Herkese selamlar. Şubat ayı çok çabuk geçti. Ama bir o kadar da bereketliydi.
Hisse senetlerinin portföye katkısı devam ediyor. Bu ayki alımlarımı temettü verimleri yüksek olan hisse senetlerine ayırdım.
EREGL alım hedefimi tamamladım ve portföyün %5’ine getirdim.
Aylık tasarruf hedefimin ise yine gerisinde kaldım. Daha çok çalışmam gerekiyor.
Neyse lafı fazla uzatmadan duruma bakalım.
Şubat 2019 Sonu İtibariyle Piyasalarda Son Durum ve Çeşitli Düşünceler
Önce piyasalara bakalım. Ocak 2019’u 104.047 puan ile kapatmıştık. Şubat’ı ise 104.530 puandan kapattık. Gelgitler olsada bir arpa boyu yol gitmişiz.
Dolar 5.34 TL’de ayı kapattı. Asıl yükselişi Sterlinde gördük. Ocak’ta 6.81 TL iken Şubat’ı 7.09’da kapattı. Gram altın ise 225.71 TL’den işlem görüyor.
Dünya’da işler biraz karışık. Ne zaman karışık olmadı ki?
Çin-Amerika ticaret müzakereleri devam ediyor. Ek tarifeler ertelendi. Bunun biraz etrafı sakinleştirdiği söyleniyor. Ayrıca Amerika Kuzey Kore görüşmeleri de başladı.
Suriye meselesi değişiklik olmamasına rağmen sakinleşti ve gündemden düştü. Bu aralar haberlerde pek bir şey duymuyoruz. Petrol fiyatları 65-66 dolar dolaylarında dolaşıyor.
Hindistan Pakistan arasında çatışmalar var. Umarım fazla büyümeden ateşkes sağlanır.
Ülke içinde ise seçim var. Herkes seçime odaklanmış durumda. Zaten buradaki durumları biliyorsunuz.
Burada bir şeyi açıklamam gerekiyor. Üstte yazdıklarımı eskisi kadar takip etmez oldum ve sadece arşiv için kayda alıyorum. Şubat’ta ne oldu diye sorsanız ancak bunları hatırlayabiliyorum.
Bunun yerine daha başka şeylerle ilgilenmeye daha zevkli buluyorum.
Mesela; şirketlerin yıllık sonuçlarını açıklamaları ve temettü duyurularını yakından takip ettim. Bol bol faaliyet raporu okudum, karşılaştırma yaptım. Yatırımcı sunumu ve faaliyet raporları geldikçe okumaya devam edeceğim.
Bu işi iyi bilenlerin yorumlarını değerlendirmeleri okuyup ufkumu genişletiyorum. Yaptıkları analizleri aklıma kazıyıp taklit etmeye çalışıyorum.
Ayrıca başka olaylar da oldu. Norveç Varlık Fonu 2018 sonuçlarını açıkladı. Sadece faaliyet raporunu değil diğer bütün sektör raporlarını ve stratejilerini de okumanızı tavsiye ederim. Ufkunuzu genişletecek bir çok bilgi bulabilirsiniz.
Bu ay gerçekleşen başka bir güzel olay da Warren Buffett’ın Berkshire hissedarlarına yazdığı 2018 yılı mektubunun yayınlanması oldu. Umarım uzun süre daha yazmaya devam eder. Omaha’da yapılacak Genel Kurulu bekliyorum. Yahoo’dan izleyebileceğiz. Keşke gidip de canlı izleyebilseydik.
Son olarak, eğer işten izin alabilirsem bir tane şirketimin Genel Kurul’a katılmak istiyorum. O havayı soluyarak ortaklık bilincimi geliştireceğimi düşünüyorum.
Şubat 2019 Sonu İtibariyle Portföy Durumu
Ocak 2019 sonunda toplam varlığım 41.802 TL idi.
Şubat’ta ise;
Nakit varlığım 3.900 TL’ye çıkmış oldu.
40.999 TL de hisse senedi varlığım var.
Finansal bağımsızlık portföyünün toplam varlığı 44.899 TL’ye ulaştı. İki aydır portföyün artış hızında büyük bir ivmelenme göz çarpıyor.
Biriktirmeye, tasarruf etmeye ve en önemlisi de öğrenmeye devam etmeliyim, etmeliyiz.
Hisse Senedi Varlığı
Vakit kaybetmeden portföy durumunu vereyim. Bu ay portföye 930 TL’lik alım yaptım.
Portföy Ocak ayından sonra bu ay da yükselişine devam etti. Tüm hisse senedi varlıkları neredeyse yükselişe katıldı.
HEKTS’tan yeni bir tohumculuk şirketi alım haberi geldi. Ayrıca gübre kapasite arttırımı haberi de aldık. Buna karşılık sattığı ürünlerin tahsilat vadelerinin arttığına şahit olduk. Finansal bağımsızlık hedefimin omurgası HEKTS olmaya devam ediyor. Fakat kısa vadede ne olacağına dair hiç bir fikrim yok. Fakat eğer yanılıyorsam çok pahalı bir ders alacağım demektir. Heyecanla bekliyorum.
SODA hakkında söyleyecek pek bir şey yok.
BIMAS fiyat artışlarını ürünlerine yansıtabilen ve büyümesini sürdürebilen ender şirketlerden bir tanesi. Aynı zamanda borcu da yok. BIST’te böyle başka şirket var mı bilmiyorum. Fakat çok yüksek fiyat kazanç oranları ile fiyatlanıyor. Böyle olunca da her analiz havada kalıyor. Yani başka bir deyişle anlatırsam şu an şirketin F/K’sı 23.9. F/K=20 olsa kimse kalkıp niye F/K 20 demez. Tarihsel fiyat bandı bizim çıpalama önyargımız olmuş. Ama 30 F/K olsa kimse niye 30 oldu da demez. Garip bir durum.
Aralık 2018’den beri yeni fonlarımı EREGL’e yönlendiriyordum. 8.50’den başladığım alımlara 7 küsürlere kadar devam ettim. Şu an ortalama maliyetim 8.122 TL oldu. İlk hedefim olan portföyün %5’lik kısmına ulaştım sayılır.
Sürpriz bir durum da AKMGY ve NUHCM alımlarım oldu. Bu ayki fonlarımı EREGL yanında bu iki şirkete paylaştırdım. AKMGY aşırı sığ bir tahta, 20 bin lot işlem ya oluyor ya olmuyor. Onun için lütfen bana uymayın ve yatırım tavsiyesi olarak almayın.
Niye GYO ve çimentoya geri döndün diyenler olabilir. Erken de olabilir. Ama şu an yaklaşık %2,3’ünü oluşturuyorlar. Yani burada bu miktarla zaman kaybetmeyi göze alabilirim.
ANHYT de temettüsünü düşürdü. Hem de kârı artarken yaptı bunu. Genel kurul’a giden olursa sorabilir mi? Ne oluyor la burada diye?
Nakit Varlığı
TL varlığım 3.400 TL’ye geldi. Günlük mevduatta uyumaya devam ediyor. Ama bu aralar gözüme çok takılmaya başladığını söylemem lazım. Fakat ne olursa olsun %90 hisse senedi, %10 nakit varlık dengemi bozmayacağım.
Bankada 70 sterlinim daha var. O faizsiz kış uykusuna devam ediyor. TL olarak da yaklaşık 500 TL ediyor.
Böylece toplam nakit varlığım 3.900 TL’ye ulaşmış bulunuyor.
Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Burası portföyün gerçek değer hareketini görmek için oldukça önemli bir yer.
- 8.408 dolar (Geçen ay 8.070 dolar),
- 6.332 sterlin (Geçen ay 6.138 sterlin),
- 198,92 gram altım(Geçen ay 190 gram altın).
Portföyün değer kazanması ve doların görece sabit kalması ile portföy diğer yatırım araçları önünde de değer kazanmaya başladı. Bu güzel.
Şimdi de portföyün oluşturulduğu tarihten bu yana dolara karşı durumunu ekleyelim.
8.000 dolar üstünde üst üste ikinci ayım. Artık 9 bin dolarları görme zamanı geldi.
TL grafiği fezaya giderken dolar grafiği yükselmemek için nazlanıyor. Ama benim olacak:)
Temettü Artışları
Temettüsünü büyüyen hisse yatırımcısı olarak Şubat ayı benim için çok güzel geçti. Ortağı olduğum şirketlerin büyük çoğunluğu 2018’deki büyük dalgalanmalara karşın kârlarını arttırmayı başardılar. Bunların çoğu da temettülerini arttırarak hissedarlarını ödüllendirdi.
Kendimi buğday ambarındaki tavuk ya da Gaziantep’te bir hafta kalmış sonradan gurme gibi hissediyorum. Temettü büyümesine bağlı strateji yavaş yavaş meyvelerini vermeye başlıyor.
İlk olarak; AKSA’nın temettüsünü düşürebileceğini düşünüyordum. Brüt 1.12 TL’den 1,1065 TL’ye düşürdü. Finansal olarak doğru karar verdiklerinden emin değilim ama temettümüzü fazla azaltmamış oldu (Enflasyon oranını hesaplaya katarsam hoş değil tabii).
SODA; temettüsünü geçen sene verdiği bedelsizi de katarsak yaklaşık %53 arttırmış oldu. Bu tür bir performansı her zaman göremesek de SODA’dan gelen emekli maaşımı 253 TL’den 377 TL’ye çıkarmış oldu. Bir günlük özgürlüğümün 140 TL olduğu düşünülürse neredeyse SODA benim 1 günlük özgürlüğümü çalışmadan vermiş oldu. Kendisine teşekkür ederim:)
Onun dışında EREGL ve AKMGY de temettülerini arttırdı.
Bu arada ANHYT sebebini anlamadığım bir şekilde nakit temettü dağıtma oranını düşürerek, daha fazla kâr etmesine rağmen, temettüsünü düşürdü.
Bu düşüşe rağmen, bir senede alacağım temettü 250 TL civarı artmış oldu.
Kendilerine teşekkür ediyorum ve bu performanslarını gelecek sene de sürdürmelerini istiyorum. Bu arada fiyat ne kadar düşük olursa o kadar daha çok mutlu olmaya devam edeceğim.
On senelik hedefime sekiz sene varken, ne kadar ucuza toplayabilirsem o kadar iyi olmaya devam edecek.
Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi
Şubat ayı bitti. Bu aynı zamanda temettü hissesi biriktirme ve blog yazma sürecindeki iki senemi de sonlandırdığım anlamına geliyor.
Temettülerdeki dalgalanmalar hisse satışını ve değişimini aylardır yapmadığım için duruldu. Sadece ekleme yaptığım bu aylarda, 2019 hedeflerimdeki %5 temettü verimli olarak düşündüğüm alışlarımdaki oranları yükselttim.
Özellikle EREGL, AKMGY ve NUHCM alışlarımdaki temettü verimleri %10’un üzerinde seyretti.
Bu yüksek temettü verimi alışları her ne kadar alacağım temettüyü arttırsa da büyümeden fedakarlık etmeme sebep olabilir. Tabii ki öyle bir şey planlamıyorum ama riskleri de belirtmem lazım.
Geçen ay sonunda, gelecek 12 ayda alacağım muhtemel temettü miktarı 946,75 TL’ydi.
Şubat 2019’da baktığımda ise;
Bu ay temettü gelirim 946,75 TL’den 1255,14 TL’ye çıkmış oldu. Bunda yeni yaptığım yüksek temettü verimli alımların yanında şirketlerimin verdikleri temettüleri arttırmaları da etkili oldu.
Portföyün temettü verimi: 1255,14/40.999,45=%3,06 olmuş oldu. Verim %2’lerden %3’lere çıkmış oldu.
Finansal özgürlük için kazanmam gereken bir günlük tutar 140 TL idi. Böylece 1255,14/140=8,97 gün yani yaklaşık 9 günlük özgürlüğümü temettülerden kazanmış oldum. Bu bir başarı değil. Rekor faiz gelirlerini de kattığımda Eylül 2018’deki 15 gün… Daha çok biriktirmem gerektiğinin farkındayım. Ama doğru yolda olduğumu ümit ediyorum.
2019 yılındaki temettü gelir hedefim olan 1650 TL’ye oldukça yaklaşmış durumdayım. Geçen ayda belirttiğim gibi bu hedefi kolayca aşacak gibi duruyorum. Tabii piyasa pahalılaşırsa bu değişir.
Elimden geldiğince tasarruf etmeye ve bu tasarrufları yatırıma yönlendirmeye devam edeceğim.
Şubat ayı sizin için nasıl geçti? Temettülerinizi arttırabildiniz mi? Yoksa sattınız da kenardan mı izliyorsunuz?
Tabii ki en çok merak ettiğim şey kaç günlük özgürlüğünüzü kazandınız? Temettü emekliliği projesi nasıl gidiyor? Biraz da sizden dinleyelim.
Saygılar.
Not: İki gün önce sabah ofiste (tamam havalı olsun diye ofis dedim ama biz sadece oda diyoruz) canım sıkılmıştı. Her zamanki iş dertleri…
Radyoda Erkin Koray’ın “Gün Ola Harman Ola” şarkısı çamaya başladı. Daha önce hiç duymamıştım.
Anında rahatladım, bir gevşedim. Gün ola harman ola dedim, işime devam ettim.
Belki sizin de işinize yarar diye buraya bırakıyorum.
Bir de İbrahim Tatlıses versiyonu var o da güzel. Severseni onu da dinleyin:)
Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net