Herkese selamlar! Temettü emekliliği yolunda Mayıs ayı geride kaldı. Çok sallandık, bolca panikledik. Dolar yeni zirvelere yelken açarken, borsada olanlar çok panikledi. Hisse senedi portföyümün ise üst üste değer kayıpları devam ediyor.
Bütçem elverdiği oranda az da olsa aylık alım yapmaya devam ediyorum. Tasarrufa ve ek gelir yaratmaya odaklanıyorum.
Yani şirketlerim kendi bilançolarını sağlamlaştırırken ben de kendi bilançomu sağlamlaştırmaya uğraşıyorum. Bakalım becerebilecek miyim?
Lafı çok uzatmadan önce kayıt tutmak açısından piyasalar hakkında genel bilgi vereceğim. Daha sonra portföy durumunu ve temettü gelirini verip yazıyı bitireceğim.
Not: Bu piyasa koşulları alıp 10 yıl tutacağım, her zaman alacağım şirketin temel yapısı bozulmadıkça hiç satmayacağım diyen biz yatırımcılar için çok büyük dersler içeriyor. 120.000 binlerde bunu demek ne kadar kolaysa, şu an ve düştükçe bunu demek o kadar zorlaşacaktır. Ben bazen alım yaparken sanki boş kuyuya para atıyormuşum gibi geliyor:) Ama devam ediyorum.
Hadi başlayalım.
Mayıs 2018 İtibariyle Piyasalar
Nisan sonunda BIST 100 104.283’ten kapatmıştı. Mayıs sonunda ise 100.652 oldu. Yaklaşık %4 daha düşmüş olduk. Geçen ayı 4.09’la kapatan dolar 4.90’ları görerek 4.55’e indi. Sterlin de 6.04’ten işlem görüyor. Gram altın ayı 189.93’ten kapattı.
Yine borsanın düştüğü ve dövizin çıktığı bir ay oldu. Portföyüm de bundan nasibini alarak TL bazında çok değer kaybetmese de dolar bazında kan kaybını sürdürdü.
Peter Lynch’in Kokteyl Teorisi’ne bakarsak acemilerin hisse senedi tüyosu almaya değil de vermeye geldiği zamanları geçtik. Yani 4. aşamanın sonuna geldik gibi. 1. aşamada görüşmek üzere diyelim:) Herkese, özellikle uzun vadecilere şu anki ruh hallerini kaydetmelerini öneririm. Her şeyi açık açık bir kağıda yazsınlar. Coşkuda okurlar.
Bu arada 3 puanlık faiz artışı yaptı Merkez Bankamız. Biz de buna sevindik:) Finans dünyası böyle garip işte… Adamın algısıyla öyle bir oynarlar ki aldığın borcun faizi artar sen sevinirsin. Halbuki cebinden bundan sonrası için daha fazla para çıkacak.
Başlamadan bir ek daha yapayım. Bu aralar İtalya ve İtalya’nın devasa kamu borcu konuşuluyor. Borcu çevirmekte zorlanırlarsa AMB (Avrupa Merkez Bankası) faizleri arttırmada ayak sürüyebilir. Tahvil alımlarını uzatabillir ya da genişletebilir. Bakalım görelim ne olacak. İtalya hakkında daha fazla bilgi için Aykut Bey’in twitlerine bir göz atın derim.
Bizi zaten konuşuyorlar:)) Onu hepimiz biliyoruz.Bahsetmeye gerek yok. Biz portföy durumuna geçelim.
Mayıs 2018 Sonu İtibariyle Portföy Durumu
Nisan 2018 portföy durumuna buradan bakabilirsiniz.
Toplam portföy büyüklüğü 30.131 TL oldu. Geçen aydan bu aya portföye 500 TL daha ekleme yaptım. Yine hedeflediğimden 1000 TL daha az ekledim. En az 1500 TL ekleme yapmam gerekiyordu.
En azından bu ay da alım yapabildiğim için seviniyorum. Önemli olan süreci bozmamak.
Bir de şunu farkettim ki düşerken alım yapmak çıkarken alım yapmaktan daha zor. Yükselirken nasıl olumlu haberler pompalanırsa, düşerken de aynı şekilde olumsuz haberler pompalanıyor. Yani “kuşlar, çiçekler, ağaçlar” modundan “batsın bu dünya” moduna geçiyor insan. Eskilerden sayın Baba’nın dediği “Duygusuz insan mı olur la”.
Mesela 3.50’den pahalı diye dolar almıyorsun, fakat 4.90’dan aldırıyorlar. Örnek bir senedi 20 TL’den kapış kapış alırken, 10 TL’den alamıyorsun.
Etrafımda hiç yatırımla ilgisi olmayan insanlar döviz bürosuna gitti bu ay. Az da olsa dolar aldılar. Düşen piyasada hayatta kalma iç güdüsü çalışıyor galiba bir çok insanda.
Hisse Senedi Varlığı
Portföydeki senet sayısını 12’den 8’e indirdim. ASELS’leri sadece yeğenlerimin bayram harçlıları için aldığımı düşünürsek aslında senet sayım 7 olmuş oldu. Bu da portföyümdeki şirketleri daha yakından kontrol etmemi sağlayacak. Sattığım senetlerin yerine portföyde bulunan senetlerden alım yaptım. Başka ekleme olmadı.
Hisse senedi varlıklarımdaki değer kayıpları devam ediyor. Ama ayı piyasası bu tabii, kayıplar olacak.
Bu arada farketmişsinizdir, kazancın çoğu HEKTS’tan geldi. Yani genele yayılmış bir değer kazancı yok:) Eğer orada sorun çıkarsa portföyün değer kayıpları da hızlanacaktır.
Göreceğiz bakalım.
Hisse senedi dağılımına bakarsanız AKSA hariç önemli döviz yükümlüğü yok. AKSA buna dikkat etmeli. Ben de izleyeceğim. HEKTS’ın temettü vermemesi iyi oldu. Bu piyasada, faiz oranları ve döviz bu Haldeyken şirketten yüklü miktarda nakit çıkışı olması beni rahatsız ederdi.
ANHYT faizlerin yükselmesinden yarar sağladı. Yeni zirvelere gitti. Açık konuşmak gerekirse o kadar Warren Buffett mektubu çevirmeme rağmen Türkiye’de faizlerin artmasının sigorta şirketlerine yarayacağı aklıma gelmemişti. Onu da öğrenmiş olduk.
Nakit Varlığı
3032 TL nakit varlığım devam ediyor. %14.50’den 32’lükte.
Nakit varlığını dolara ya da hisseye çevirmedim. Yedek kuvvetleri hemen sahaya sürmek niyetinde değilim.
Savaşın gidişatına göre kritik gördüğüm yerde onları sahaya sürmek istiyorum ki gidişatı değiştirebileyim. Hehe, fazla Sun Tzu okursan böyle sıkıntılı bir insan olabiliyorsun işte. Mazur görün:)
Portföyün Diğer Para Birimlerine Göre Durumu
Toplam büyüklük 30.131 TL.
- 6622 dolar.
- 4988 sterlin.
- 158.64 gram altın ediyor.
TL bazında aylık kaybım %3 civarında olmasına rağmen dolar bazında kaybım %14 olmuş oldu. Yani doların artışı acıttı.
Sterlin ve gram altında da benzer durumlar söz konusu.
Bu da bana portföyü çeşitlendirmek için bir ders oldu. Şu anda portföy küçük olduğu için önem vermiyorum fakat ileride yurtdışı varlıkları ve Eurobond gibi döviz varlıkları ile portföyü çeşitlendirmeyi düşünüyorum.
Bazen soruyorlar yurtdışına niye yatırım yapmıyorsun diye. Basitçe para yok diye cevap veriyorum:)
Temettü Yönünden Portföyün Değerlendirilmesi
Şimdi gelelim blogun asıl kuruluş amacına. Temettü geliri elde ederek emekli olmayı planlıyorduk değil mi? 🙂
Hatırlarsanız portföyün amiral gemisi HEKTS temettüsünü kestiği için yıllık temettü gelirlerimde düşüş olmuştu. Duraklama dönemi devam ediyor.
Bunun bir sebebi de yüksek temettü verimine sahip olup temettüsünü ve piyasa fiyatını arttıramayan şirketlerden hem temettüsünü arttırıp hem de piyasa fiyatını arttıran, yatırım için nakit ayıran şirketlere geçmeye çalışmamdır. Bu da çimento ve GYO sektörlerindeki görece yüksek temettü verimi olan sektörleri değiştirdiğim manasına geliyor.
İleriye yönelik almam muhtemel yıllık temettü gelirim bu ay 775 TL oldu.
Net temettü verimim ise 775/31.131= %2.57 oldu.
Mevduattan gelecek 373 TL’lik mevduat gelirini de eklediğimde bu ay elde ettiği pasif gelir 1148 TL olmuş oldu.
Şu anda özgürlüğümü kazanmam için günlük 115 TL pasif gelirim olması gerekiyor. Şu anki durumda 1148/115= 10 gün lük özgürlüğümü kazanmış oluyorum.
Daha kazanılacak 355 gün var. Önümde de 8.5 yıl kaldı.
Toparlarsam
Bol heyecanlı, panikli bir ayı geride bıraktık. Dolar aldı başını gitti ve portföyün değeri dolar karşısında erimesini sürdürdü.
Temettü gelirindeki tıkanma da devam ediyor.
Bunlara rağmen her ay düzenli alım yapıyorum. Amacım hisse sayımı, ortaklık payımı ve temettü gelirimi arttırmak. Sonunda da belli bir ortalama yapmak niyetindeyim.
Bunu yaparken de ek gelir yaratmaya çalışıyorum. Bundan sonra zamanımı nakit akışımı arttırmak için kullanacağım. Nasıl olsa senetleri belirleyip alımları otomatiğe bağladık.
Sizin portföyünüz ne durumda? Hisse tutmaya devam diyor musunuz? Değişiklik yaptınız mı?
Saygılar.