Uzun bir aradan sonra herkese selamlar. Ekim ayı bittiğine göre portföy durumunu yayınlayama zamanı geldi demektir.
Portföy performansı açısından pek de iç açıcı bir ay olmadı. Faizlerdeki artış hisse senetlerinin fiyatlamasını derinden etkiliyor. Her şeyin faizlerle karşılaştırıldığı bir zamana geldik artık.
Fakat bir yandan da sürekli alıcısı olacağım bir malın fiyatının ucuzlamasına da seviniyorum.
Neyse, lafı fazla uzatmadan önce genel piyasa durumunu kaydedip, hisse senedi portföy durumumu inceleyeceğim. Daha sonra da temettü ve diğer pasif gelir durumuma bakıp yazıyı bitireceğim.
Hadi başlayalım.
Ekim Sonu İtibariyle Piyasalarda Son Durum
BIST 100 Eylül’ü 99.957 puandan kapatmıştı. Ekim ayını ise 90.201 puandan kapattık. %10’luk bir düşüş yaşamış olduk.
Dolar geçen ay sonu 6.04’tü, şimdi ise 5,60 TL’de duruyor.
Sterlin 7,15 TL, gram altın ise 218 TL’im üstünde seyrediyor.
Dışarıda ticaret savaşları devam ediyor.
Fed faiz artışı yapıyor ve bu da yüksek fiyat kazanç oranı olan hisselerde, dolayısıyla tüm borsada baskı yaratıyor.
İçeride dengelenme çalışmaları var. Faizler ve enflasyon çok yüksek. İnsanlar tüketirken ya da yatırım yaparken faizi doğal olarak dikkate alıyorlar. Almalılar da zaten.
İki kısa paragrafta anlattığım şeyi uzatabilirim ama sadece şunu belirtmemde yarar var. Portföyüm bütün olarak tek bir ana varsayıma dayanıyor. Türkiye’nin gelecekte bundan çok daha gelişmiş ve refah içinde olacağı varsayımı. Bu konuda çok iyimser olmak zorundayım. Bu olmayacaksa zaten bundan sonra yazdıklarım tamamen boş olur.
Ekim 2018 İtibariyle Portföy Durumu
Portföy büyüklüğü 35.018 TL olmuş oldu.
Portföye yapılan ekleme konusunda “Günde 75 TL’ye Finansal Bağımsızlık Stratejisi”ne çok uzağım. Daha çok biriktirmem lazım. Burada İlk aşamada hedefim 1.000 TL’ye çıkmak. Yani günde 33 TL’ye…
Şu ana kadar internetten gelir elde ettiğim Prolific ve Emotion Miner çalışmalarını durdurdu. Neye el atsam kuruyor:) Ama aramaya devam ediyorum.
Hisse Senedi Varlığı
Önce portföyü vereyim.
Görüldüğü gibi bu ay portföyde bir değişiklik yaptım. ADANA hisselerimi satıp SODA ve ağırlıklı olarak da HEKTS ekledim.
Takip amaçlı da EREGL alımı yaptım.
AKSA’da ise satışlar ağırlık kazandı. İki senelik portföyde şu ana kadar yaşadığım en büyük zarara da uğramış oldum böylece. Bilançoyu bekliyorum.
HEKTS ve SODA rekor kâr açıkladılar. İki hisse senedinin portföydeki oranı %70’lere çıktı.
ANHYT %40 kârdan başabaş noktasına geldi. Kötü bir bilanço açıklamadı. Büyümeye devam ediyor.
BIMAS aynı. Büyümeye devam.
Açıkçası bu ay pek fazla takip edemedim. Sadece HEKTS ve SODA’nın 9 aylık faaliyet raporlarını okudum. Diğerleri gelince onları da okuyacağım.
Özellikle HEKTS konusunda daha fazla araştırma yapmak istiyorum. İşe pazardaki rakiplerini öğrenmekle başlayacağım. Sonra da uluslararası rakiplerinin faaliyet raporlarını okuyacağım. Sanırım biri BAYER. Onunla başlayabilirim.
Daha sonraki hedefim de tarımsal ilaç satan bir bayiyi ziyaret edip HEKTS hakkında daha fazla bilgi edinmek. Bunu yaparken Philip Fisher’ın hisse senedi değerlendirme yöntemini adım adım uygulayacağım.
Toplam hisse senedi portföyümdeki artış %32,86 olmuş oldu. Yılbaşındaki %28’lik getiriyi hesaba kattığımda yıllık getirim %4,86 civarında. Karşılaştırma ölçütü olan BIST 100 ise 115.333 puandaydı 29 Aralık 2017’de. Dolar ve enflasyona karşı karşılaştırmaya hiç girmiyorum:)
Bu değerlendirmeleri yıl sonuna bırakıp nakit varlığına geçeyim.
Nakit Varlığı
Nakit varlığı 3120 TL oldu. %22,50’den TEB’de duruyor. Portföyde %90 hisse senedi, %10 nakit var. Aşağı yukarı bu dengeyi koruyarak devam edeceğim.
Ayrıca 70 sterlin de döviz varlığım var. O da hesapta duruyor. Kalsın…
Böylece toplam nakit varlığım 3.620 TL olmuş oldu.
Portföyün Diğer Para Birimlerine Göre Durumu
Geldik en can acıtan yere:)
Portföyün toplam değeri 35.018 TL oldu. Neredeyse 4 aydır yerinde sayıyor. Yabancı paralara göre duruma baktığımda ise;
- 6253 dolar (geçen ay 6025),
- 4897 sterlin (geçen ay 4618),
- 160,6 gram altın (geçen ay 157).
Her ne kadar TL bazlı portföy değer kaybetse de dolar olarak artış yaşandığı görülüyor. Doların 5.60’a düşmesi etkili oldu. Ama yine hala eski performansı yok. Şimdi aylar itibariyle duruma bakalım.
Görüldüğü gibi hala Mart 2018’deki 8.021 dolardan uzaktayım.
Şimdi de Dolar TL grafiğine bakalım.
TL bazında artış keskin olsa da dolar karşısındaki patinaj burda da net olarak görünüyor.
Biliyorum grafiklerim çok acemi işi:) Sayın Cataphract’ta bunu farketmiş olacak ki dayanamayıp bana portföyün grafiklerini atmış. Şimdi size onu da vereyim:) Kendisine çok teşekkür ederim desteği için.
Temettü Yönünden Portföy Durumu
Geçen ay 1078 TL temettü gelirim vardı.
ADANA satışı ve bunun temettü vermeyen HEKTS’a eklenmesi temettü gelirimi düşürdü. Büyümeyi temettü ile değiştirdiğimi düşünüyorum. Haklı mıyım zaman gösterecek.
Portföy de sanırım temettü portföyünden büyüme portföyüne doğru dönüyor yavaş yavaş:) Sanırım bunda Warren Buffett’ın Mektupları’nı çevirmemin etkisi büyük.
Portföyün temettü verimi 745,33/31.398=%2,37 oldu.
Mevduattaki paradan ise alacağım yıllık faiz geliri de 655 TL olacak gibi gözüküyor.
Böylece net pasif gelirim yıllık 745+655= 1400 TL’ye düşmüş oldu.
Temettü kayıplarının sermayedeki kazançlarla dengeleneceğini düşünüyorum.
Portföyün net pasif gelir verimi ise 1400/35.018=%4 oldu.
Bir günlük özgürlüğümü kazanmak için gerekli paranın 115 tl olduğunu düşünürsem şu an 12,17 günlük özgürlüğümü kazanmış durumdayım.
Yol uzun…
Toparlarsam
Portföyün büyük kısmını HEKTS’a kaydırdım. Bulunduğum yerden baktığımda çok riskli görünüyor. Fakat emekli olduğumda en az 10.000 adet ya da üstü bulundurma hedefim var ve oradan bakınca da hedefimden uzak olduğumu görüyorum.
Yıl sonuna gelirken yıllık 2.200 TL temettü ile yılı kapatma hedefim vardı. Sanırım buna ulaşamayacağım:) Biriktirmeye devam.
Sizin portföyde havalar nasıl? Temettü gelirinizde düşme oldu mu? Siz de bu ay kayıplarla mı boğuştunuz? Biraz da sizden dinleyelim.
Saygılar.