Blog yazmaya başladığımdan beri daha çok gözlem yapıyorum. Etrafımdaki insanları dinlemeye vaktim var artık. Girdiğim ortamlarda da borsaya az biraz para yatırdığım biliniyor ve muhabbet genellikle borsa oluyor.
Bu gün, bir abimin “Borsaya gireyim mi tekrar” demesi üzerine yazıyorum bu yazıyı. Aslında böyle demesi normal diyebilirsiniz ama kendisi borsa 90 bindeyken “bu borsa çok yükseldi” deyip çıkmıştı ve 146 TL’den altına dönmüştü. Şimdi 140 TL’den altını satıp 107 binden borsaya girmek istiyor.
Ben de Lauren Templeton’un değer yatırımcılığı ile ilgili sunumundan bir slaytla abimin durumunu anlatmaya çalışacağım. Küçük yatırımcı neden ceylana benzer onu açıklayacağım…
Amerika’daki Yatırım Araçlarının Ortalama Getirileri
Yukarıdaki resimde 1995’ten 2014 yılına kadar A.B.D.’deki yatırım araçlarının yirmi yıllık ortalama getirileri mevcut. Büyütünce okunuyor ama ben yine de yazayım buraya.
İlk sırada yıllık %9.9 getiri ile hisse senetleri var.
İkinci sırada %6.2 ile tahviller var.
Üçüncü sırada %5.8 ile altın var.
Dördüncü sırada %5.6 ile petrol var.
Beşinci sırada %5 ile uluslararası hisse senetleri var. (Amerika dışı)
Altıncı sırada %3.1 ile ev yatırımı var.
Enflasyon da %2.3
Şimdi sıkı durun. Bütün yatırım araçları bu kadar getiri getirmişken ortalama yatırımcı kazancı yıllık %2.5!!!
Kardeşim nasıl oluyor da tüm yatırım enstrümanları %3 ile %9.9 arası getiri sağlarken ortalama bir yatırımcı %2.5 kazanıyor? 🙂
Daldan Dala Atlayarak
İşte abim gibi sürekli zararına yalan yanlış yerlerde daldan dala atlayarak bunu başarıyor. 90 binde çok yükseldi deyip, iki senedir zararına beklediği malları zararın çıkınca rahatlamak ve yükten kurtulmak için satıyor. Tam yükselişten önce. Sonra zirvelerden altın alıyor.
Allahtan altın almış, yoksa endeksi şortlayan da vardı bir ton. Öyle olsaydı belkiye şimdi batmıştı.
Şimdi de endeks 107 bin oldu %15 kardan zararım var diye ortalıkta geziyor. Bir de zararına altınları satıp borsaya girecekmiş.
Sen Yönetimi Yengeye Bırak, Mangal Bizi Bekler
Abi dedim sen para yönetimini yengeye bırak. Onlar daha sabırlı, bu işten daha çok anlıyor. En azından bir şey aldı mı ihtiyacı olana dek satmıyor. Biz senle mangala gidek, kasaptan etleri sen seç çünkü hayatında hiç bir şeye o kadar özen göstermiyorsun 🙂 (Kasapları fena terletir bu arada)
Üstelik ev alsan bir sene araştırırsın ama o kadar parayı borsaya sokmak için beni dinleyeceksin:) ben bile beni dinlemiyorum deyip kenara çekildim. Ünlü yatırımcı sözleri söylüyorum arada havalı oluyor…
Peter Lynch’in Yaptığı Araştırma
Biliyorum bu yatırımcıyla çok sıktım sizi ama belirtmem lazım. Peter Lynch bir araştırma yapmış. Benim yönettiğim fon yıllık ortalama %29 kazandırmış 15 yıl boyunca. Acaba bana para yatıran adamlar ne kazanmış diye. Fona yatırım yapan yatırımcının ortalama getirisi %5 çıkmış. Adam şok tabii. Nasıl olur demiş. Yatırımcıları piyasa düşerken panikleyip satmışlar, çıkınca almışlar hep. Böyle olunca da %29 getiri yerine %5’e razı olmuşlar.
Birazda sizden bahsedelim… Yukarıdaki resim size ne hatırlattı? Siz de zıplıyor musunuz böyle daldan dala 🙂 ?
Not: Bu arada bunlar Amerika’nın verileri, Türkiye ile farklılık gösteriyor. Bir de geçmiş geleceğin garantisi değil. Yani şu an borsaya girseniz yıllık %9.9 kazanamayabilirsiniz. Ya da tahvile girseniz %6 ortalama getiri elde edemeyebilirsiniz bir dahaki 20 yıllık periyotta.