Kahve İçmeyip Yatırım Yapsaydım

Bir arkadaşım var, kendisi kahveyi çok sever. Alır dizüstü bilgisayarını doğru Starbucks’ın yolunu tutar. Hem kahvesini içer hem dersini çalışır. Alışkanlık olmuş artık yani. Bende çok çalıştım oralarda ama o arkadaş ben değilim, yanlış anlaşılmasın. Ona çok para harcadığını söyledim Starbucks’ta. Biraz klişe oldu ama kahve içmeyi bıraksa çok para biriktirebileceğini ve onunla temettüsü büyüyen hisseler alabileceğinden bahsettim. Aynı zamanda, temettü hisselerinden aldığında belli bir süre sonra kahve ücretini bunlarla karşılayabileceğini de söyledim.

 

Laf arasında bunu sigara içenlere de yapıyorum ama onlar çok sinirleniyor.  Onun için, sakin birini bulana kadar kahve içenlerle devam edeyim.

Şimdi biraz bilgi vererek arkadaşımın kahveye ne kadar para harcadığını bulmaya çalışayım.

Ne kadar masraf yapıyor?

Kendisi iki günde bir en ucuz olan küçük boy filtre kahve içiyor, ayda 4 defa da kepekli puflardan alıyor.

Bu durumda basit bir hesapla;

Fiyat (TL) Yılda (Adet) Masraf (TL)
Küçük Boy Filtre Kahve 5,25 180 945
Kepekli Puf 5 48 240
Toplam 1185

Arkadaşımın yıllık 5.25 TL’den 180 tane küçük boy filtre kahve içtiğini ve yılda 48 tane kepekli puf yediğini varsayıyorum ortalama olarak. Böylece yıllık toplam Starbucks harcaması 1185 TL oluyor.

Ne kadar hisse gerekiyor?

Şimdi de 1185 TL yıllık kahve masrafını çıkarmak için ne kadar temettü hissesi biriktirmesi gerektiğini hesaplayalım. Bunu yaparken bazı varsayımlar vermem gerekiyor.

Öncelikle;

  • Portföyümdeki şirketlerden ve temettü padişahlarından hesaplama yapacağım.
  • Şirketlerin her sene büyüyeceğini ve
  • 2016 yılı temettüsünün 2017 yılında artarak devam edeceğini varsayacağım
    Temettü Padişahları Brüt Temettü Temettü Verimi Gereken Hisse (Adet) Gereken Hisse (TL)
    Net Temettü (TL) Hisse Fiyatı
    AKCNS 1,3455 1,143675 8,70% 12,74 1036 13200
    AKMGY 2,06 1,751 11,10% 18,65 677 12622
    AKSA 0,85 0,7225 8,00% 9,27 1640 15204
    BRISA 0,5146 0,43741 6,30% 6,19 2709 16770
    TAVHL 0,9567 0,813195 5,50% 13,27 1457 19337
    EGEEN 12 10,2 3,80% 201 116 23351
    ERBOS 1,2931 1,099135 3,80% 34,2 1078 36872
    NUHCM 0,85 0,7225 8,20% 9,52 1640 15614
    SELEC 0,0684 0,05814 2,60% 3,08 20382 62776
    ANHYT 0,2439 0,207315 4,40% 5,58 5716 31895
    Portföydekiler
    TUPRS 6,5 5,525 8,20% 70,5 214 15121
    ISCTR 0,1713 0,145605 3,60% 5,05 8138 41099
    HEKTS 0,2721 0,231285 7,40% 3,26 5124 16703
    CIMSA 1,49 1,2665 9,10% 14,72 936 13773

    Veri Kaynağı: isyatirim.com.tr

    Evet gördüğünüz gibi aşağıda arkadaşımın Starbucks’tan alacağı kahveleri temettülerle alabilmesi için ne kadarlık hisse alması gerektiğini bulmuş olduk. Hisseye ödeyeceğimiz para daha çok temettü verimiyle alakalı. Bu arada unutulmaması gereken bir şeyi daha hatırlatayım: temettü aldığınızda hissenin değeri temettü kadar düşer yani aslında değer olarak bir şey kazanmazsınız fakat ben göstergeler bozulmadığı sürece satmayacağım için bu hisselerden gelen geliri yukarıdaki varsayımları unutmayarak sabit bir gelir gibi düşünüyorum.

    Arkadaşımın hisse gelirleriyle kahve alabilmesi için 13,200 TL lik AKCNS hissesi alması lazım. Yine ben paramı lastikte kazanırım derse 16,770 TL’lik BRISA alması gerekiyor. Son olarak örnek verirsem 15,614 TL’lik TUPRS, 13,773 TL’lik CIMSA ya da 62,776 TL’lik SELEC alması gerekiyor.

    Peki kaç yıl kahve içmeden durmalı?

    Eğer biraz mola verip kahve içmese ve bunu gelecek yıllardaki kahve parasını bedavaya getirmek için kullansa ne kadar kahve içmeyi bırakması gerekiyor? Şimdi ona bakalım.

    Şöyle ki;

    Temettü Padişahları Gereken Hisse (TL) Toplam Kahve Tutarı Gereken Sene
    AKCNS 13200 1185 11
    AKMGY 12622 1185 11
    AKSA 15204 1185 13
    BRISA 16770 1185 14
    TAVHL 19337 1185 16
    EGEEN 23351 1185 20
    ERBOS 36872 1185 31
    NUHCM 15614 1185 13
    SELEC 62776 1185 53
    ANHYT 31895 1185 27
    Portföydekiler
    TUPRS 15121 1185 13
    ISCTR 41099 1185 35
    HEKTS 16703 1185 14
    CIMSA 13773 1185 12

    Görüldüğü gibi arkadaşımın kahveye harcadığı paralarla 11 yıl AKCNS, 13 yıl AKSA, 20 yıl EGEEN, 27 yıl ANHYT, 53 yıl SELEC biriktirmeli ki sonraki sene, tüm temettüleriyle kahve alabilsin. Üstelik fiyat artışları da cebinde kalsın. Hiçbir şey kesin değil; senet fiyatları düşebilir, ayı çıkabilir, taş da düşebilir ama varsayımlar altında durum budur.

    Starbucks hissesinde durum?

    Arkadaşım yabancı şirketten kahve alıp paraları Amerika’ya yolluyor. Peki ya Starbucks (SBUX)hissesi alsa durum ne olacak?

    Buna bakmak için öncelikle 1185 lira olan kahve faturamı dolara çeviriyorum. Kur şu an 3.45TL ve 1185 lira güncel kurdan 344 dolar yapıyor.

    Temettü Verimi(Brüt) Net Temettü (-%30) Gereken Hisse Adedi
    Fiyatı ($) Toplam Tutar TL olarak
    SBUX 58,56 0,85 0,595 577 33805,18816 116628

    Eğer arkadaşım kahvesinin Amerika’dan Starbucks tarafından ödenmesini istiyorsa 116,628 TL’lik SBUX hissesi almalı. Burada hatırlatmam gereken bir şey var. SBUX hissesi temettü verimiyle değil de büyümesiyle öne çıkan bir hisse. Dolayısıyla işler yolunda gidecek olursa bu süreyi temettü verimini arttırarak kısaltabilir. Ama iyi para tabi 116 bin lira, bizdeki doların durumunu da göz önünde bulundurursak.

    Sonuç

    1185 lira yıllık kahve masrafını çıkarması için arkadaşımın, kahve içmek yerine on yılı aşkın bir süre hisse biriktirmesi lazım. Sonra istediği kadar kahve içebilir. Ya da biraz tasarruf ederse 13-14 bin lira ile kendi kahve fonunu oluşturabilir. Bunu faturalarınız, araba sigortanız, benzin paranız ile de yapabilirsiniz. Böylece masraflarınız için ne kadar hisse biriktirmeniz gerektiğini öğrenmiş olursunuz.

    Siz böyle hesaplamalar yapıyor musunuz? Siz de Starbucks’a çok gidip, oraya servet bırakanlardan mısınız? Bir dahaki kahve içişinizde bu hesap da aklınızın bir köşesinde olsun. İyi akşamlar.

4 Yorum

  1. Erkan KAPLAN demiş ki:

    İSCTR’de niye bu kadar ısrarcısınız. X ürünü almak için diğerlerine göre 3 kat fazla hisse gerekiyor.

    Aralık 21, 2017
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Erkan Bey,

      ISCTR sadece bir örnek olarak bulunuyor. Takmadım yani:) Ama portföyümde bir ara vardı. Böyle örnekleri verirken genel olarak çok hisseden örnek vermeye çalışıyorum.

      Saygılar.

      Aralık 22, 2017
  2. Umut demiş ki:

    “Görüldüğü gibi arkadaşımın kahveye harcadığı paralarla 11 yıl AKCNS, 13 yıl AKSA, 20 yıl EGEEN, 27 yıl ANHYT, 53 yıl SELEC biriktirmeli ki sonraki sene, tüm temettüleriyle kahve alabilsin.” Aslında her yıl temettü geliriyle de hisse alırsa bu süreler %30 kadar kısalabilir.

    Şubat 12, 2018
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Umut Bey,

      He temettülerle alınan lotlar, hem de hisselerin temettü büyümesi bu sayıyı çok kısaltır. Ayrıca dağıtılmamış kârlardan değer artışı da gelecek.

      Saygılar.

      Şubat 12, 2018

Yorumunuzu Ekleyin

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.