Herkese selamlar.
“Özgür ruhlu bir adam dünyayı çözülmesi gereken bir sorunlar dizini olarak görür ve onları çözer. Köle ruhlu bir adamsa sürekli kötü talihinden dem vurur.”
Babil’in En Zengin Adamı
Sorunlarından sürekli şikayet eden biri olarak artık bunun bir işe yaramayacağının farkındayım. Bahaneler, şikayetler, donup kalmalar özgür ruhlu bir adamın alışkanlıkları değil.
Bu ay benim için çok hareketli geçti. Beş adet şirketteki hisselerimi satarak ortaklığımı sonlandırdım. Buradan gelen parayı kalan şirketlerime paylaştırdım. Portföyün ana omurgası olan iki şirketim yerinde duruyor. 11 şirketi takip etmekte zorlanıyordum. Sadeeleştirmeyi ve odaklanmayı sürdüreceğim.
Bunun yanında portföyüme bir yeni şirket ekledim. Bunlara aşağıda ayrıntılı olarak bakacağız.
Yaptığım yeni alımlarla ve düzenlemelerle gelecek 12 ayda alacağım temettüyü 2.472 TL’ye çıkardım. 2019 yılında yeni hedefim olan 3.000 TL temettü gelirine ulaşmak için 7 ayım kaldı. Şu an için, aşırı bir masraf çıkmazsa, mümkün gibi duruyor. Ama dünya hali, ne olacağı da belli olmaz.
Lafı uzatmadan, hadi başlayalım.
Piyasalarda Son Durum ve Düşüncelerim
Bu ay beklentilerin dışında bir ay oldu. Herkes bayram önce risk almak istemeyenlerin hisse satıp dolar alacağını düşünüyordu. Fakat anlaşılmaz bir şekilde borsa yukarı fırlarken dolar da düşüş oldu. Borsada ve ekonomide kısa vadeli hareketleri tahmin etmek imkansızdır.
Bunun yerine şirketlerin ne yaptıklarına odaklanmak çok daha faydalı sonuçlar doğurur diye düşünüyorum.
Bir de üstadlar portföyü viopta dolar veya endeks ile koruyorlar. Fakat maalesef onun nasıl yapıldığını bilmiyorum. Belki portföy büyüyünce öğrenmem gerekebilir. Ya da doğrudan Eurobond ile hedge ederim. Şu an konuşmak için erken ve portföy de küçük.
Ülkemizde sorunlar aynı. Bahsetmeye gerek yok. Yüksek faiz şirket kârlarını yerken, yüksek enflasyon da getirilerimizi ve yatırımcı olarak kârımızı eritiyor.
Dışarıda ise ticaret savaşları sürüyor. Çok dengesiz bir ortam var. Madencilik şirketleri yükselen demir fiyatlarından faydalanıp “special dividend” adı altında ekstra temettü ödemesi yapıyorlar. İleride portföyde mutlaka yabancı bir maden şirketi eklemek istiyorum. Yeri ve zamanını bilemiyorum.
Hal böyleyken BIST 100’ü 90.590’da kapattık. Nisan sonunda bu rakam 95.416’ydı. Dolar 5,84 TL ile geçen ayki 5,96 TL’den 12 kuruş aşağıda bulunuyor.
Gram altın 244 TL, sterlin ise 7,37 TL’den işlem görüyor.
Mayıs 2019 Toplam Portföy Durumu
Toplam portföy büyüklüğüm 46.700 TL oldu. Geçen aydan daha düşük bir seviyede.
1.000 TL de tasarruf edip ekleme yaptım.
Düşüşte hisse senetleri fiyatlarındaki düşük seyrin etkisi büyük. Portföyün kaderi artık HEKTS’a bağlı bulunuyor. Onun yükselmesi portföyün değerini arttırırken, düşmesi de artık portföyü çok etkileyecek.
Öte yandan bu kesinlikle sizin için iyi biri örnek olmamalı. Benim uğradığım bir yanılgının ya da yaptığım vahim bir hatanın kimseyi zarar uğratmasını istemem.
Blogun okuyucu sayısı arttıkça yüküm de katlanarak artıyor gibi hissediyorum. Belki yersiz bir duygu ama ne yapayım işte engel olamıyorum.
Umarım yıllar sonra buraları okuyanlar büyük bir hata yaptığımı düşünmezler.
Mayıs 2019 Portföy Nakit Durumu
Portföyün yabancı para varlığı 70 sterlin. 7,37 TL’lik kurdan 515 TL yapıyor. Yurtdışı hesabımda uyuyor.
4.000 TL de nakit bulunmakta. Günlük mevduatta duruyor. Faizi brüt %23,50. İleriki yıllarda, eğer portföy çok büyürse, bu %10’luk ya da ileride daha da artabilecek kısmı Eurobond olarak görebilirsiniz.
Eurobondlarda da alıp vadesine kadar tutma gibi bir strateji izleyeceğim. Alım-satımdan kâr etme gibi bir niyetim olmayacak. Böylece dövizden akar gelir yaratmayı düşünüyorum.
Takasta da 380 TL’lik SODA temettüsü var. O da geldiği gibi hisse senedine gidecek ama şimdi nakit olarak görmekte fayda var. maalesef bayram tatiline denk geldi ve elime biraz geç geçecek. Umarım bir dahaki sefer temettü verirken bunu da göz önünde bulundururlar.
Böylece toplam nakit varlığım 4895 TL oluyor.
Mayıs 2019 Hisse Senedi Varlıkları
Alış-satışların ayrıntısını aşağıda vereceğim ama genel olarak durumdan bahsedeyim.
Hisse senet sayısını 11’den 7’ye düşürdüm. Bundan sonra yapacağım alımları bu 7 şirket içinden yapacağım. Portföyün hisse sayısını arttırarak riskini azaltma stratejimden vazgeçiyorum.
Bu arada portföy oluştururken ve yatırımcılığı öğrenirken Hisse.net’ten Sayın Dudu’yu örnek alıyorum. Amacım ileride ikinci bir Dudu olmak:) Takip etmeyenler mutlaka takip etmeliler. Mümkünse geçmişten günümüze tüm forum yazılarını okuyun. Çok faydasını görürsünüz.
GEDZA nerden çıktı diye sorabilirsiniz. Hisseden, Yaşar Bey’in dikkat çekmesi ve araştırmaları ile haberim oldu. Ben sadece bir kaç faaliyet raporunu okudum. Kendisine çok teşekkür ederim:)
Yeni alımlara gelirsek, fon durumuma göre, yukarıdaki hisse senetlerinden ekleme yapmaya devam edeceğim.
Tabii şunu da eklemeliyim. Herkes kendi riskini almalı. Sonuçta fon yöneticisi değilim ve AKSA’da da gördüğünüz gibi %20 üzerinde zarar da edebiliyorum. Lütfen okurken yatırım tavsiyesi olarak almayın.
Mayıs 2019’da Yatan Temettüler
Temettü yönünden bereketli günler geçirmeye devam ediyorum.
Bu ay ilk temettüyü EREGL’den aldım. 209 adet hisse senedimden net 260,50 TL temettü aldım. Hepsini Cuma günü tekrar aynı hisseden alarak değerlendirdim.
209 adet hisse senedinden gelecek temettülerle 35 adet daha EREGL hissesi aldım. Böylece seneye de aynı temettüyü vereceğini varsayarsam alacağım temettü 35*1,24= 43,5 TL artmış oldu. Daha da iyisi; bu temettü artışı için kılımı kıpırdatmadım. Oturduğum yerden alacağım temettüyü arttırmış oldum.
İşte buna bileşik getirinin gücü diyoruz. Ya da çalışarak aldığımız koyunların kuzuları olması ve seneye o kuzuların da doğurarak sürüye yeni kuzular katmaya devam etmesi de diyebiliriz.
İkinci temettüyü de GEDZA’dan aldım. 420 adet hisse senedinden 42 TL geldi.
Ayın son temettüsünü de SODA’dan aldım. 1298 adet hisse senedinden 380,64 TL temettügeldi. Fakat araya bayram girdiği için para hesaba geçmedi. Geçince o da yatırıma dönecek fakat Haziran’a kaldı.
Böylece bu ay toplam 683 TL temettü almış oldum.
Mayıs 2019 Hisse Senedi Alımları ve Temettü Gelirine Etkisi
Gelelim Finansal Bağımsızlık Fonu’na yaptığım alımlara. Bu ay hisse satışları kadar hisse alımlarının da yoğun olduğu bir ay oldu. İrili ufaklı bir çok alım yaptım ve portföye 3 adet yeni şirket ekledim. Şimdi bunlara teket teker bakalım.
İkinci alımımı 11 adet FROTO ile yaptım. Böylece ileriye yönelik temettü gelirimi 18,59 TL arttırmış oldum.
GYO alım hakkımı da YGGYO’dan yana kullandım. 379 lot hisse alımı yaptım. Böylece temettü gelirimi net 352,85 TL arttırmış oldum.
Bir diğer yeni hisse de Gedza oldu. 420 adet alım gerçekleştirdim. Temettü gelirim 41,98 TL artmış oldu.
238 adet HEKTS alımı yaptım. Temettü gelirim 101,15 TL artmış oldu.
Son olarak temettüden sonra 200 lot EREGL aldım. Net temettü gelirim 249,28 TL artmış oldu.
Mayıs 2019 Hisse Senedi Satışları
Bu ay beş adet hisse senedi satışı gerçekleştirdim.
741 adet YKBNK hissesini 1.98’den sattım. 1.464 TL nakit yaratmış oldum. Banka pozisyonum kalmadı. YKBNK temettü vermediği için bir temettü kaybım olmadı. Böylece portföyde temettü vermeyen hisse senedi kalmadı.
18 adet BRSAN hisse senedini 8,09 TL’den sattım. Gelecek 12 ayda alacağım muhtemel temettü miktarı 12,55 TL düşmüş oldu. Zaten çok az bir pozisyonum vardı. Sattım bile diyemiyorum.
191 adet NUHCM hisse senedini 6,94’den sattım. Alacağım temettü miktarı 113,65 TL düşmüş oldu. Portföyde çimento sektörü hissesi de kalmamış oldu.
40 ade BIMAS hisse senedini 76,35 TL’den sattım. Alacağım temettü miktarı 81,60 TL düşmüş oldu. BIMAS Temettü Padişahları 2019 listesinin baş tacıydı. Tam 11 yıldır temettüsünü arttırıyor. Bu satışı yapmamın sebebi diğer şirketleri daha ucuz bulmam oldu.
Temettüsü büyüyen hisse senedi portföyünden temettüsünü en çok yıl arttıran şirketi çıkarmanın tezatlığının farkındayım. Umarım pişman olmam. Bana göre uygun fiyatlara gelirse her zaman yeri hazır.
Son olarak 347 adet AKSA Akriliği 8,25’den sattım. Daha önce de temettüsü ile başka bir şirket almıştım. Böylece alacağım temettü 330,34 TL düşmüş oldu. Diğer pozisyonlar ufak bir kârla ya da az bir zararla kapansa da AKSA’dan %20 zararla ayrılmak zorunda kaldım. Çok borcu olan bir şirketin yüksek temettü ödemesi hoşuma gitmiyor maalesef.
Toplamda ise bu pozisyonları çok az bir kârla kapatmış oldum.
Hata yapıp yapmadığımı zaman gösterecek. Ben de merakla bekliyorum.
Böylece YKBNK, BRSAN, NUHCM, BIMAS ve AKSA pozisyonum kalmadı.
Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Gelelim fasülyenin faydalarına;
- 7.996 dolar (geçen ay 7.926 dolardı),
- 6.336 sterlin(geçen ay 6081 sterlindi),
- 191,39 (geçen ay 192,16 gramdı).
Şimdi de tarihsel gelişimini verelim,
Fazla söze gerek yok, görüldüğü gibi o kadar çabadan ve tasarruftan sonra portföy durumu 2019 Mart’taki 8.000 dolar zirvesinin gerisinde bulunuyor.
Fakat ekonomi dengelendikçe ve döviz dizginlendikçe şirketlerimin farkı açacaklarını düşünüyorum. Bu yönde umudumu koruyorum.
Bir de geleneksel olduğu üzere grafik halinde vereyim.
Dolar grafiğinin biraz başını kaldırması gerekiyor. Yoksa ileride ortaya çok garip bir grafik çıkacak.
Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi
Zaman kaybetmeden tabloyu vereyim.
Sonraki 12 ayda alacağım muhtemel temettü miktarı 2.472 TL’ye çıkmış durumda. Temettü miktarı bir asgari ücreti geçmiş durumda.
Bir günlük finansal özgürlüğümü kazanmam için gerekli miktar 140 TL. 2 sene önce 100 TL olan bu tutar enflasyon artışları ile 140 TL’ye çıkmış durumda. Böylece, 2.472/140= 17,65 günlük özgürlüğümü kazanmış oldum. Yani şimdi işi bıraksam 17 günümü idare edebilirim:)
Ya da özgürlük hedefini bırakıp şöyle beş yıldızlı bir otelde bir tatil parası mı hedeflesem? 🙂 Yaz konseptine de uygun olur.
Şeytan bazen sat hepsini çatır çatır tatil yap diyor. Ama sonra o düşünceleri hemen kafamdan kovuyorum.
Neyse şimdi de temettü verimine bakalım. Finansal bağımsızlık fonunun net temettü verimi 5,91% oldu. Eğer fiyatlar böyle giderse, alımlardan sonra bunun daha da artmasını bekliyorum.
Hep ben konuşmayayım. Biraz da siz portföy durumunuzdan bahsedin. Temettü hedefleriniz nasıl gidiyor? Bu ayki tasarruf hedefinize ulaştınız mı?
Biriktirmeye ve yatırıma devam.
Saygılar.