Temettü emekliliği için başladığım hisse senedi koleksiyonculuğunda tam 22 ayı geride bıraktım. Etraftaki korkuya ve şüpheye rağmen finansal özgürlüğümü kazanmak için portföyü genişletmeye devam ediyorum.
Kalenin duvarlarını örmek için yavaş yavaş taşları üst üste koyuyorum. Bütün finansal tahminleri bir kenara bırakarak şirketlerin ne kadar ettiğine odaklanmaya çalışıyorum. Üçgen aşağı mı kıracak yukarı mı kıracak umrumda değil. Şirket güçlüyse, yetenekli yöneticiler tarafından yönetiliyorsa, kazanıyor ve karını arttırıyorsa, pazarda güçlüyse elbette hissenin fiyatı er geç işletme performansına yetişecektir. Daha düşük fiyatlar benim için sadece ortaklığımı genişletme fırsatı için zaman kazandırır.
Yani kısaca “tahmin geleceği söylemekten çok tahmini yapan hakkında bilgi verir.”
Kasım ayına gelirsek… 3. çeyrek bilançoların yayınlanması benim için bir festival gibiydi. Takip ettiğim ve portföyümdeki şirketlerin tüm raporlarını okudum. Size de okumanızı öneririm.
Lafı fazla uzatmadan önce geleceğe kayıt olması açısından genel piyasa durumunu vereceğim. Daha sonra portföyüm hakkında bilgi verip temettü durumumu ölçüp biçeceğim.
Bakalım finansal özgürlük yolunda neredeyim?
Hadi başlayalım.
Kasım Sonu İtibariyle Piyasalarda Son Durum
BIST 100 Ekim ayını 90.201 puandan kapatmıştı. Kasım ayını ise 95.416 puanda bitirdik. %5’in üstünde bir yükseliş yaşadık.
Dolar geçen ay 5,60’tı. Şimdi ise 5,22 civarlarında dolanıyor.
Sterlin 6,66 TL, gram altın ise 205,36 TL.
İçeride dolardaki düşüş devam ederken faizler ve özellikle de enflasyon çok yüksek seviyeyi koruyor. Dış ticaret açığı düşme eğiliminde.
Dışarıda ise ticaret savaşları devam ediyor.
S&P 500’de teknoloji devleri öncülüğünde bir düşüş yaşadık. Apple artık en değerli firma değil. Yerini Microsoft’a kaptırdı. Warren Buffet’ın portföyündeki en büyük yeri kaplayan Apple, ünlü yatırımcının teknoloji lanetine kapılmış gibi. Yıllar önce Warren Buffett IBM’de böyle yüklü bir alım yapmıştı. Sonra hisse kendine zor gelmişti:)
Kripto paralarda büyük bir düşüş salvosu daha yaşadık. Burada grafiğin tamamlanmasını bekliyorum. Tamamlandıktan sonra tarihsel bir karşılaştırma ile bir yazı yazmayı düşünüyorum.
İtalya bütçe krizi biraz hortladı gibi. Adamların çok borçları var.
Brexit onaylandı ama İngilizler için çok iyi bir anlaşma olmadı gibi duruyor.
Bence ayın en önemli olayı petrol fiyatlarındaki düşüş oldu. 80 dolarlara kadar çıkmıştı. Fakat şu an 60 doların da altında 59 dolardan işlem görüyor. Petrol fiyatlarının düşük olması bizim gibi petrole ve doğalgaza bağımlı ülkeler için çok önemli diyerek burayı kapatayım. Çok gevezelik ettim.
Kasım 2018 İtibariyle Portföy Durumu
Portföy büyüklüğü 37.492 TL olmuş.
Günde 75 TL’ye finansal bağımsızlık stratejime göre günde 75 TL biriktirmem gerekiyordu. Ama hala ondan çok uzağım. İlk hedefim hala günde 33 TL’ye çıkabilmek. Çalışmalarım devam ediyor.
Hisse Senedi Varlığı
Yine bu ay hiç hisse senedi satmadım.
Portföye yeni hisseler giriş yaptı. EREGL ve biraz da BRSAN ekledim. Eğer uygun fırsatı bulursam bu şirketlerdeki paylarımı ilk etapta 3.000 TL civarına çıkarmak istiyorum. Ama tabii bunlar uygunluğa bağlı olacak. ULUSE’yi de çıkarmak istiyordum ama koptu gitti.
Şu ana kadarki en büyük zararımı AKSA’da yaşadım. Ama beklemeye devam ediyorum.
Diğerlerinde durum normal. Fiyatlarının düşmesi açıkçası işime geliyor. Hatta aynı işletme performansını sürdürüp fiyatları 5 sene daha yerinde saysa daha çok sevinirim.
Hiç bir zaman umudumu yitirmiyorum.
Bir de size bahsetmem gereken başka bir durum var. Yatırım doğası gereği geçmişe bakarak yapılmaz. Etrafta eskiden (Faizler %10 iken) 10 F/K’nın normal olduğu şu anda ise (Faizler %20-25 iken) 5 F/K’nın normal olduğu söyleyenler var. Yani faizler 100 olsa 1 F/K normal mi olacak? Bu bize sadece güncel durumu verir. Gerçek değer hakkında bir şey söylemez.
Fakat yatırımın, gelecekte şirketlerin elde edecekleri karlara, gelecekteki faiz oranlarına göre yapıldığını varsayarsak bu insanlar, gelecekteki 5 yılda şirketlerin karlarının hiç artmayacağını ve faizlerin ise hep %20-25 aralığında kalacağını kesin olarak varsayıp bu çıkarımı yapabiliyorlar.
Faizlerdeki ve şirket karlarındaki değişim bu değerlendirmeyi iyi ya da kötü yönde şiddetli şekilde etkileyebilir. Faizlerin ne olacağını bilemeyiz. Fakat iyi bildiğimiz, ekonomisine hakim olduğumuz şirketlerin karlılıklarını ve kar artışlarını belli aralık içinde hesaplayabiliriz. F/K hesabı yaparken bunu da görmek gerekiyor.
Bir şeyi okurken tek taraflı bakmamak adına kısa bir bilgi vermek istedim. Zaman ne gösterecek hep birlikte göreceğiz.
Ama uzun vadeli yatırımcı olarak bizlerin her şeyden uzaklaşıp olaylara uzaktan ve geniş bir bakış açısıyla bakmamız gerekiyor. Günlük işlemci değiliz.
Nakit Varlığı
Nakit varlığım 3.200 TL oldu. %20,50’den mevduatta duruyor. Portföy şu an %90 hisse senedi ve %10 nakit olarak dengede. Bunu bozmayı düşünmüyorum.
70 sterlin de döviz varlığım var. O da hesapta uyuyor. Uyusun bakalım.
Toplam nakit varlığım böylece 3662 TL olmuş oldu.
Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Geldik en sevdiğim kısma.
Portföyün toplam değeri 37.492 TL oldu. En son Ağustos ayında 37 binin üstüne çıkmıştım. Yine oraya ulaşmış oldum. Ama büyüklük olarak hala gerideyim.
- 7182 dolar (geçen ay 6253 dolardı).
- 5629 sterlin (geçen ay 4897sterlindi).
- 182,57 gram (geçen ay 160,6 gramdı).
Doların 5,22’ye düşmesi, yaptığım alımlar ve hisselerin değer kazanması birleşince bu ay portföyün değeri yaklaşık 900 dolar artmış oldu.
Hala Mart 2018 tepesinden uzaktayım. Ama olsun biriktirmeye devam ediyorum.
TL karşısında portföyün değeri her ne kadar artsa da dolar karşısında son bir senedir süründüğünü buradan da görebiliyorum. Döviz dengelendikçe, portföyün dolar olarak görünümü de düzelecektir diye umut ediyorum.
Portföyün Temettü Yönünden Durumu
Portföyün ve blogun kuruluş amacı hisse senetlerinden gelen temettülerle emekli olmak. Bu yüzden sanırım bu yazının da en önemli kısmı burası.
Geçen ay 745 TL temettü gelirim vardı. Bu aya baktığımda,
Yaptığım EREGL alımlarıyla hisselerimden gelecek 12 ayda alacağım muhtemel temettü miktarının 813 TL olacağını görüyorum. Kısmetse ben, çocuklarım ve onların çocukları da ülkemiz refahını arttırdıkça temettü almaya devam edecekler. Bu arada tabii ki bide şirketlerimizi izlemeye devam edeceğiz. Al unut benim için bir strateji değil.
Portföyün temettü verimi: 813/33.830= %2,40 oldu. Hep bahsettiğim gibi bunda portföyün yarısını oluşturan HEKTS’ın temettü vermemesinin etkisi büyük. Olsun büyümeyi seçti. Büyüdüğü ve özsermaye karlılığını koruduğu sürece temettü vermeyebilir.
Mevduattan alacağım faiz geliri 1 yıl için 600 TL civarında görülüyor. Böylece portföyümden alacağım net pasif gelir 1.413 TL civarına denk geliyor.
Portföyün pasif gelir verimi ise 1.413/37.492=%3,77 oldu.
Bir günlük finansal özgürlüğümü kazanmam için gereken miktarın 115 TL olduğunu düşünürsem, 1.413/115= 12,27 günlük özgürlüğümü kazanmış oldum.
Artık finansal özgürlük günlerimde 20’li rakamları görmek istiyorum. Ama yakın gelecekte zor gözüküyor.
Başka bir taraftan bakarsam geçen 80 TL elektrik parası geldi. 19 TL gelmesi gerek cep telefonu faturam interneti fazla kullanmam sebebiyle 25 TL geldi. İkisi toplam 105 TL.
Portföyden elde edeceğim pasif gelir ile bundan sonra tüm elektrik faturamı ve cep telefonu faturamı ömür boyunca ödemiş oluyorum:) Bu da zorlama da olsa olumlu bir şey:))
Portföyü erken emeklilikte gereken tutar olan 300 kuralına göre değerlendirdiğimde ise bana gereken para aylık harcamam gerekenin 300 kat fazlası olmalı. Aylık 3.500 TL’yi hedefliyorum. 300 kuralına göre finansal özgürlük portföyümün toplam büyüklüğü 300*3.500= 1.050.000 TL olmalı. Şu anda bende 37.492 TL var. Yani 37.392/1.050.000=%3,56. Finansal özgürlüğümü kazanmak için gerekli tutarın %3,56’sına sahibim.
Azmış yahu. Neyse daha en az 8 yılım var diyerek kendimi avutayım.
Toparlarsam
Bu ay hem doların düşmesinden hem de hisse senetlerinin değer kazanmasından dolayı portföy değerinde gözle görülür bir artış oldu. EREGL ve BRSAN eklemeleri yaptım. Fırsatım olursa tüm portföyü genişletmeye devam edeceğim.
Bu arada tam 22 aydır alım yapmaya devam ediyorum. 22 aydır da kayıt tutuyorum. Çok şiddetli bir boğa piyasasında başladığım portföyüm şu an ayı piyasasında büyümeye devam ediyor.
Bana sonsuz destek veren tüm dostlarıma çok teşekkür ederim.
Sizlerin portföyleri ne durumda? Biriktirmeye devam ediyor musunuz? Durumlar nasıl gidiyor? Biraz da sizden dinleyelim.
Saygılar.