Herkese selamlar.
Nisan ayını bitirdiğimize göre artık gelenekselleşen portföy durumunu ve temettü miktarına bakabiliriz.
Bu ay dolardaki uçuş devam etti. Borsada kazandığımı buradan geri veriyorum ve bu durumdan hiç hoşnut değilim. Ne yapalım, herkes gibi dolara mı geçelim? Herkes aynı anda para kazanabilir mi:)?
İki ana hissem olan HEKTS ve SODA’da ise işler “görece” yolunda gidiyor. Portföyü sırtlamaya devam ediyorlar. Bu ayki yükselişin ana nedeni bu iki hissede, özellikle de HEKTS’taki yükseliş oldu.
Temettülerde ise artış devam ediyor. Geçen ay bir asgari ücreti geçmiştim. Bu ayda ise bunu daha da sağlamlaştırdım. 2019 yılı temettü hedefim olan 3.000 TL’ye ulaşmak için çalışmalarıma devam ediyorum.
Şimdi konudan çıkmadan Nisan 2019 itibariyle portföyün durumuna bakalım.
Hepimiz birtakım mahkumlarız. Kimimizin hücresinde pencere vardır, kimimizin yoktur.
Halil Cibran – Kum ve Köpük
Gündem ve Piyasalar
Piyasalar bu aralar karışık. Benim gibi iyimser birinin bile morali bozulmaya başladı. Ülkede gündemimiz İstanbul seçimleri, S-400, Suriye, yüksek faiz ve enflasyon ve diğerleri diye uzayıp gidiyor. Bunları hepimiz ziyadesiyle biliyoruz zaten.
Geleceğe umutla bakmak istiyorum ama sürekli haber takip ederek bunu yapmak çok zor.
Herşeye rağmen Philip A. Fisher’ın önemle vurguladığı gibi özenle seçtiğim büyüme hisselerini satmayacağım.
Warren Buffett’ın tavsiyesini dinleyip iyi şirketlerin hisselerini alıp gazete okumayı bırakmalıyım. Fakat enflasyon düşmeli ve fiyat istikrarı sağlanmalı ki yaptığımız yatırımların meyvesini alabilelim.
Böyle bazen şüpheye düştüğüm oluyor. O zaman da aklıma Babil’in En Zengin Adamı’ndan şu sözler geliyor:
On yıllar sürecek bir hisse senedi biriktirme serisinin daha başlarındayım. Bazen şüpheye düşmem doğal.
İlk hedef 50.000 TL. Sonra aşılması en zor kale olan 100.000’i zorlamaya başlayacağım. Pes etmek yok.
Nisan 2019 İtibariyle Piyasalarda Son Durum
Mart sonunda BIST 100, 93.784 puandaydı. Nisan 2019’u ise 95.416 puandan kapattık. 1 Dolar 5,9693 TL. Borsada kazandığımızı dolar karşısında eritmeye devam ediyoruz. Sterlin 7,78 TL, gram altın ise 246,23 TL’den işlem görüyor.
Kısacası ev hanımları 1, borsacılar 0.
Alternatif yatırımlarım bu dört ayda hiç insafı yoktu. Vurdukça vurmaya devam ettiler. Ama sağ olsunlar bu sene hisselerim de armut toplamıyor.
Ek olarak bu ay bilançolar geldi. Özlemişim şirketlerin ne yaptıklarını okumayı. Şu an için hisselerde bir sıkıntı görünmüyor.
Size de mutlaka şirketlerinizin faaliyet raporlarını ve finansal raporlarını okumanızı öneririm. Hiçbir şey bilmeseniz bile belli bir okuma sayısından sonra olaylara farklı bakmaya başlarsınız.
Nisan 2019 İtibariyle Toplam Portföy Büyüklüğü
Hisse senedi varlıklarımın ay sonu itibariyle değeri 42.870 TL’ye ulaştı.
Nakit varlığımın değeri ise 4.446 TL oldu.
Böylece toplam varlığım 47.316 TL’ye ulaştı.
İlk kez 47 bini geçmiş oldum. Böyle giderse 1 senelik kazancım olan 50.400 TL’yi iki küsür senede biriktirmiş olacağım.
Tabii borsada konuşmak için her zaman erken oluyor.
Hisse Senedi Varlığı
Geçen ayın hisse senedi varlığına buradan ulaşabilirsiniz.
Bu ayın portföyüne gelirsek;
Sıralamayı portföyde kapladıkları yere göre yaptığımı belirteyim.
Bu ayın yıldızı HEKTS oldu. Portföyü sırtlamaya devam ediyor. Zaten hakkında sürekli konuşuyoruz.
Portföye yeni katılan bir şirketimiz var. FROTO. Uygun fiyatlı olursa ve tabii tasarruf yapabilirsem ilk etapta portföyün %5’ine çıkarmak istiyorum.
Hisse Satışı
Bu ay hiç hisse senedi satmadım. Dayanıyorum. Ama blog yazmasam herhalde elli kere satarmışım. Bazen mevcut durumdan dolayı portföyü boşaltasım geliyor. Sonra okuyan dostlara ne derim diye vazgeçiyorum.
Aylık Temettü Geliri ve Hisse Alımı
AKSA Akrilik 9 Nisanda temettüsünü verdi. Hesabıma geçmesi 11 Nisan’ı buldu.
347 adet hisse senedim vardı. Bir tanesi için 1,1065 TL brüt temettüden 383,96 TL temettü aldım. %15’i stopaja gitti. Böylece elime 383,96*0,85= 326,36 TL para geçti.
YGGYO da 19 Nisan’da temettüsünü verdi. Hesabıma geçmesi hafta sonu tatili ve 23 Nisan tatili dolayısıyla 24 Nisan’ı buldu.
115 adet hisse senedim vardı. Hisse başı net 0,93 TL temettü aldım. Elime 115*0,93= 106,95 TL para geçmiş oldu.
AKMGY’de 24 Nisan 2019’da ilk temettüsünü verdi. Para elime 26 Nisan Cuma günü geçti. Etiler’deki dükkanlarım bana bu sene iki temettü daha verecek.
90 adet hisse senedim vardı. 1,08 TL net temettü verdi. Böylece 97,02 TL elime geçmiş oldu.
Toplamda Nisan 2019’da 530,33 TL temettü almış oldum.
Bunun yanında 434 TL de maaşımdan portföye ekleme yaptım. Bu tutarın çok az olduğunun farkındayım. Fakat şu an bundan fazlası elimden gelmiyor. Ekim’e kadar da böyle gitmeye devam edecek. Ekim’den itibaren yapamadığım tasarruf miktarını telafi edebileceğimi düşünüyorum.
O zamana kadar çalışmak için 4-5 sene yurtdışına gitmekle, ülkede devam etmek arasında bir tercih yapmam gerekecek. Eğer gidersem tasarruf miktarım katlanarak artar diye düşünüyorum. Ne yapacağım üç dört aya belli olur.
Konumuza dönersek bu ay 530 TL’si temettülerin yeniden yatırıma yönelendirilmesi ile, 434 TL’si tasarruflardan olmak üzere 966 TL’lik yatırım yaptım.
Ne aldığıma gelirsek;
AKMGY’lerden gelen temettülerle 5 adet AKMGY alarak ileriye yönelik temettü gelirimi 5*2,43= 12,15 TL arttırdım.
YGGYO’lardan gelen temettülerle 14 adet YGGYO alarak ileriye yönelik temettü gelirimi 14*0,93= 13,02 TL arttırdım.
AKSA’dan gelen temettülerle ve tasarruflarımla ise 12 adet FROTO aldım. Böylece ileriye yönelik temettü gelirime 24,79 TL eklemiş oldum.
Toplamda temettü gelirim 49,96 TL artmış oldu.
Bundan sonraki alımlarımda yüksek özsermaye kârlılık oranı ve düşük borçluluğu ön planda tutacağım.
Nakit Varlığı
Portföyün dağılımı %90 hisse senedi, %10 nakit olarak devam edecek. Bu konuda taviz vermeyi hiç mi hiç düşünmüyorum. Borsalar düşükken (daha da düşebilir ya da çıkabilir), herkesin morali bozukken bu oranı %90’da tutmaya devam edeceğim. Çok aşırı yükseliş olursa, herkes hisse senetlerine sahip olmak için yarışa girerse bu oranı %70 veya 80’e çekebilirim.
Nakit varlığım şu an 3.950 TL.
Bankada uyuyan 70 de Sterlin’in var. Bu da 7,78 TL’den 544 TL ediyor.
Böylece nakit varlığım 4.446 TL’ye çıkmış oldu.
Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimlerine Karşı Durumu
Portföy büyüklüğü: 47.316 TL’ye ulaştı.
- 7.926 dolar (Geçen ay 7.855 dolardı)
- 6.081 sterlin (Geçen ay 6.021 sterlindi)
- 192,16 gram altın (Geçen ay 189,31 gramdı).
Dolardaki yükseliş hisselerdeki yükselişin çoğunu sildi. Fakat yine de portföy dolar karşısında ufak bir artış kaydetti. Ama yine de 8.000 dolar sınırının altında seyrediyor.
Şimdi de portföyün oluşturulduğu tarihten itibaren dolar karşısındaki durum tablosunu gösterelim.
Bir de grafik olarak bakalım.
Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi
Özellikle malumunuz HEKTS’ın temettü vermeye başlaması ve temettü verimi yüksek hisse senedi alımlarımdan dolayı temettü gelirlerimde büyük bir artış yaşamıştım.
Tasarruf ederek parayı köle yapmamdan ötürü aldığım temettü miktarı bir asgari ücreti geçmiş durumda. Yeterli mi? Tabii ki hayır. Parayı köle yaparak bir aylık asgari ücret kazanabilmek bile benim için iyi bir şey. Umarım ülkemizde işler iyi olur da bu temettüleri ağız tadıyla yeriz.
Nisan 2019 sonu itibariyle önümüzdeki 12 ayda alacağım muhtemel temettü miktarı 2.197 TL’ye çıkmış durumda.
Bir günlük finansal özgürlük için gereken tutarın 140 TL olduğunu düşünürsem 2.197/140= 15,69 günlük özgürlüğümü kazanmış durumdayım.
Temettü verimine gelirsek: %5,12’ye yükseldi. %5’i şimdilik yeterli buluyorum. Bu yüzden temettü verimi daha düşük olan FROTO alımına geçtim diyebilirim.
Sizde durumlar nasıl? Portföyü büyütmeyi başardınız mı? Yoksa pes mi ettiniz? Hiç sesiniz çıkmıyor:)
Not: 14 Nisan’da Temettü Padişahları 2019 listesindeki şirketlerin eskiden çok girdiğim bir forumun başlıklarına, temettüyü arttırdıkları ve listede kalmaya devam ettikleri haberini veriyordum. Sayfanın linkini paylaşıyordum. Anlamadığım şekilde hem bir ay ceza verip hem de yazılarımı sildiler. Çok şaşırdım, biraz üzüldüm. Ama başkalarının insafına kalmayıp blogda istediğimi yazmaya başlama kararının da ne kadar doğru olduğunu bir kez daha anladım.