Herkese selamlar.
Portföy durumu açıklamaya bir ay ara vermiştim. Ama ben de çok fena alışmışım. Bu yüzden eski formatta devam edeceğim gittiği yere kadar.
Bu ay her zamanki gibi çok çabuk geçti. Artık kısmetse İngiltere yolu gözüktü. Sanırım iki ay içinde size İngiltere’den yazmaya başlarım. Garsonluk anılarımı paylaşırım. Daha şarap açmayı bile bilmiyorum nasıl garson olacağız onu da anlamadım ama neyse:) Öğrenirim artık. Herşey temettü emekliliği için:)
Bu ay 2019 hedeflerimden birini daha devirdim. 3.000 TL’lik temettü hedefim vardı ve Ağustos 2019 itibariyle 3.283 TL temettü gelirine ulaşarak bunu aştım. Darısı siz temettü emeklisi adayı dostlarımın başına.
Bundan sonra hedefim aslında bir maaş kadar temettü geliri elde etmek. Fakat portföy aşırı hisse ağırlıklı oldu. Artık hedefim 1.000 dolarlık ilk Eurobond’umu almak olacak. Yıl sonuna kadar hisse portföyünün yanına bunu eklemek istiyorum.
Neyse girişte fazla gevezelik etmeyeyim. Yazıda uzun uzun anlatırım.
Hadi başlayalım.
Piyasalarda Son Durum ve Düşüncelerim
Türkiye’de ve Dünya’da eski teraneler devam ediyor. Baktım Haziran’da ne yazmışım diye. Pek bir farkı yok.
Dünya’da ve Türkiye’de her zaman riskler olacak. Fakat sanki şu aralar biraz daha fazla gibi.
Bir yandan diyorum ki “Yiğit, %100 hisse olmaz, artık biraz Eurobond tutman gerekiyor.” Sonra bakıyorum %15-20 temettü verimiyle güzelim şirketleri uzatıyorlar ya da sağlam şirketleri 4 F/K’nın altına satıyorlar. Elim dolar alıp Eurobond almaya gitmiyor:) Yine dönüp dolaşıp hisse senedi alıyorum. Umarım uzattıkları ucuz hisse senedidir diyerek blogun terbiyesini bozmadan yazıya devam edeyim.
Valla hata mı yapıyorum ne ediyorum bilmiyorum. İlerleyen yıllarda görürüz artık. Fakat bundan sonra hazır 3.000 TL temettü hedefimi geçmişken portföyün %10’u kadar bir Eurobond almak niyetindeyim. Tabii yine hisseler aklımı çelmezse.
Piyasalara dönersek;
BIST 100 Ağustos ayını 96.718’den kapattı. Artık bu 90.000 – 105.000 aralığı biraz kabak tadı vermeye başladı. Ucuz hisse almaktan şikayet etmiyorum, yanlış anlaşılmasın. Ben portföyü oluşturana kadar böyle devam edebilir:) Ama insanın nefsi arada aksiyon istiyor. Ne yalan söyleyeyim…
Bu arada borsada ucuz ya da pahalı diye bir kavram olmadığının da farkındayım. Siz ucuz dersiniz kafanıza bir çakarlar, kendinizi yarı fiyatta bulursunuz. Ya da pahalı dersiniz satarsınız bir bakmışsınız iki katına çıkmış fiyatlar. İşin eğlencesi de burada zaten. Eğer borsa sanıldığı kadar öngörülebilir ve kolay olsaydı, herkes para kazanır, çoğu kişi zengin olurdu. Fakat maalesef öyle bir şey yok.
Dolar ayı 5.83’ten kapattı. Gram altın ise 285TL’den ayı bitirdi. Sanırım bu sene de ev hanımlarına geçileceğim. Neyse doları geçsem yeter. Bir dahaki sene de altını geçeriz diye umuyorum. Bu işler sıra sıra. Sadece altına yatırım yapsaydım belki kısa sürede daha çok getiri elde ederdim ama okuduğum ve öğrendiğim bir çok şeyi öğrenemezdim. Şimdi çok daha güçlü hissediyorum. Tabii öğrenmemiz gereken daha bir ton şey var. Öğrenme sürecimiz hiç bitmeyecek.
İngiliz sterlini ayı 7.09 TL’den kapattı. Brexit muhabbeti Sterlinin değerini düşük tutuyor.
Ağustos 2019 İtibariyle Portföy Durumu
Portföy %100 hisse senedinden oluşuyor ve bu da 54.698 TL ediyor.
Bu da bir yıllık maaşımdan daha fazlasını üç yıldan kısa bir sürede biriktirdiğim anlamına geliyor. Bu işin çok içinde olduğum için bu eşiği atladığımın bile farkına varamamışım. Aslında benim için çok zorlu ve başarılması güç bir durumdu.
Sanırım biraz durum şükretmek lazım.
Ağustos 2019 Portföydeki Nakit Durumu
Portföydeki nakit maalesef tam takır kuru bakır kıvamında. İngiltere’deki hesapta 120 Sterlin oldu. Onu da muhtemelen oraya gidince harcarım. Onun için onu saymaya gerek yok diye düşünüyorum.
Böylece bu ay sonu itibariyle elimde hiç nakit bulunmuyor.
Ağustos 2019 Hisse Senedi Varlıkları
Temmuz 2019’da temettü durumunu gösterir bir tablo yapmıştım. İsteyenler buradan bakabilir.
Hemen klasik tablomu vereyim.
Bu aylarda GEDZA pozisyonumu azalttım. AKMGY’den ise tamamen çıktım. Zamanı gelirse tekrar girebilirim.
Bunların dışında VESBE yeni pozisyonum. SODA, YGGYO ve EREGL eklemeye devam ettim. 2019 temettü hedefimi aşmamda bunların etkisi büyük oldu.
HEKTS bedelli sermaye arttırımı açıkladı. Buna mevcut hali ile katılacağım bir aksilik çıkmazsa. 26 Eylül’de Genel Kurul var. İlk genel kuruluma katılmayı düşünüyorum. Müsait olup da gelenler olursa orada tanışabiliriz:)
YGGYO hissedarlara davranış biçimi olarak çok hoşuma gidiyor. Düzenli hisse geri alımı yapıyorlar ve temettü dağıtıyorlar. Tabii gelecekte ne olur bilemem ve alım tavsiyesi olarak da almayın ama keşke sanayi şirketlerimiz de hissedarlarına aynı şekilde davransalar. Düzenli hisse geri alımı yapıp ucuz yoldan benim kârdan payımı ve ortaklığımı arttırsalar ne güzel olur.
BIST o zaman çok daha güzel olurdu.
Bu arada “7 tane ISYAT ne len?” diye sorabilirsiniz. Anlatayım… Maaşımdan acil ödemeleri yapıyorum. Kalan ve bir ayda harcayacağım parayı da günlük faize koyuyorum. O para ile de ISYAT alıyorum. Böyle bir iki lira falan oluyor ama olsun:) Sineğin yağını çıkarmaya devam. Neden ISYAT derseniz ölçmemi kolaylaştırsın diye temettü verimi yüksek tamamen ayrı bir hisse seçmem ve fiyatının düşük olması gerekiyordu. Onun için seçtim.
Portföyde sadece bir adet KOÇ hissesi var ve bu durum beni rahatsız ediyor. Uzun vadeli temettüsü büyüyen hisse portföyünde KOÇ’un sadece %2,47 paya sahip olması kabul edilemez:) Bunu da arttırmanın yollarına bakacağım.
Hisse senetleri hakkında söyleyeceklerim bu kadar.
Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Şimdi geldik fasülyenin faydalarına. Bakalım portföy diğer para birimlerine ve altına karşı ne yapmış.
Portföy;
- 9.382 dolar,
- 7.714 Sterlin,
- 192 gr altın ediyor.
Gram altın olarak kayıp baya büyük:) En yüksek zamanında 220 gram altını görmüştük. Neyse, biriktirmeye devam.
Şimdi de portföyün tarihsel gelişimini verelim.
Tam 31 aydır hisse senedi yatırımı yapıyorum. Vay be ne kadar da çok zaman geçmiş.Eskiden 8.000 dolar sınırını aşamazdım. Şimdiki sınırım 10.000 dolar. Sanırım biraz uğraştıracak. Ama olsun biriktirmeye ve tasarrufa devam.
Son olarak da grafiği verelim.
Hahah, sanırım TL karşısında portföyün yaşadığı yükseliş erozyonunu burada daha rahat görebiliyoruz.
Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi
Gelelim portföyü temettü yönünden değerlendirmeye.
Artık öyle bir hale geldim ki portföyden para çekecek olsam çok rahatsız oluyorum. Sanki gelecekte zengin olacağım ama bunu çekerek kendimi kendimi engelliyorum gibi geliyor.
Sanırım durum böyle devam ederse parayı damat yiyecek:) Neyse kendime ilk yüz bini aşınca bir hediye ayarlayacağım.
Yazının başında da bahsettiğim gibi bundan sonraki 12 ay için almam muhtemel 3.000 TL temettü hedefini geçmiş bulunmaktayım. Çok ani ve çabuk oldu. Bunda temettü verimi yüksek hisse senetlerini biriktirmemin etkisi çok büyük. Bundan sonra ayağımı gazdan biraz çekip Eurobond alımı yaparak biraz da dolar getirisi eklemek istiyorum. Gelişme olunca size bildiririm.
Ama hemen olmaz çünkü taşınmak, hele ki başka bir ülkeye taşınmak aşırı masraflı bir iş.
Bu yüzden alımlarıma sembolik olarak devam ederim diye düşünüyorum. Neyse… Lafı çok fazla uzatmayayım.
Tabloda da görüldüğü gibi yıllık temettü gelirim 3.283 TL’ye ulaşmış durumda. Bundan sonraki hedefim bir maaş temettü geliri elde etmek olacak.
Finansal özgürlüğümü kazanmam için gereken günlük TL miktarı 140. Bu da 3.283/140=23,45 günümü çalışmadan temettülerim ile geçirebileceğim anlamına geliyor.
Ya da klasik olarak bundan sonra hiç elektrik, su ve internet parası ödemeyeceğim demektir. Hatta iki adet cep telefonu faturasını bile buna katabilirsiniz. Doğalgazı saymazsak bu temettü tutarı ile bütün faturalarımı ödeyebilirim yani. Doğalgazı ödemek için daha çok fırın ekmek yemem lazım.
Şimdi bir de temettü verimine bakalım. 3.283/54.698=%6 ediyor. Bu oran giderek artıyordu. Fakat ALARK ve GEDZA’nın temettü verimi diğerlerine göre düşük. EREGL ve YGGYO ile birlikte yaptığım alımlarla %6’ya gelmiş oldum.
Ortaya karışık almaya devam edersem bu oran benzer şekilde kalmaya devam eder diye düşünüyorum.
Peki dostlar, sizin temettü gelirleriniz ne alemde. Beni geçtiniz mi? Beni bırakın kendinizle olan yarışta ne aşamadasınız? 🙂
Saygılar.
Not: An itibariyle EREGL, HEKTS, YGGYO, SODA, VESBE, GEDZA, ALARK, FROTO ve ISYAT hisselerim bulunmakta.