Kahve İçmeyip Yatırım Yapsaydım

Bir arkadaşım var, kendisi kahveyi çok sever. Alır dizüstü bilgisayarını doğru Starbucks’ın yolunu tutar. Hem kahvesini içer hem dersini çalışır. Alışkanlık olmuş artık yani.

Bende çok çalıştım oralarda ama o arkadaş ben değilim, yanlış anlaşılmasın. Ona çok para harcadığını söyledim Starbucks’ta. Biraz klişe oldu ama kahve içmeyi bıraksa çok para biriktirebileceğini ve onunla temettüsü büyüyen hisseler alabileceğinden bahsettim.

Aynı zamanda, temettü hisselerinden aldığında belli bir süre sonra kahve ücretini bunlarla karşılayabileceğini de söyledim.

Laf arasında bunu sigara içenlere de yapıyorum ama onlar çok sinirleniyor.  Onun için, sakin birini bulana kadar kahve içenlerle devam edeyim.

Şimdi biraz bilgi vererek arkadaşımın kahveye ne kadar para harcadığını bulmaya çalışayım.

Ne kadar masraf yapıyor?

Kendisi iki günde bir en ucuz olan küçük boy filtre kahve içiyor, ayda 4 defa da kepekli puflardan alıyor.

Bu durumda basit bir hesapla;

Arkadaşımın yıllık 5.25 TL’den 180 tane küçük boy filtre kahve içtiğini ve yılda 48 tane kepekli puf yediğini varsayıyorum ortalama olarak. Böylece yıllık toplam Starbucks harcaması 1185 TL oluyor.

Ne kadar hisse gerekiyor?

Şimdi de 1185 TL yıllık kahve masrafını çıkarmak için ne kadar temettü hissesi biriktirmesi gerektiğini hesaplayalım. Bunu yaparken bazı varsayımlar vermem gerekiyor.

Öncelikle;

• Portföyümdeki şirketlerden ve temettü padişahlarından hesaplama yapacağım.
• Şirketlerin her sene büyüyeceğini ve
• 2016 yılı temettüsünün 2017 yılında artarak devam edeceğini varsayacağım
  

  Temettü Padişahları	Brüt Temettü		Temettü Verimi		Gereken Hisse (Adet)	Gereken Hisse (TL)
  		Net Temettü (TL)		Hisse Fiyatı
  AKCNS	1,3455	1,143675	8,70%	12,74	1036	13200
  AKMGY	2,06	1,751	11,10%	18,65	677	12622
  AKSA	0,85	0,7225	8,00%	9,27	1640	15204
  BRISA	0,5146	0,43741	6,30%	6,19	2709	16770
  TAVHL	0,9567	0,813195	5,50%	13,27	1457	19337
  EGEEN	12	10,2	3,80%	201	116	23351
  ERBOS	1,2931	1,099135	3,80%	34,2	1078	36872
  NUHCM	0,85	0,7225	8,20%	9,52	1640	15614
  SELEC	0,0684	0,05814	2,60%	3,08	20382	62776
  ANHYT	0,2439	0,207315	4,40%	5,58	5716	31895
  Portföydekiler
  TUPRS	6,5	5,525	8,20%	70,5	214	15121
  ISCTR	0,1713	0,145605	3,60%	5,05	8138	41099
  HEKTS	0,2721	0,231285	7,40%	3,26	5124	16703
  CIMSA	1,49	1,2665	9,10%	14,72	936	13773

  Veri Kaynağı: isyatirim.com.tr

• Evet gördüğünüz gibi aşağıda arkadaşımın Starbucks’tan alacağı kahveleri temettülerle alabilmesi için ne kadarlık hisse alması gerektiğini bulmuş olduk. Hisseye ödeyeceğimiz para daha çok temettü verimiyle alakalı. Bu arada unutulmaması gereken bir şeyi daha hatırlatayım: temettü aldığınızda hissenin değeri temettü kadar düşer yani aslında değer olarak bir şey kazanmazsınız fakat ben göstergeler bozulmadığı sürece satmayacağım için bu hisselerden gelen geliri yukarıdaki varsayımları unutmayarak sabit bir gelir gibi düşünüyorum.Arkadaşımın hisse gelirleriyle kahve alabilmesi için 13,200 TL lik AKCNS hissesi alması lazım. Yine ben paramı lastikte kazanırım derse 16,770 TL’lik BRISA alması gerekiyor. Son olarak örnek verirsem 15,614 TL’lik TUPRS, 13,773 TL’lik CIMSA ya da 62,776 TL’lik SELEC alması gerekiyor.

  Peki kaç yıl kahve içmeden durmalı?

  Eğer biraz mola verip kahve içmese ve bunu gelecek yıllardaki kahve parasını bedavaya getirmek için kullansa ne kadar kahve içmeyi bırakması gerekiyor? Şimdi ona bakalım.Şöyle ki;

  Temettü Padişahları	Gereken Hisse (TL)	Toplam Kahve Tutarı	Gereken Sene
  AKCNS	13200	1185	11
  AKMGY	12622	1185	11
  AKSA	15204	1185	13
  BRISA	16770	1185	14
  TAVHL	19337	1185	16
  EGEEN	23351	1185	20
  ERBOS	36872	1185	31
  NUHCM	15614	1185	13
  SELEC	62776	1185	53
  ANHYT	31895	1185	27
  Portföydekiler
  TUPRS	15121	1185	13
  ISCTR	41099	1185	35
  HEKTS	16703	1185	14
  CIMSA	13773	1185	12

  Görüldüğü gibi arkadaşımın kahveye harcadığı paralarla 11 yıl AKCNS, 13 yıl AKSA, 20 yıl EGEEN, 27 yıl ANHYT, 53 yıl SELEC biriktirmeli ki sonraki sene, tüm temettüleriyle kahve alabilsin. Üstelik fiyat artışları da cebinde kalsın. Hiçbir şey kesin değil; senet fiyatları düşebilir, ayı çıkabilir, taş da düşebilir ama varsayımlar altında durum budur.

  Starbucks hissesinde durum?

  Arkadaşım yabancı şirketten kahve alıp paraları Amerika’ya yolluyor. Peki ya Starbucks (SBUX)hissesi alsa durum ne olacak? Buna bakmak için öncelikle 1185 lira olan kahve faturamı dolara çeviriyorum. Kur şu an 3.45TL ve 1185 lira güncel kurdan 344 dolar yapıyor.

  		Temettü Verimi(Brüt)	Net Temettü (-%30)	Gereken Hisse Adedi
  Fiyatı ($)	Toplam Tutar				TL olarak
  SBUX	58,56	0,85	0,595	577	33805,18816	116628

  Eğer arkadaşım kahvesinin Amerika’dan Starbucks tarafından ödenmesini istiyorsa 116,628 TL’lik SBUX hissesi almalı. Burada hatırlatmam gereken bir şey var. SBUX hissesi temettü verimiyle değil de büyümesiyle öne çıkan bir hisse. Dolayısıyla işler yolunda gidecek olursa bu süreyi temettü verimini arttırarak kısaltabilir. Ama iyi para tabi 116 bin lira, bizdeki doların durumunu da göz önünde bulundurursak.

  Sonuç

  1185 lira yıllık kahve masrafını çıkarması için arkadaşımın, kahve içmek yerine on yılı aşkın bir süre hisse biriktirmesi lazım. Sonra istediği kadar kahve içebilir. Ya da biraz tasarruf ederse 13-14 bin lira ile kendi kahve fonunu oluşturabilir. Bunu faturalarınız, araba sigortanız, benzin paranız ile de yapabilirsiniz. Böylece masraflarınız için ne kadar hisse biriktirmeniz gerektiğini öğrenmiş olursunuz.Siz böyle hesaplamalar yapıyor musunuz? Siz de Starbucks’a çok gidip, oraya servet bırakanlardan mısınız? Bir dahaki kahve içişinizde bu hesap da aklınızın bir köşesinde olsun. İyi akşamlar.