Herkese selamlar.
Finansal Özgürlük Portföyü (LTB) 60. ayını doldurmuş durumda. Yani 5. yaş gününü kutluyoruz:)
Tam 5 yıldır zinciri kırmadan tasarruf ve yatırım yapıyorum, yapıyoruz. Kimi zaman büyük hatalar yapsak da, düşsek birbirimize destek olarak bu süreçlerin hepsini atlatmayı başardık.
Önümüzde yatırım yapacak daha çok uzun yıllar var. İlk başta kendime 10 sene hedefi koymuş olsam da bu süreci ömür boyu sürdüreceğimi biliyorum. Sanırım finansal piyasalarla ilgili hiçbir şeyden, yaptığım hiçbir haleden emin olmasam da bunu rahatlıkla söyleyebilirim.
Lafı fazla uzatmadan zamanı olmayanlar için kısa bilgiler vererek yine uzun bir yazıya başlayalım.
Portföy büyüklüğü 546.564 TL’ye ulaştı. Yıllık alacağım temettüler ise şu an 7.769 TL civarında.
Hadi şimdi biraz ayrıntıya inelim.
Ocak 2022 Sonunda Piyasalarda Son Durum
Aklımız fikrimiz dövizde olduğu için yazıya da dövizle başlıyorum. Bu ay diğerlerine göre fazla dalgalanmanın olmadığı, görece durağan geçti.
Dolar 13,25’ten 13,53’e çıktı.
Sterlin 17,96’dan 18,12’ye çıktı.
Gram altında da 777 TL’den 776 TL’ye bir düşüş gerçekleşti.
Döviz sakin olunca, diğer olayları düşünmeye ve onlar için endişelenmeye zamanımız oldu.
Benim açımdan ilk önemli olay İran’ın gazı “teknik arıza” yüzünden kesmesi ve bunun sonucunda sanayimizde yaşanan doğal gaz ve elektrik kısıntıları oldu.Borsa açısından bakarsak bundan yararlanan ve zarar gören şirketler olacaktır. Umarım kesintiler daha çok devam etmez. Özellikle yurtdışı talebin bu kadar fazla olduğu bir zamanda bunun zararı olur.
İkinci önemli olay da Rusya-Ukrayna olası savaşı oldu. Bu tür savaş söylentileri ve çatışmalar benim yumuşak karnımdır. Hepimizin psikolojik olarak zorlandığı şeyler var. Savaş da benim için böyle. Finansal krizlerde olmadığı kadar etkiliyorum.
Finansal düşüşler kararlarımı çok da etkilemezken, savaş nedeniyle olan düşüşler veya düşüş olasılıkları dengemi bozuyor.
Bu yüzden de kendi korkularımı dizginlemek için ekstra çaba sarfediyorum. Bunun için Philip Fisher’ın yazdığı “Sıradan Hisseler Sıradışı Kârlar” isimli kitabın 177. sayfasından başlayan bölümü tekrar tekrar okuyorum. Birebir uymasa da bu konuda faydalı bilgiler var. Kitabın tamamı da aynı şekilde mükemmel bilgiler içeriyor. Mutlaka okumanızı tavsiye ederim.
Ayrıca, ünlü yatırımcının ölmeden önce FORBES’e verdiği son mülakatın da çevirisi geçen hafta bitirdim. Ona da buradan ulaşabilirsiniz.
Kısaca yüksek enflasyon ve savaş gibi olaylarda “iyi hisse senetleri” paramın gerçek alım gücünü korumak için en iyi yöntem olacak. Burada “iyi hisse senetlerini” vurgulamam gerekiyor. Herhangi bir hisse senedi değil.
Bunun yanında nakit akımını biraz iyileştirmek ve zor zamanlarda hisse satmak zorunda kalmamak için Eurobond faizini de ihtiyaç duyabilirim. Bunu da ilerideki portföy dağılımında değerlendireceğim.
Ocak 2022 Sonunda Portföy Durumu
Öncelikle geçen ayın (Aralık 2021) portföy durumunu buradan ulaşabilirsiz.
Şimdi Şubat ayına bakalım.
LTB, 546.564 TL’ye yükselmiş durumda.
%99,63’ü hisse senedi varlıklarından oluşuyor.
Sadece 2003 TL’lik nakit var.
500.000 TL’yi aşınca Eurobondlara ufak ufak geçişler yapacağımı söylemiştim ama maalesef bunu yapamadım. Bir dahaki ay ivme devam ederse ufak ufak sabit varlıklara, nakit akışını sabitlemek için giriş yaparım diye düşünüyorum.
Dövizin görece sabit kalması ile portföy diğer tüm para birimlerine karşı da rekor kırdı. Fakat aşırı oynak bir piyasada işlerin her an tersine de dönebileceğinin farkındayım. Philip Fisher bir keresinde: “Emin olamazsanız hedge yaparsınız” demişti. Hedge de yapmadım, bu da beni biraz huzursuz etmiyor değil.
Ocak 2022 Sonunda Tasarruf Durumu
Bu tasarruf edemedim. Portföyden de 8.500 TL çıkardım. Bu yüzden de tasarrufumu eksi 8.500 TL olarak yazacağım.
Ocak 2022 Sonunda Hisse Senedi Varlığı
Gelelim fasülyenin faydalarına…
Bunun yanında bir de fiyatına bakmadığım ufak bir temettü portföyüm de var.
Bu ay AKSA ve ISMEN’leri sıfırladım. THYAO ve TAVHL varlıklarını biraz azalttım.
Yerine büyük miktarda ALARK, az miktarda da ARCLK ekledim.
ISMEN’lere geri dönmek için hacim verilerini takip edeceğim.
Şu anki oyun planım ALARK’ları bir ara THYAO’ya ve TAVHL’ye dönüştürmek olacak. Zamanını tam olarak bilmiyorum.
VESBE ve ARCLK ise kendi halinde takılıyor. Erken mi girdim acaba diye düşünmüyor da değilim. Ama şimdilik bekliyorum.
Bu arada başka bir fırsat da çıkarsa değerlendirmekten çekinmem.
Hiç satmamak üzere oluşturduğum uzun portföyde ise alımlara devam ettim.
Fiyata bakmadan eşit miktarda EREGL, FROTO, AKSA, ALGYO ve SİSE aldım.
2022 hedeflerimde 2.000 TL’lik temettü gelirine ulaşmak için alımlara devam edeceğim.
Ocak 2022 Sonunda Nakit Varlığı
Bu ayı %99,63 hisse senedi ile tamamladım.
Sadece 2003 TL nakdim kalmış:)
Portföyün Diğer Yatırım Araçlarına Göre Performansı
Portföy;
- 40.396 dolar (Geçen ay 33.722 dolardı),
- 30.164 sterlin (Geçen ay 24.878 sterlindi),
- 704 gram altın (Geçen ay 575 gram altındı)
Şimdi de Portföyün 5 yıllık gelişimine bakalım:
Son olarak da LTB’nin dolar karşısında değişim grafiğini vereyim:
Temettü Gelirleri ve Finansal Özgürlük Durumu
2022’nin Ocak ayında önümüzdeki 12 ayda almam muhtemel temettülerin toplamı 7769,14 TL’ye ulaşmış durumda.
2022 yılında enflasyon düzeltmesinden sonra 1 günlük finansal özgürlük için gereken tutarı 300 TL olarak hesaplamıştım Böylece 26 günümü özgürleştirmiş durumdayım.
300 Kuralına göre ise (aylık harcamamın 300 katı büyüklüğe ulaşmam gerekiyor) finansal özgür olabilmem için portföy büyüklüğümün 2.700.000 TL olması gerekiyor.
Şu anki portföy büyüklüğümün 546.564 TL olduğunu düşündüğümde 546.564/2.700.000 TL= %20,24 yani 300 kuralına göre finansal özgürlük oranım %20,24’e ulaşmış durumda.
Bu ayı diğerlerine göre biraz kısa tutacağım.
Sizin için yılın ilk ayı nasıl geçti? İstediğiniz tasarruf ve temettü tutarına ulaşabildiniz mi? Biraz da sizden dinleyelim.
Saygılar.