.04
Temettü verdiği tarih: 1816
Chevron Corporation (CVX)
Temettü verimi: %3,61
Temettü verdiği tarih: 1912
Coca-Cola Company (KO)
Temettü verimi: %3,49
Temettü verdiği tarih: 1893
Colgate-Palmolive Company (CL)
Temettü verimi: %2,58
Temettü verdiği tarih: 1895
Consolidated Edison, Inc. (ED)
Temettü verimi: %3,61
Temettü verdiği tarih: 1885
Exxon Mobil Corporation (XOM)
Temettü verimi: %3,97
Temettü verdiği tarih: 1882
General Mills, Inc. (GIS)
Temettü verimi: %4,40
Temettü verdiği tarih: 1898
Norfolk Southern Corp. (NSC)
Temettü verimi: %1,83
Temettü verdiği tarih: 1901
Procter & Gamble (PG)
Temettü verimi: %3,64
Temettü verdiği tarih: 1891
100 yıldır temettü veren Kanadalı şirketler
Bank of Montreal (BMO)
Temettü verimi: %3,73
Temettü verdiği tarih: 1829
Bank of Nova Scotia (BNS)
Temettü verimi: %4,35
Temettü verdiği tarih: 1833
BCE Inc. (BCE)
Temettü verimi: %5,39
Temettü verdiği tarih: 1881
Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)
Temettü verimi: %4,59
Temettü verdiği tarih: 1868
Imperial Oil Ltd. (IMO)
Temettü verimi: %1,71
Temettü verdiği tarih: 1891
Laurentian Bank (LB)
Temettü verimi: %5,63
Temettü verdiği tarih: 1871
Royal Bank of Canada (RY)
Temettü verimi: %3,78
Temettü verdiği tarih: 1870
Toronto-Dominion Bank (TD)
Temettü verimi: %3,51
Temettü verdiği tarih: 1857
Rekor The York Water Company’de. Tam 202 yıldır kesintisiz olarak temettü veriyor. yatırımcılar tarafından sahip olunan en eski altyapı şirketi kendisi.
Ne diyelim. Darısı bizim şirketlerimizin başına.
198 yıl nedir ya 😱 insanın alası geliyor.
Şaka bir yana Türkiye içerisinde belirli bir hacime ulaşınca niyetim yurt dışı şirketlerinden hisseler almak. Sizin böyle bir niyetiniz var mı?
Erkan Bey yurtdışından hisse almak için minimum komisyon ücreti tek işlemde 25 dolar.Komisyon oranlarının binde 2.5 olduğunu düşünürsek yaklaşık 10 bin lirayla tek bir şirketin hissesini alabiliyorsunuz.10 hisseden oluşan görece az çeşitlemeli bir portföy için bile 100 bin lira gibi bir miktar gerekiyor.Bu da neredeyse bir ev parası.Oyüzden küçük miktarlarla ancak türkiyedeki yabancı ülkelere yatırım yapan yatırım fonlarından faydalanabilirsiniz.Tefas.com üzerinden tüm yatırım fonlarını inceleyebilirsiniz.Yalnız dikkat edin türkiyedeki yatırım fonu sektörü çok gelişmediği için bu fonların yönetim ücreti tutarı yüzde 3 lere karar gelebilmektedir.Bu da sizin reel getirinizi ciddi anlamda etkiler.Takdir sizin,emeklerinizin karşılığını almanız dileğiyle.
Kenan bey,
Bilgilendirme için teşekkürler. Ever komisyon giderlerinin farkındayım. İş Bankası üzerinden kontrol ettim ve hesap açtım zaten. Belirli bir seviyeye gelince niyetim var. $10.000 altı alım yapmak pek mantıklı gelmedi bana. İleride inşallah. 🙏
Sayın Erkan Bey,
En çok sorulan sorulardan biri bu:)
Şu an param yok ama elim bollaşınca mutlaka yurtdışına da açılacağım. Şu an sermaye biriktirme aşamasındayım:)
Kenan Bey de çok değerli bilgiler vermiş. Yurtdışı komisyon oranları çok fazla maalesef.
Saygılar.
İnanmak başarmanın yarısıdır. Alacağız inşallah
Merhaba arkadaşlar,
Ben geçtiğimiz ay içerisinde yurtdışı piyasalarda uzun vadeli yatırım amaçlı hisse toplamaya başladım. Komisyon oran ya da tutarları Türkiye borsasına göre yüksek olmakla beraber, sabit 25 dolar ya da binde 2.5 gibi değerler, aracı kuruma göre değişiyor. Türkiye borsası ile ana fark, minimum komisyon uygulamasından kaynaklanıyor. Siz de komisyon tutar ve oranları kendinize uygun olan bir aracı kurum bulabilirsiniz. Ancak yine de Türkiye’den yatırım hesabı açılışı için en düşük tutarı 5000 $ olarak hatırladığımdan, küçük meblağlarla uzun vadeli yatırım yapılacaksa; gelirlerinin çoğu ihracat kaynaklı Türk şirketlerinin Türkiye borsasından alımını tavsiye ederim.
Hepinize iyi günler dilerim.
Eline sağlık …yiğit kardeş stemettü veren alternatif enerji kaynakları şirketlerini bulmanın bir yolu var mı?
İnternetten araştırmanız lazım Turgut Bey. Ben hiç araştırma yapmamıştım.
Elinize sağlık…uzun vadeli yatırıma teşvik eden önemli bir yazı olmuş..
Sayın Trade Shark, çok teşekkür ederim. Darısı bizimkilerin başına diyelim.
Saygılar.
Yiğit Bey sanırım yanlış yazmışsınız.202 yıldır temettü dağıtıyor olması lazım.Bİr de mektupları çevirecek misiniz?Blogunuzu ilgiyle takip ediyorum.
Sayın Kenan Bey,
Çok teşekkür ederim, gerekli düzeltmeyi yaptım. Mektupları çevireceğim yalnız linkleri rica edeceğim sizden.
Saygılar.
http://csinvesting.org/wp-content/uploads/2012/05/complete_buffett_partnership_letters-1957-70_in-sections.pdf bu link buffett partnership mektupları için
https://docs.google.com/file/d/0B5RCJK7-doJAenBKTWZGX0ZsZ0E/preview?pref=2&pli=1%22 bu link michael burry mektupları için
maalesef david einhornun mektupları tek link olarak yok.Ama google a ‘david einhorn letters’ yazınca mektuplara farklı kaynaklardan ulaşılabiliyor.İsterseniz onları da tek tek atabilirim.
Sayın Kenan Bey,
Tekrar çok teşekkür ederim. David Einhorn’u ben de aradım ama bulamamıştım.
Saygılar.
Bir de bir bütün olarak amerikan ekonomisi ya da bu ekonomideki herhangi bir sektörde düzenli olarak temettü ödüyor.Tek tek hisse seçmek bana biraz daha riskli geliyor.Mesela s&p 500 endeksi de yaklaşık 200 yıldır ortalama %4.5 temettü ödemiş.Tek bir şirket için gelecekte bunun garantisi yok ama bir bütün olarak endeks bunu garantiliyor diye düşünüyorum.Çeşitlemenin sağladığı güvenlikte bizim gibi bilgisi sınırlı yatırımcılar için bir avantaj sağlıyor bence.En azından sektör endekslerine yatırm yapılması taraftarıyım.Eğer vanguard’ın sektör fonlarına bakarsanız size çok faydalı olacağını düşünüyorum.Emeklerinizin karşılığını almanız dileğiyle.
Sayın Kenan Bey,
Warren Buffett da, hiç bir şey bilmeyen yatırımcıların düşük maliyetli S&P 500 endeks fonlarından alarak ünlü fon yöneticilerinden daha fazla getiri elde edebileceğini vurgulamıştı.
Sektör fonlarının yanında yüksek temettü verimi olan fonları da var.
Çok teşekkür ederim.
Saygılar.