Herkese selamlar.
Bu karantina günlerinde her gün birbirine benziyor. Bu yüzden de çok hızlı geçiyor. Siz nasıl hissediyorsunuz bilmem ama içimde devamlı bir gerginlik var. Sanırım çok kapalı kalmak bana yaramıyor.
Buna rağmen geçtiğimiz ay hem bütçe yönünden, hem de portföy dağılımı bakımından bu olumsuz durumu fırsata çevirmeye çalıştım.
Sene sonuna kadar sıfır kredi kartı borcu hedefime adım adım ilerliyorum. Evde zaten pek masraf olmuyor. Bu fazlayı yatırımlarımı arttırmaktan çok borçlarımı azaltmak için kullanmayı seçtim.
Hepimiz büyük düşüşlere nakit ile girmenin ya da hiç olmazsa sıfır borçla girmenin ne kadar önemli olduğunu tekrar görmüş olduk.
İkinci olarak, geçen ay değiştirdiğim portföy dağılımı iyice oturttum. Artık %66 hisse senedi, %28 Eurobond ve kalanı da altından oluşan bir portföyüm var. Ayrıntısını yazıda geçeriz.
Portföye gelirsek, bu ay TL bazında tarihinin en yüksek seviyesine çıktı. Dolar olarak ise hala geride. Çok arada kaldım hisse senedi ayrıntısına girsem mi diye. Daha az hareket ederek eski düzene dönmeye karar verdim.
Altın biriktiren güncü teyzeleri ise hiç sormayın:) Bu ay da onların “yine” gerisinde kaldım. Ama sene sonuna kadar yakalayabileceğimi düşünüyorum.
Lafı çok uzatmadan, hadi başlayalım.
Mayıs 2020 Sonunda Piyasalarda Son Durum
Mart ayı hem portföyde hem de bende travmatik etkiler bıraktı. Aradan geçen iki ayda, panik havası dağıldı, sanki hiçbir şey olmamış gibi piyasalar düştüğü yerden kalktı.
Bu da sağlamcı yatırımcıları biraz komik duruma düşürdü. Warren Buffett’ın panikle havayolu hisselerini boşalttığına şahit toldu bu gözler.
En azından kısa vadede durum böyleydi.
Böyle durumlarda aklıma hep David Einhorn’un sözü gelir.
Yatırımcı olarak görevim neyin olması gerektiğini değil, neyin olacağını bulmaktır.
David Einhorn
Piyasalarda her zaman olması gereken olmuyor. En azından beklenilen zamanda. Borsanın büyüsü de buradan kaynaklanıyor zaten.
Benim için ise riskler orada durmaya devam ediyor.
Umarım dünyada uzun dönemli bir borç döngüsünün sonunda değilizdir. Eğer öyleyse işler bir anda çirkinleşebilir.
Bu konuda ilgilenenlerin Ray Dalio’nun röportajlarını takip etmesini öneririm. Fiyat kısa vadede her zaman haklı olsa da şirketlerimizin geleceği orta ve uzun vadede ekonominin döngüleri ile çok yakından ilgili.
Şimdi piyasalarda Mayıs ayı nasıl kapanmış ona bakalım.
Dolar ayı 6,82 TL’den kapattı. Nisan sonunda 7.02 TL’ymiş. Sterlin ise şu an 8.42 TL’de duruyor.
Güncü teyzelerle aramdaki amansız rekabetin sorumlusu olan gram altın ise 379TL’de seyrediyor. Geçen ay 383 TL’ymiş.
Hey Allahım:) Hem geride kalıyoruz hem de kekten börekten oluyoruz.
Mayıs 2020 Sonunda Toplam Portföy Durumu
Finansal özgürlük portföyü bu ay tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaşmış durumda. Bunda hisse senedi fiyatlarında yaşanan yükselişin etkisi büyük.
Portföyün %66,02’si 8 adet hisse senedine bölünmüş 62.710 TL’den oluşuyor.
%28.72’si de 4000 nominal adetli 2 adet çeşit Eurobond’da bulunmakta.
Kalan %5,27’si de gram altında demir atmış durumda.
Nakit oranı 0.
Eskiden %90 hisse senedi ile yoluma devam ediyordum. Bu aralar bu oranı %66’ya kadar düşürmüş durumdayım. Hisse senetlerini daha aktif şekilde yönetmek istiyorum.
Buna karşılık Eurobondları vade sonuna kadar tutacağım. Gram altında da bir alış satış beklentim yok.
Burayı biraz daha açmak istiyorum. Asıl amacım maaşımdan arttırdığım paralar, Eurobondlardan gelen faizler ve hisse senetlerinden gelen temettülerle bir devir daim makinası oluşturmak.
Böylece gelen nakit akışları ile istediğim yatırımı yapabileceğim. Yani sermayemi uygun şekilde dağıtmaya çalışacağım. Bu tutar belli bir sınırı aştıktan sonra da kendi finansal özgürlüğümü ilan edeceğim.
Bildiğiniz gibi günlük Finansal Özgürlük Tutarım bu sene enflasyon düzeltmesinden sonra 157 TL’ye çıkmış durumda.
Bu da finansal özgürlüğüm için 157*365= 57.400 TL’ye denk geliyor. Yani her sene yatırımlarımdan beklediğim en düşük tutar bu olacak.
Mayıs 2020 Sonunda Hisse Senedi Durumu
Nisan 2020’den bu zamana çok şey değişti. Hemen lafı uzatmadan tabloya geçelim oradan konuşalım.
Portföyde bir değişiklik gözünüze çarpmış olmalı. ALKIM ve HEKTS artık portföyde bulunmuyor.
HEKTS’ı yükselişlerde elden çıkarmaya başlamıştım. En son parçayı da 13.50 TL’den portföyden çıkardım. Sağolsun beni mahçup etmeye devam ediyor. İlk başladığımdaki HEKTS’lar elimde olsaydı şu anda herhalde 150 bini aşmıştım. Neyse artık önümüzdeki başka fırsatlara bakacağız.
Çok sevdiğim ve portföyümden çıkarmak zorunda kaldığım bir diğer hisse senedi de ALKIM oldu. Geçen ay sebebini bilmediğim bir şekilde aşırı derecede hızlı bir yükseliş yaşadı. Bu ayki portföy değer kazancının büyük bölümü de ondan kaynaklandı zaten. Elimdekileri üç parçada 15 civarından başlayarak sattım ve elimde hiç kalmadı. Bunda da HEKTS’ta olduğu gibi çalı dibinde fırsat kollamaya devam edeceğim.
Ama burada bir şeyi belirtmeden de edemeyeceğim. Bazen para kazanır, bazen de para kaybedebiliriz. Ama “bence” ayaklarımız hep yere basmalı. Sırf herkes alıyor diye hisse senedi almak veya satmak para kaybetmemize sebep olabilir.
Çünkü insanoğlu uçmaya ve uçurmaya çok müsait. Forumlarda yüksek fiyatlara her zaman bir neden ya da düşüşlere her zaman bir bahane bulunuyor. 250 F/K’ya çıkmış hisse senedine bir neden bulup sizinle ölesiye tartışmaya girebiliyorlar. Hayretle izliyorum.
Tabii bunun Geri Tepme Etkisi dediğimiz bilişsel önyargı ile ilgisi çok büyük. Eğer insanların savundukları bir fikre meydan okursanız, bunu daha şiddetli savunmaya başlarlar. Bu yaptığınız onları düşünmeye sevk etmez aksine onları bu fikre daha çok tutundurur.
Bu yüzden de ben uzun zamandır insanlara bunu söylemeyi bıraktım. Yolunda gidip bunu göstermeye çalışmak daha mantıklı. Hisseleri paylaşmaya da bu yüzden geri döndüm aslında.
Bütün bunlara karşın ilk hedefim her zaman para kaybetmemek olmaya devam edecek.
Onun dışında en büyük pozisyonum ASELSAN’da bulunuyor. Ondan sonra da EGEEN. Şu anda portföy savunma ve otomotiv ağırlıklı oldu. Resesyonda otomotiv ne alaka diyebilirsiniz. Ya yanılıyorsam? 🙂
O zaman için bütün portföyümle terste kalmak istemiyorum.
Son olarak hisse senetlerinde kısa vadede çok fazla oynama yapmayı düşünmüyorum. Dengelemeler olabilir.
Mayıs 2020 Sonunda Nakit Durumu
Portföyün nakit durumu altından oluşuyor. Biraz da sterlin var ama Her İngiltere’ye gidişimde o parayı harcadığım için buraya almaya gerek yok.
Gram altın varlığım 13,2 grama ulaşmış durumda. Portföyün %5,27’sini oluşturuyor.
Toplam değeri de 5.002 TL.
Duruma göre arttırıp azaltabilirim.
Eurobond Stratejisi Hakkında Bir Kaç Söz
Eurobond trade etmek hakkında hiçbir bilgim yok diyebilirim. Ucuza alıp pahalıya satmak gibi bir derdim ya da amacım yok.
Amacım portföye biraz sabit döviz getirisi kazandırmaktı. Bu yüzden de portföyün belli bir kısmı ile iki çeşit Eurobond aldım.
Bunların US900123CL22 olanı 2027 vadeli, US900123CT57 olanı ise 2029 vadeli. Amacım itfa tarihine kadar elde tutup başta bahsettiğim gibi sabit döviz geliri elde etmek ve portföyün getirisini biraz olsun istikrara kavuşturmak.
Vade kısmına gelirsek: Stratejimi faiz yükseldikçe daha uzun vadeli tahviller almak olarak kurdum. Yani alabileceğim bileşik faiz artarsa daha uzun vadeli tahvil alabilirim. Yoksa şimdilik halimden memnunum.
Bu konuda ayrıntılı bir yazı hazırlıyorum. Gerçi 4 aydır hazırlıyorum ama:) Birince daha geniş kapsamlı bir yazıda kendimi anlatacağım.
Borç En Büyük Düşmanım
Blog yazmaya başladığımda her ne kadar azaltmış olsam da pandemi sürecine yüksek bir borç oranı ile girdim.
Bu da benim insanların panik yaptığı seviyelerden alım yapmamı engelledi.
Üstelik işini kaybeden ve giderlerini karşılamakta zorlanan bir çok insanı da gördük.
Bu sebeplerden dolayı artık borçlarına amansız şekilde saldırmaya başladım.
Her zaman kendime şunu hatırlatıyorum. Borçlu olmak normal değildir. Borçlu olmak normal değildir.
2020 hedeflerimin içinde de yer alan kredi kartı borcumu sıfırlama hedefine bu yaz sonunda ulaşmayı hedefliyorum. Umarım başarırım.
İlk kredi kartımı üniversite kampüsüne gelen bankacılardan 2004 ya da 2005 yılında almıştım. 200 TL limiti vardı. Tam o zamandan beri kredi kartı borcu ödüyorum.
Sanırım, kampüste onlarla hiç karşılaşmasaymışım, şu anda çok daha zengin ve özgür bir insan olurmuşum:)
Neyse geç olsun güç olmasın. Artık borçsuz olmanın zamanı geldi de geçiyor.
Portföyün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Geçen ay bunu hesaplamadığım için bu ay karşılaştırmasız yayınlıyorum. Portföy;
- 13.928 dolar.
- 11.281 sterlin.
- 250 gram altından oluşuyor.
Ocak 2020 sonunda portföy, dolar olarak en yüksek seviyesine ulaşmıştı. Her ne kadar TL olarak yeni zirveleri görsem de döviz olarak hala bunun gerisindeyim.
Şimdi de portföyün 40 aylık gelişimini grafikle görelim.
TL grafiğinde son aylarda yaşanan bu çentik belki 10 yıl sonra çok önemsiz olacak. Ama orada neler yaşadığımı bana sorun. Ne kadar okusanda, ne kadar araştırsanda sonunda kendi kendinle baş başa kalıyorsun.
Vermen gereken kararlarla arana duyguların giriyor.
Bu yüzden şunu şuradan alsaydın şimdi milyoner olurdun gibi laflara kulaklarımı tıkıyorum. Çünkü insan duygularını işin içine katmadan söylenmiş laflar bunlar. Çok eksik yani.
Yatırımcı olarak bizlerin bir şekilde bunu aşması lazım.
Finansal Özgürlük Portföyümün Mayıs 2020 Pasif Gelir Durumu
Artık elde ettiğim pasif gelir tahviller sayesinde daha istikrarlı hale geldi. Temettülerdeki istikrarsızlığı bununla dengelemek niyetindeyim
2020’deki temettü gelir hedefim 5.400 TL idi. Bunu da büyük ihtimalle bir iki ay içinde elde ederim diye düşünüyorum.
Artık elde ettiğim pasif gelir, bütün faturalarımı karşılar hale geldi. Buna ulaşmam da 40 ayımı aldı.
Ama devir daim makinesinin daha çok çalışması ve önce kendine sonra da bana yetmesi gerekiyor. Bu yüzden tasarrufa ve yatırıma devam.
Günlük Finansal Özgürlük tutarım şu an için 157 TL. Bu da 5.199/157= 33 günümü özgürleştirdiğim anlamına geliyor.
Portföyün ne nakit akışına baktığımda ise 5.199/94.992= %5,47’ye denk geliyor.
Şimdilik benden bu kadar.
Herkese iyi Pazarlar dilerim.
Saygılar.
Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net