Herkese selamlar! 2017 sona erdi. Artık 2017 yılı sonu itibariyle erken emeklilik fonu ve temettü emekliliği projesi ne durumda bir bakabilirim.
Sonra da 2018 sonunda da 2019’u karşılaştırıp elimde toplu bir veri kaynağı oluşturayım.
Ayrıca portföy durumuna bakıp özeleştiri de yapacağım.
Ve karşınızda boğa piyasasının bağrında temelleri atılmış bir temettü emekliliği portföyü:)
Hadi başlayalım.
2017 Sonunda Genel Durum
Verileri doğrudan www.bloomberght.com alıyorum. Alışmışım o siteye. Temettü durumlarına ve hisselerin mali tablolarına da www.isyatirim.com.tr sitesinden bakıyorum. Gelelim genel duruma.
Borsa İstanbul rekor üzerine rekor kırarak yılı en yüksekten kapattı. BIST 100 115.333 puanda. Dolar 3,80’den işlem görürken, sterlin 5,12’yi gördü. Gram altın da 158,75 TL ediyor.
2018 hedeflerimi yeni güncelledim. Temettü hedefimi 2018 için 2.200 TL’ye çıkardım. İnternetten satış yapma ve gelir elde etme hedefim devam ediyor. Komisyon düşürme çabalarımda, kendi tembelliğimden ötürü harekete geçemedim. Kafamda bir kaç alternatif belirledim fakat bir türlü fırsat olmadı. Böylece bunlar 2018’e kalmış oldular.
Şimdi Gelelim Portföy Durumuna…
Portföyüm 22.712 TL’ye ulaşmış durumda. Nakit rezervim de 1.000 TL. Biraz daha nakit biriktirip yeni fırsatları kollamak niyetindeyim. Toplam tutar 23.712 TL olmuş oldu.
Portföyüme ve temettülerime Dolar olarak baktığımda; 6.240 dolar. 287 dolar da temettü alıyorum.
Pound olarak bakıldığında; 4.631 pound/213 pound
Gram altın olarak bakıldığında; 149 gram/7 gram altın ediyor.
Kısmetse bundan sonra her yıl ben ve çocuklarım dahil olmak üzere herkes yıllık havadan 1.090 TL para alacak hisselerden. Sırf ben tasarruf edip yatırım yaptım diye. 2018 yılı sonunda bu rakamları tekrar kararlaştırırız.
BIST 100 Portföy Getirisi Karşılaştırması
22 Şubat’ta oluşturduğum portföyümün maliyeti 17.529 TL, piyasa değeri ise 22.712 TL. Getirisine baktığımda %29.57 rakamı çıkıyor. Yani portföyüm boğa piyasasında bile sürekli alım yapmama rağmen %29.57 artmış. İyi gibi gözüküyor değil mi? Enflasyon %15’lerde gezerken %29 getiri çok iyi. Fakat hemen son zamanlarda geceli gündüzlü çevirisini yaptığım ünlü yatırımcının sözünü hatırlıyorum.
1997 yılının efsane mektubunda ünlü yatırımcı Warren Buffett şöyle demişti: “Kimse boğa piyasasında, şiddetli yağmur sonrası, nehrin yükselmesini sağlayanın kendi ayak çırpması olduğunu sanarak tüylerini yalayan ve büyük bir güçle vaklayan ördeğin hatasına düşmesin. Akıllı bir ördek kendini sudaki diğer ördeklerle karşılaştırır.”
22 Şubat 2017’de oluşturduğum zaman BIST 100’ün değeri 88.531 puanmış. 2017 yıl sonunda ise 115.333 puandan yılı kapatmış. Bu da yıl sonu itibariyle yaklaşık %30,27’lik bir artış yaşadı demektir o tarihten bu güne.
BIST 100’ün %30,27’lik getirisine karşı portföyün %29,57’lik getiri. Yani hiç bir şey yapmayıp endeks fonu satın alsaymışım daha fazla kar elde edecekmişim :))) İlerisi için ne kadar da cesaret verici değil mi? (Endeks fonu var mı yok mu bilmiyorum ama büyük ihtimalle fon komisyonları çıktıktan sonra getirisi düşer). Yani vaklamaya gerek yok:) Ama ilerisi için güzel bir temel attığımı düşünüyorum. Bakalım… Göreceğiz…
Kısaca boğa piyasasında getirim az da olsa endeksin altında kaldı. Yenilgi değil, Zengin Baba Yoksul Baba‘da dediği gibi “Vazgeçmeden yenilgiden ders alarak” gelişmeye devam.
Toparlarsam
2017 yılı güzel geçti. Bloga ağırlık verdiğim, 180 tane yazı yazdığım bir yıl oldu. Yatırım tarafında ilk senemde endekse yenildim ve BIST 100 %30 getiri elde edenken ben portföyü oluşturduğum tarihten beri %29’luk bir getiri elde ettim. Amerika’daki fon yöneticilerinin çoğunun kaderini ben de yaşadım. Bu arada bu yıllık getiri değil, 22 Şubat’tan itibaren olan getiri. Onu bir daha söyleyeyim.
Portföyümden elde ettiğim temettüm ise 1.090 TL oldu. Vergi çıktıktan sonra katıksız net pasif gelir.
Hatalarım da çok oldu geçen yıl. Özellikle ağacı çok incelemekten ormanı göremememden kaynaklı sorunlarla karşılaştım. Yatırım yaptığım bazı sektörlerin ters döngüsüne yakalandım. Ölü taklidi yapıyorum oralarda:) Ama ders oldu bundan sonra ilk önce sektörün durumuna kapasitesi ve rakiplerinin durumuna bakacağım. Sonuçta rüzgara karşı iş..mez demiş atalarımız.
2018’de de Allah sağlık verirse, uzun vadeli hisse senedi biriktirip temettülerinden emekli olmaya çalışmaya devam edeceğim. Bu yıl hedef 2.200 TL net temettü geliri.
Sizin için 2017 yılı nasıl geçti? Endeksi geçebildiniz mi? Yoksa benim gibi altında mı kaldınız? Biraz da sizden dinleyelim.
Saygılar.