Herkese selamlar.
Savaş biraz yavaşlasa da devam ediyor.
Bu sırada bizim gündemizde de enflasyon ve artan enerji fiyatları var. Ramazan da geldi. Bu arayı hayatı biraz yavaşlatmak, içe dönmek ve bilinçli farkındalığımızı arttırmak için kullanabiliriz.
Finansal özgürlük portföyüm LTB bu ay 643.793 TL’ye ulaşmış durumda. Temettü portföyümün ise temettü gelirleri, artan temettüler ve alımlar sayesinde yıllık 920 TL’ye ulaştı.
Hadi şimdi ayrıntılara bakalım.
Genel Durum
Savaşın ve enflasyonun gölgesinde bir ayı daha geride bıraktık.
Bütün bu olumsuzluklara rağmen bahar yine geldi. Ağaçlar çiçek açarak karşılık verdi, güneş tekrar yüzünü gösterdi.
Savaşın karşısında, ev sahipliği yaptığımız barış çabaları dikildi; bizler de enflasyona karşı tasarruf edip her şartta yatırım yapmaya devam ediyoruz.
Kısacası; şartlar ne olursa olsun, iyi bildiğimiz şeyi yapıp çözüme odaklanıyoruz. Bunu yaparken de yapıcı eleştirileri cankulağı ile dinleyip kendimizi geliştirirken boş eleştirilere takılmıyoruz.
Mart 2022 Sonunda Piyasalarda Son Durum
Piyasalarda son durum derken aklıma hemen dövizin durumu geliyor. Son yıllarda yaşadıklarımızdan sonra bu da normal sanırım.
Bu ay dövizde, yılın ilk iki ayından daha fazla bir yükseliş oldu.
Dolar yılın ilk çeyreğini 14,69 TL’den kapattı. Pound tekrar 19,26’ya yükseldi ve tekrar 19 TL’nin üzerine çıkmış oldu. Gram altın da 908 TL’den ilk çeyreği kapattı.
Benim için önemli bir parite olan EUR/USD paritesine de dikkat çekmem lazım. Şirketlerimizin büyük çoğunluğu dolar ve TL harcayıp (malzeme+işçilik) euro ile (Avrupa’ya) satış yapıyorlar. Bu yüzden bu paritenin güçlü kalması birçok şirket ve ülkemiz için önemli.
Savaştan dolayı 1.10’un altına düşmüştü. Tekrar üzerine atarak 1,1049’a yükseldi. Yakın zamanda 1.20’leri gördüğümüzü de unutmayalım.
Mart 2022 Sonunda Portföy Durumu
Öncelikle karşılaştırma yapmak isteyenler Şubat 2022 portföyüne buradan ulaşabilirler.
Şimdi Mart ayına gelelim.
LTB, 2022 yılının ilk çeyreğini 643.793 TL’den kapattı.
Portföyün %95,63’ü hisse senetlerinden oluşuyor. %4,37 de nakit var. Nakit de TL’de duruyor.
Mart 2022 Sonunda Tasarruf Durumu
Bu ay 7.700 TL portföyden para çıkardım. Böylece yılın ilk üç ayından çıkardığım para miktarı 22.000 TL’ye ulaşmış oldu.
Bu durumun bu sene terse döneceğini sanmıyorum. Portföyden para çıkmaya devam edecektir. Ama belki çıkış hızı yavaşlayabilir.
Mart 2022 Sonunda Hisse Senedi Varlığı
Yaklaşık 61 aydır hisse senedi yatırımı yapıyorum ve hiç tek hisse taşımamıştım. Bu ay bir istisna oldu ve şu an değer yatırımı portföyünde tek hisse senedi var.
Şu an portföyün %100’ü TUPRS’tan oluşuyor.
Pandemi nedeniyle yaşanan düşüşten çıkışını sürdüren koca oğlanımız, savaş nedeniyle biraz sendeledi. Fakat sonra Avrupa’nın dizel ihtiyacının %30’unun Rus rafinerileri tarafından karşılandığını öğrendik. Bu arzın kesilmesi Arupa’daki dizel rafineri marjlarını çok yükseltti. Jet yakıtı ve dizel birbirinin yerine üretildiği için jet yakıtı marjları da görece arttı.
Piyasa bunun geçen haftaya kadar farkında değil gibiydi. Hatta biraz sinir bozucu olduğunu da itiraf etmem lazım:)
Burada tek soru işaretim, Tüpraş’ın doğal gaz tüketiminin çok yüksek olması ve 1 Nisan itibarıyla doğal gaza %50 zam gelmesi.
İtalyan rafinerilerini incelediğimde, bu giderin net marjlarını negatife çektiğini görmüştüm. Tüpraş’ı ne kadar etkilediğini ise bilmiyorum. Eğer bilen varsa öğrenmeyi çok isterim.
Mart ayında şirketin yatırımcı sunumunda gördüğümüze göre, yükselen dizel ve jet yakıtı marjları bu maliyet etkisini dengeliyor. Bunu takip etmeye devam edeceğim. Bir değişiklik olursa pozisyon değiştirmekten çekinmem.
Bu arada Tüpraş’ın internet stesinde her ay çok güzel yatırımcı sunumları yayımlanıyor. Görece güncel bilgileri oradan da takip edebilirsiniz.
Mart 2022 Sonunda Nakit Varlığı
LTB nakit varlığı 28.150 TL’ye ulaştı ve portföyün %4’ünü geçti. Bunu VİOP teminatı olarak kullanmayı düşünüyorum. Biraz vadeli işlemleri öğrenmeye çalışacağım. Bakalım, tecrübelerimi sizlerle de paylaşırım.
Portföyün Diğer Yatırım Araçlarına Göre Performansı
- 43.825 dolar (Geçen ay 39.770 dolardı),
- 33.426 sterlin (Geçen ay 29.667 sterlindi),
- 708 gram altın (Geçen ay 652 gram altındı).
Şimdi de portföyün 62 aylık gelişimine bakalım.
Şimdi de her zaman olduğu üzere bunları grafik haline dönüştürelim. Grafiklerde her şey çok daha güzel görünüyor.
Umarım bileşik getirinin etkisi yıllar içinde görülmeye devam eder.
Temettü Geliri ve Finansal Özgürlük Durumu
Artık bildiğiniz üzere iki tane portföyüm var. Üstteki tabloda gördüğünüz, sadece alım yapmak için girdiğim, hiç satış yapmadığım temettü portföyüm.
Bu ay EREGL ve FROTO’dan gelen temettüler ile yine aynı hisselerden aldım. Ayrıca EREGL, FROTO, AKSA, SISE ve ALGYO’dan da fiyatlarına bakmaksızın eşit miktarda hisse eklemeyi sürdürdüm.
Alımlardan artan tutarlarla da NNF alımı yapıyorum. Orada da 20 hisseye ulaştım.
Böylece önümüzdeki 12 ayda alacağım toplam temettü miktarı da 920,14 TL’yi buldu. 2022 yılı için temettü hedefim 2.000 TL’ydi. Bu tutara ulaşabileceğim gibi gözüküyor. Belki de bu tutarı geçerim.
Baktığımda 920,14 TL temettü aldığım portföyün büyüklüğünün 17.581 TL olduğunu görüyorum.
Temettü portföyün maliyet kısmını özellikle vermiyorum çünkü insanlar maliyetlere çok takılıyorlar. Temettü için biriktirdiğim ve aylık alım yaptığım hisselerde maliyetin zerre önemi yok benim için.
920,14/17581: %5,23’lük bir temettü verimine ulaşmış oldu portföy.
Burada özellikle yeni başlayanların dikkatini temettü verimine çekmek istiyorum. Genellikle yüksek temettü veriminin çok iyi olduğu gibi bir yanılsama ile karşılaşıyorum ama bu durum maalesef her zaman iyi bir şey değil. Temettü verimi ve hisse değer artışı arasında bir denge kurmak gerekiyor. Yoksa yüksek temettü verimleri de kalıcı olmaz. Bu konuyu bir sonraki yazıda ayrıntılı olarak inceleyelim.
Herkese hayırlı Ramazanlar dilerim.
Saygılar.
Not: Latteden Borsaya sizlerin sayesinde oldukça büyüdü (en azından benim ölçülerime göre) ve yönetilmesi zor bir hâl aldı. Profesyonel olarak WordPress yönetimi ve optimizasyonu ile ilgilenen okuyucular lattedenborsaya@gmail.com adresinden bana ulaşırsa çok sevinirim. Belki iş birliği yapabiliriz. Böylece ben de sadece yazmaya odaklanabilirim. Şimdiden teşekkür ederim.