Herkese selamlar.
Finansal özgürlük yolculuğunda 41 ayı da geride bıraktım. İlk 100.000 TL’yi 41. ayda devirip yoluma devam ediyorum. Bileşik getirinin de yardımıyla ikinci 100.000’i çok daha erken yakalayacağımı düşünüyorum. Bakalım zaman ne gösterecek.
Aynı zamanda yılın ikinci çeyreğini de geride bıraktık. Artık bilançoları bekleme zamanı geldi. Burada hem Covid-19’un hem de kısmî toparlanmanın etkilerini göreceğiz. Bazı şirketler diğerlerinden daha hızlı toparlanacak. Bakalım neler olacak.
Bu ay hisse portföyümdeki kârdan 1.000 dolar daha alıp Eurobond’a geçiş yaptım. Fakat hisse portföyü yaşanan yükselişlerden dolayı artmaya devam etti. Bazen kendimi acaba hissenin bileşik getirisinden mahrum bırakıp bırakmadığımı sormuyor da değilim. Ama hislerime ters düşse de portföy kârının bir kısmını dışarı çıkarmaya devam edeceğim.
Burada aklımda Sayın Bıkmış Broker’ın sözünü hatırlatıyorum:
Borsada kendi paranın hırsızı olacaksın.
Bıkmış Broker
Bu lafı ilk duyduğumda özümseyememiştim ama insan hisse portföyünden dışarıya para çıkarınca sanki malı çalınmış gibi hissediyor. Gelecekteki getirilerden olacağım diye korkuyor.
Şimdi daha iyi anlıyorum.
Lafı fazla uzattım. Artık Haziran 2020 Portföy durumuna geçelim.
Hadi başlayalım.
Haziran Sonunda Piyasalarda Son Durum
Bu ay sanırım son zamanların en yüksek portföy getirisinin elde edildiği ay oldu. Tasarruf ve elde edilen yatırım meyvelerini vermeye başladı.
Virüsün ekonomik ve psikolojik etkilerinin gölgesi altında yaşanan bu yükselişin psikolojime ne kadar ters olduğunu kelimelerle anlatamam. Salt ona bağlı kalsaydım son iki ayda borsada olamazdım.
Bu da borsada sistemli olmanın ve duygularını geride bırakarak prensiplerle işlem yapmanın önemini bana bir kez daha göstermiş oldu.
Dolar 6.85’den işlem görüyor. Mayıs sonunda 6.82 TL’ymiş. Bu iki aydır durduğu yerde duruyor. Geçmişteki yükselişlerine saysın.
Sterlin geçen ay 8.42’ymiş. Şu an yine 8.42 TL’den işlem görüyor.
Portföyün getiri karşılaştırmasını yaptığım ve şu ana kadar geçemediğim tek yatırım aracı olan gram altın ise 392 TL imiş. Geçen ay sonunda 383 TL’den işlem görüyormuş.
Haziran 2020 Sonunda Toplam Portföy Durumu
Bu ay portföy için milat oldu. İlk kez 100.000 TL’yi geçmiş oldum ve Charlie Munger’in bahsettiği ilk sınır taşını aştım.
Sırada 200.000 TL sınırı var. Bileşik getirinin gücü ile bunu 41 aydan daha kısa sürede aşacağımı düşünüyorum. Çünkü ikinci 100.000 içi bu sefer arkamda ilk 100.000’in de desteği olacak.
Portföyün büyüklüğü 104.331 TL’ye ulaşmış durumda. Bunda hisse senetlerinde yaşanan değer artışının etkisi çok büyük.
Portföy dağılımına baktığımda ise %62,15 hisse senedi, %33,83 Eurobond ve %4,02 de gram altın bulunuyor.
Haziran 2020 Sonunda Hisse Senedi Varlığı
Hisse senedi varlığım Mayıs sonunda 62.710 TL’ydi. 1.000 doları çekmeme rağmen bu ay 64.839 TL’ye çıktı.
Bu ay portföyden EREGL ve EGEEN’i çıkardım. Portföyden sattığımın yürüyüp gittiğini düşünürsek büyük ihtimalle hata yapmışımdır ama zaman gösterecek.
OZKGY, AKGRT ve AKSEN de portföye yeni giren şirketler oldu.
Ayrıca Eurobond almak için 1.000 doları ayırırken de bir tane hisse satmak yerine bütün hisselerden %10-20 arası sattım.
Hisse senedinde çok işlem yapar oldum. Bu da portföyün değişmesine sebep oluyor.
Bir de eski hisse senetlerimi unutamadım:) Onlara da dönmek için fırsat kolluyorum.
Haziran 2020 Sonunda Nakit Durumu
Portföyde nakit yok. Sadece 10,7 gram altın var. Bunun da TL karşılığı 4.194 TL ediyor.
Acil durum fonu olarak her ay kenara 50 TL atarım demiştim ama altın varken sanırım buna gerek kalmayacak.
Haziran 2020 Sonunda Eurobond Varlığı
Portföyde iki çeşit Eurobond bulunuyor.
Eurobond yazısı çok soran oldu fakat maalesef daha hazırlayamadım. Yakın zamanda da hazırlayabileceğimi düşünmüyorum.
Kısaca stratejim, hisse senetlerinin dalgalanmasını hafifletecek ve portföye döviz girdisi sağlayacak bir yatırım aracı bulmaktı.
Eurobond’la işin getiri kısmında bunu çözmüş oldum. 2027 ve 2029’a kadar sabit döviz girdisi elde ediyorum.
Eğer faizler yükselirse daha uzun vade, düşerse de daha kısa vadeli tahvil alma hedefim var.
Ayrıca borsada büyük yükselişler yakalarsam da birazını sistem dışına çıkarmak da daha güvenli geliyor.
Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
- 15.230 dolar (geçen ay 13.928 dolarmış),
- 12.390 sterlin (geçen ay 11.281 sterlinmiş),
- 266 gram altın (geçen ay 250 grammış).
İlk kez 15 bin doları geçmiş oldum. Böylece TL karşısında olduğu gibi dolar karşısında da yeni bir zirve oldu.
Şimdi de 41 aylık grafiğe bakalım:
Haziran Sonunda Pasif Gelir Durumu
Mayıs’ta 5.199 TL’lik pasif gelir seviyesine ulaşmıştım. Fakat yaptığım alım satımlardan dolayı pasif gelir miktarım 4.234 TL’ye düşmüş oldu.
Bunda portföyümün %38’inin temettü vermemesinin etkisi büyük. Ama ilk amacım en yüksek temettüyü almak değil.
Bir günlük finansal özgürlük tutarım 2020 enflasyon düzeltmesinden sonra 157 TL’ye çıkmış durumda. 42 ay önce başladığımda ise 100 TL yetiyordu.
4.234/157= 27. Şu anda 27 günlük finansal özgürlüğümü kazanmış durumdayım. Bu 365 olduğunda istersem finansal özgürlüğümü ilan edebilirim. Önümde daha uzun bir yol var. Ama klasik olarak şu an pasif gelirimin elektrik, su, cep telefonu gibi sabit giderlerimi karşıladığını rahatlıkla söyleyebilirim.
Portföyün pasif gelir verimine baktığımda ise 4.234/104.331=%4.01 olduğunu görüyorum. Eskiden temettü verimini kullanıyordum fakat artık Eurobond faiz gelirleri de olduğu için “pasif gelir verimi” diye bir şey uydurmak zorunda kaldım.
Son aylardaki listelere baktığınızda Eurobond faiz gelirlerinin üst sıralara tırmandığını görüyorsunuz. Bu da borsadaki bir kısım kazançların borsa dışına aktarılarak uzun vadeli sabit getiri elde etme stratejimin şimdilik elle tutulur şekilde işlediğini gösteriyor.
Ay son hafta içine denk geldiği için şimdilik benden bu kadar.
Sizin portföyünüz bu ay nasıldı? İlerleme kaydettiniz mi? Finansal özgürlüğe adım adım gidiyor muyuz? Ben çok anlattım, biraz da sizden dinleyelim.
Saygılar.