Herkese selamlar.
Temettü emekliliği yolunda üçüncü senemi de geride bıraktım.
Tasarruf ve yatırım yolculuğunda bana destek olduğunuz için size binlerce kez teşekkür ederim.
Çok zor durumda kaldığımda ya da pes etmeye ramak kala bir yorumunuz ya da mesajınızla bana tekrar ayağa kalkıp devam etme gücü verdiniz. Bu benim için çok değerli. Hep birlikte nice mutlu yıllara…
Portföye gelirsek, 2019’u 4.312 TL’lik temettü geliri ile kapattım.
Portföy ise bu sene %57,51 yükselerek 77.170 TL’ye ulaştı.
Bu yıl nasıl geçmiş bir bakalım.
Hadi başlayalım.
Finansal Özgürlük Portföyünün Diğer Yatırım Araçlarına Göre Yıllık Performansı
Burası bir sene boyunca yazmayı beklediğim yerdi. Ev hanımları beni iki senedir altın yatırımı ile geçiyordu. Önce içten içe bu duruma gıcık oluyordum fakat sonra bu gıcık olma durumumu belirtmeye başladım:)
Şimdi bakalım üç yılda getiriler nerelere gelmiş.
Portföy 2019 yılına girerken 37.990 TL’ydi. Buna yıl içinde 11.003 TL’lik ekleme yaptım. Bunu yıl başında yaptığımı varsayarsam portföy büyüklüğüm 48.993 TL ediyor.
Yıl sonunda ise getirilerle portföyüm 77.170 TL’ye çıkmış durumda.
Bunları toparladıktan sonra portföy artış değerimi hesapladığımda %57,51 yapıyor.
Son durum bu şekilde. 2019’da dövizin yükselişi normale dönmüş. Fakat altının yükselişi yine %30 olmuş. Üç senedir istikrarlı bir şekilde %30’un üzerinde yükseliyor.
Ortalama portföy getirim üç senede %29,96 olmuş. Sadece altının bileşik getirisinin gerisinde kalmışım.
Portföy endeksi de üç senedir geçmeye devam ediyor.
2020’yi merakla bekliyorum.
2019 Biterken Piyasalardaki Son Durum
Dolar geçen ay 5,75 TL’ydi. Bu ayı 5,95 TL’de kapattı. Bir yerinde duramadı arkadaş. Sürekli zıplamaya çalışıyor.
Sterlin 7,88 TL’den yılı kapatıyor. Geçen ay 7,43 TL idi. Bu da çok çıkmış.
Gram altın Kasım sonunda 270,67 TL’ydi. 2019’u 290,39 TL’den kapattı.
BIST 100 ise 106.904’ymiş. Bu ayı 114.425 puandan kapatıyor.
Aralık 2019 İtibariyle Portföy Durumu
Finansal Bağımsızlık Portföyüm son 3 ayda hızlı bir yükseliş kaydetti. Yıl sonunda da bunun etkileri görülüyor.
Hisse senedi portföyünde 70.231 TL var.
Altın portföyünde de 6.939 TL mevcut.
Böylece toplam portföy büyüklüğü 77.170 TL’ye ulaşmış durumda.
Yatırımda zor olan ilk 100.000’i biriktirmektir. Bakalım o rakamları kısmetse ne zaman görebileceğiz.
Aralık 2019 Sonunda Nakit Varlığı
2019 yılını kapatırken portföyde 24 gram altın var. Portföydeki hisse senedi oranını %100’den %90’a indirmek için yaptığım bu ayarlama ile 24*290,39=6.939 TL nakdim olmuş oldu.
2020’de de böyle devam etmeye niyetliyim.
%90 hisse %10 altın devam.
Fakat çok güzel bir fırsat görürsem %10’luk kısmı da riske atmaktan çekinmem.
Risk almazsan şampanya içemezsin.
Garry Kasparov
2019 Sonunda Hisse Senedi Varlığı
2019 başında bana “Bu kadar alım satım yapacak mısın?” diye sorsaydınız size şiddetle itiraz ederdim. Ama bu sene portföyüm çok değişti. Size geçen senenin sonunda portföyüm ne haldeymiş bir göstereyim.
Geçen senenin sonundaki portföy durumuma buradan ulaşabilirsiniz.
Kasım 2019 portföyüne de isteyenler buradan bakabilir.
2020’ye girerken ise bambaşka bir durumla karşı karşıyayım.
Hisse senedi portföyünün değeri 70.231 TL’ye ulaşmış durumda. Bu portföyün ulaştığı en yüksek rakam oluyor.
Bir sene öncesinden sadece HEKTS, SODA ve EREGL duruyor.
HEKTS’ı bölünmeden önceki fiyatları baz alırsak 15’erden azalttım. Yerine büyük oranda EREGL aldım. Pişman mıyım? Biraz:) Fakat böyle daha rahat hissettiğime eminim.
Yeni yıla daha dengeli bir portföy ile giriyorum.
Daha az ve kaliteli alım satımlar yaptığım bir yıl olmasını umuyorum.
Finansal Bağımsızlık Fonunun Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
- 12.969 dolar (Geçen ay 12.022 dolarmış),
- 9.793 sterlin (Geçen ay 9.341 sterlinmiş),
- 261 gram altın (Geçen ay 255,40 grammış).
Doların görece az artış göstermesi ve hisse senedi portföyündeki güçlü yükseliş ile portföy dolar bazında da yükselişini sürdürüyor.
Dolar bazında artış devam ediyor. Fakat portföyde dolar bağlantılı yatırım araçlarının %10 olması aynı zamanda büyük bir risk unsuru da teşkil ediyor. Portföy küçük olduğu için bu riski alıyorum. Büyük olsaydı alabilir miydim? Bilmiyorum.
Dolar TL bazında da durum böyle. Fakat hep yükselişlerin olmayacağını ve ileride bu grafiğe keskin düşüşlerin de ekleneceğini unutmuyorum.
Grafikte görülen sıradaki hedef 20.000 dolar:)
Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi
Bundan tam bir sene önce ileriye yönelik temettü gelirim 888 TL idi. Temettü gelirlerim de aşağıdaki şekildeydi.
Aradan geçen 12 ayda ise çok şey değişti.
Portföyümden alacağım temettü miktarı 4.312 TL’ye ulaştı.
Bu rakam başlangıçtaki hedefim olan 1.650 TL’nin oldukça üzerinde. 2020 sonundaki hedefim ise 5.400 TL. Umarım bu tutarı da güncelemeye ihtiyaç duyarım.
Bir günlük özgürlük için gereken tutar 140 TL. 4.312/140= 30,8 günlük yani bir aylık özgürlüğümü portföyü oluşturduğum 3. yılda kazanmış durumdayım. Bakalım ikinci bir aylık tutarı ne zaman kazanacağım. Muhtemelen bileşik getirinin etkisiyle daha da kısa sürecek.
Bir de portföyün net temettü verimine bakalım. 4.312/70.231=%6,13. Yaptığım hisse değişiklikleri sebebiyle %7’den düşmüş durumda.
Sizin portföy durumunuz yıl sonunda ne oldu? İstediğiniz temettü ve portföy getirisine ulaşabildiniz mi?
Kendimizi geliştirmeye, tasarruf etmeye ve yatırım yapmaya devam edelim.
Saygılar.
Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net