Haziran ayının son iş günü de bittiğine göre hisse senedi portföyünde olan değişiklikleri ve temettü gelirini kaydetmenin zamanı geldi.
Hisse senedi portföyüne maaşımdan ekleme yapmaya devam ettim. Kenara nakit para ayırmadım. Böylece 16 aydır aralıksız olarak her ay alım yapmış oldum.
Makroda meydana gelen enflasyon, faiz ve dolar artışları portföyümün performansını olumsuz etkiliyor. Fakat hisse senedi seçimleri ile bunu dengelemiş gibiyim.
Lafı fazla uzatmadan önce piyasalarda ne olmuş ne bitmiş bilgi vereceğim. Ardından da portföy durumundaki ve temettü gelirindeki değişikliklere değineceğim.
Hadi başlayalım.
Haziran 2018 İtibariyle Piyasalar
Mayıs sonu itibariyle BIST, 100 100.652 puandaydı, Haziran 2018’i ise 96.520’den kapattık. Bu ay da düşüşü sürdürmüş olduk. Dolar geçen ay 4.55 imiş. Bu ayı ise 4.61’den kapattı.
Sterlin 6.08’den, altın ise 185.35’ten ayı kapatmış oldu.
Bu ay Cumhurbaşkanlığı ve Meclis seçimlerini tamamlamış olduk. Bir belirsizlik ortadan kalktı. Ülkede durum görece sakinleşti.
Olumsuz tarafta bakarsak ise faizlerdeki artış sürüyor. Dış ticaret açığı artmaya devam ediyor. Sanırım doların rekor seviyelerde gezerken cari açığın artması bize ikisi arasındaki ilişkiyi sorgulatıyordur. Warren Buffett’da 2004 mektubunda ikisi arasında ilişki olmadığını vurgulamıştı. Paranızı ucuzlatarak sadece İngiltere’den gelecek olan emeklinin burada daha da rahat yaşamasını sağlarsınız. İhracatı “dolar” bazında arttırmak için çok daha fazlası gerekir. Enflasyonda da artış sürüyor.
Türkiye’de faizler artmaya devam ediyor. Bunun borsaya etkisi iki şekilde oluyor teorik olarak. İlki paranın alternatif maliyeti artıyor. Yani paranızı borsaya yatıracağınıza mevduata yatırırsanız brüt %20 kazanabiliyorsunuz. Ayrıca şirketler için yatırım geri dönüşlerini etkiliyor. İkincisi de şirketlerin fonlama maliyetini yükselterek kârlarını düşürebiliyor. Ek olarak şirket değerlemelerini de etkileyecek tabii. Faizler arttıkça fiyatlarda iskonto talebi de artıyor. Daha hatırlamadığım etkileri de olabilir. Siz de yazın birlikte öğrenelim.
Dünya’ya baktığımızda ise hem olumlu hem olumsuz şeyler var. İtalyan tahvil piyasasındaki tehlikeler devam etse de gündemden düştü. Bazı Avrupa ülkelerinin aşırı borçlu olması Avrupa Merkez Bankası’nın faiz artışı yapmasını geciktiriyor. Bu da Euro faizini düşük tutuyor. Bizim için şimdilik iyi. Bu ne zamana kadar devam eder? Euro dolar karşısında aşırı değer kaybedene kadar. İzlemeye devam edelim.
Onun yerini Çin ile ABD arasında başlayan ve sonra da ABD-AB ilişkilerine de sıçrayan ticaret savaşları almış durumda. Ticaret savaşları Dünya için iyi değil. Fakat ABD bile olsa bu cari açığı sağlıklı sürdüremez.
Merakla izlemeye ve bize olan olası etkilerini gözlemlemeye devam edeceğiz. Çünkü ne olursa olsun ticaretin önündeki bariyerler hepimizi etkileyecek. Bence ABD Başkanı ülkesi için iyi bir şey yapıyor. Çin benim arabama %25 vergi koyacak, ben ona %2,5 koyacağım. Ben arttırmak isteyincede kötü olacağım. Bence olmadı:)
Haziran 2018 Sonu İtibariyle Portföy Durumu
Mayıs 2018 sonundaki portföyüme buradan ulaşabilirsiniz.
Toplam portföy büyüklüğü 32.639 TL’ye çıktı. Borsa düşmesine rağmen varlıklarımda gözle görülür bir toparlanma oldu.
Yaklaşık 400 TL civarı ek alım yapabildim. Yani gün başına 13 TL civarı. 75 TL’ye daha çok var. Ama en kötüyü yazın görüp sonbaharda çok daha iyileşmesini bekliyorum. Özellikle ek gelir elde etme çabalarımın meyvelerini almaya başlayınca ve borçları azalttıkça gözle görülür bir artış olacak.
Neyseki bu ay da alım yaparak süreci bozmamayı başardım.
Hisse Senedi Varlığı
Bu ay hisseler iyi performans sergiledi. Portföyü HEKTS sırtlıyordu. Yanına SODA’da katıldı ve portföyün toparlanmasına destek verdi.
ANHYT ise yükselen faizlerden avantaj sağlıyor gibi. Sessiz sedasız yükselişini sürdürüyor. Nereye kadar gider, ne yapar bilmiyorum.
Yeğenlerin için bu bayram 10 tane ASELS aldım. Ona sadece bayramlarda alım yapıyorum. Evlenirlerken sorarım. İster bozarım ister devrederim:)
Onun dışında dikkatli arkadaşlar farketmiştir ULUSE ve EGEEN portföyden çıktı. Yerine ADANA geldi. Böylece ASELS’i saymazsak takip ettiğim hisse sayısını altıya düşürmüş oldum.
BIMAS’ta neler oluyor bilmiyorum. Ama ilk kez bayramda televizyona reklam verdiler. Galiba rekabet onlara daha fazla reklam harcaması yaptıracak. Tabii ki televizyonların cebine giren para hissedar olarak benim cebimden çıkan para oluyor:)
Kemik portföyü oluşturdum. Artık sadece ekleyip izleyeceğim. Ama piyasa düşmesine rağmen bu senetlerin yükselmesi beni düşündürüyor. İyi birşey değil çünkü daha alttan alma fırsatı vermiyorlar.
Bir KOÇ kağıdım eksik. Onu da gözlemliyorum. Belki eklerim.
Neyse maaşla almaya ve tasarrufa odaklanmaya devam.
Nakit Varlığı
Şimdi burada biraz değişiklik oldu. Nakit rezervim olan 3032 TL aynen duruyor. Yedek kuvvetleri yine sahaya sürmedim. Kenarda biraz nakit dursun ne olur ne olmaz.
Değişiklik ise ek gelir yaratma çabalarımdan geldi. Biliyorsunuz 2 aydır Prolific Academic isimli sitede üniversitelerin yaptığı bilimsel anketlere ve araştırmalara katılarak ek gelir yaratıyorum. Geçenlerde Prolific Academic ile ilgili bir yazı yazmıştım. İnceleyebilirsiniz.
Orada 2 ayda 40 Sterlini aşkın para birikti. Yani yaklaşık 240 TL. Bunu da nakit rezervlerime katıyorum.
Böylece toplam nakit varlığım 3272 TL’ye çıkmış oldu.
Portföyün Diğer Para Birimlerine Göre Durumu
Haziran 2018 itibariyle toplam portföy büyüklüğü 32.883 TL oldu.
- 7132 dolar (geçen ay 6622)
- 5408 sterlin (geçen ay 4988)
- 176 gram altın (geçen ay 158.64)
Doların görece sakin seyri ve portföydeki değer artışları sebebiyle bu ay iyi bir kazanç olmuş. Ya da kayıpları azalttık diyelim.
Görüldüğü gibi TL bazında portföy artışı devam etse de dolar bazında neredeyse Ocak 2018 seviyelerinde bulunuyorum.
Temettü Yönünden Portföyün Değerlendirilmesi
Geçen ay 775 TL temettü gelirim vardı.
Bundan sonraki 12 ayda alacağım muhtemel temettü geliri 930 TL oldu.
Net faiz geliri ise sonraki 12 ay için 373 TL olarak gerçekleşti.
Toplam 1303 TL’lik akar gelir elde etmiş oldum bir dahaki sene için. Neredeyse 1 aylık asgari ücrete yaklaştı. Sadece tasarruf ederek ve yatırım yaparak…
Net temettü verimine baktığımda ise 930/29.611= %3,14 oldu.
Net portföy geliri ise 1.3303/32.883= %3,96 oldu.
Bir günlük özgürlüğümü kazanmam için gereken gelir 115 TL olduğu için (bu benim maaşımın günlük tutarı) 1303 TL ile 11 günlük özgürlüğü kazanmış oldum.
Önümde 8.5 yıl var ve kazanmam gereken 354 gün var.
Toparlarsam
Haziran ayı da çok dalgalı geçti. Faiz, enflasyon, döviz ve patatesteki artış devam ediyor. Bu üçünün yüksek olması emeklilik portföyümün değer kazanımını ve tasarruflarımı olumsuz yönde etkiliyor.
Portföyün Dolar ve TL grafiklerine bakarak bunu daha iyi anlamış oldum.
Öte yandan hisse senedi tercihlerinde doğru şeyler yaptığımın farkındayım. Çünkü BIST 100’de düşüş devam ederken portföy tutundu. Şans mı değil mi ilerideki günlerde göreceğiz. Fakat ne kadar çok oynama yaparsam o kadar çok tercih yapmam gerekiyor. Tercihlerde hata yapabilirim. Çünkü olasılığı artıyor.
Öte yandan finansal özgürlüğü kazanmada ek gelir elde etme çabalarım devam ediyor. Geçen ay günde 4 TL ek gelir elde ettim ve portföye ekledim. Az ama hiç yoktan iyidir. Bu yönde çalışmalarım devam edecek.
Tasarruf oranlarım şu an %10 civarında. Bunu ilk etapta %20’ye çıkarmayı umuyorum. Hedefim %50!
Sizin portföy durumunuz ne alemde? Artık pek yazan olmuyor. Portföyü boşalttınız mı yoksanokumayı mı bıraktınız? :))
Herkese bol kazançlar dilerim.
Saygılar.