Kasım 2019 Sonu İtibariyle Portföy Durumu

Herkese selamlar.

Kasım ayı jet hızıyla geçti. BIST 100’ün 98.469 puandan 106.904 puana yükseldiği, herkesin umutlarının tekrar yeşerdiği ve ağız dolusu sövmediği bir ayı geride bıraktık.

Portföy çılgınca değer kaybederken, dipsiz kuyuya taş atar gibi hisse senedi alırken ya da kendimi umutsuzca motive etmeye çalışırken, bugünlerin geleceğini tabii ki umuyordum ama paniklemekten kendimi alamıyordum.

İnsan yatırım yaptığında ve kendi parasını ortaya koyduğunda, aslında alın terini umutlarını, geleceğini ortaya koymuş oluyor.

Ünlü işlemci Jesse Livermore’in dediği gibi: “Piyasada sadece iki duygu vardır: Umut ve korku. Sorun şu ki, korkmanız gerektiği zaman umutlu olursunuz, umutlu olmanız gerektiği zamansa korkarsınız.”

Bu ay portföyde dağılımında bir değişiklik yaptım.

%100 olan hisse senedi varlığımı, her hisse senedinden aşağı yukarı %10 satarak %90’a indirdim. %10 da altına geçtim.

Böylece düşüşlerde hisseye çevirdiğim nakdi tekrar hisse portföyünün dışına çıkarmış oldum. Bu tutarla kendimce uygun bulduğum bir zamanda Eurobond’a geçmek için beklemeye geçtim.

Hadi başlayalım.

Kasım 2019 Sonu İtibariyle Portföy Durumu

Piyasalarda Son Durum

Dolar geçen ay 5.72 TL’ymiş. Kasım 2019’u 5,75’ten kapattı.

Gram altın 278 TL idi. Bu ayı 270,67’den kapattı.

Sterlin geçen ay 7,40 TL idi. Bu ayı 7,43 TL’den kapattı.

BIST 100 ise 98.469’dan 106.904’e yükseldi.

Büyük konuşmak istemiyorum ama galiba bu sene getiride ev hanımlarını yani altını geçeceğim. Yoksa hem günde güzel güzel yemekler yiyorlar hem de çatır çatır beni geçiyorlardı. Bu haksızlığı bu sene düzelteceğim inşallah. Ama daha bir ay var. Şom ağzımı açmak istemiyorum. Hayat büyük konuştuğum zaman çok acımasız olabiliyor.

Kasım 2019 Sonunda Portföy Büyüklüğü

Temettü emekliliği peşinde koşmaya ve acemice blog yazmaya başladığımda 2016’nın Kasım ayıydı. Şimdi aradan üç sene geçtikten sonra ilk başladığım tutar olan 5.000 TL’yi bir aydan kısa sürede kazanır oldum.

Bileşik getiri ve yatırımdan vazgeçmemenin sonuçları inanılmaz. O zaman, kredi kartları ve uzun dönemli krediler boyumu aşmışken söyleseydiniz herhalde inanmazdım.

Portföydeki hisse senedi varlıkları 62.635 TL,

Altın varlığı da 6.494 TL’ye ulaştı. Böylece portföy büyüklüğü 69.129 TL‘ye ulaşmış durumda.

Charlie Munger’in ısrarla vurguladığı 100.000 sınırına emin adımlarla ilerliyorum. Bir aksilik çıkmazsa seneye geçeceğimi düşünüyorum. Ondan sonra herşey daha kolay olacak.

Tasarrufa ve yatırıma devam.

Kasım 2019 Portföyün Nakit Durumu

Portföyde hisse satışından kaynaklı 6.532 TL nakit oluşmuştu. Onunla gramı 272 TL’den altın aldım. Böylece portföydeki altın miktarı 24 gram’a yükseldi.

Altından askerlerim, uygun bir zamanda Eurobond’a geçmek için uykuya yattılar.

Maalesef getiri elde edemediğim varlıkları taşırken gıcık oluyorum. Fırsat maliyetinin yüksek olduğunu düşünüyorum.

Kasım 2019 Sonunda Hisse Senedi Varlıkları

Karşılaştırmak isteyenler için Ekim 2019 Portföyünü buraya koyuyorum.

Kasım 2019 Sonunda Finansal Bağımsızlık Portföyünün Durumu

Geçen senelerde yükselişin tamamına yakını HEKTS’tan geliyordu. Artık bu tabana yayılmış durumda ve bu beni çok mutlu ediyor.

Bu ayın iki önemli olay vardı. İlki HEKTS’ın bedelli sermaye arttırımıydı ve ben mevcut HEKTS’larımdan satarak bedelli parasını denkleştirdim. Amacım hisse dengesini daha fazla bozmamaktı fakat hisse soluksuz yükselişini sürdürmekte direniyor. Portföydeki oranı tekrar %25’lere geldi.

600 TL’lik hisse senedi alımı yaptım. Ağırlıklı olarak TKFEN ve EREGL aldım.

Daha sonra da uzun zamandır dillendirdiğim portföyün dağılımını yeniden ayarlama hamlesini yaptım.

Tüm hisse senetlerinden eşit oranda (%10) satarak altına geçtim.

Bundan sonra hisse senetlerine hiçbir şey olmamış gibi alıma devam edeceğim. Fakat tabii ki %90 hisse senedi %10 altın oranına dikkat ederek.

Bir dahaki değişim yükseliş devam ederse tekrarlanabilir ama marjı biraz daha geniş tutacağım. Yani öyle 3-5 bin puan yükseldi diye bir %10 daha satmam. %10’u satarken bile içim acıdı:(

Ama her zaman kulaklarımda Bıkmış Broker’ın sözü çınlar: “Borsada kendi paranın hırsızı olacaksın.”

Bu yüzden biraz portföyümden çaldım ve 6.532 TL’yi 24 gram altın olarak kenara aldım.

Finansal Bağımsızlık Portföyünün Diğer Para Birimleri Karşısındaki Durumu

Asıl önemli olan yer burası.

  • 12.022 dolar (Geçen ay 10.684 dolardı),
  • 9.341 sterlin (Geçen ay 8.259 sterlindi),
  • 255,40 gram altın.(Geçen ay 219 gram altındı).

Finansal Bağımsızlık Portföyünün dolar olarak da başını kaldırdığını görmek gerçekten mutluluk verici. Umarım daha iyi olur. Bu arada borsada “ummak” kelimesinin ne kadar tehlikeli olduğunun da farkındayım.

Portföyün Dolar Bazında Değişimi
Finansal Bağımsızlık Portföyünün Dolar TL Grafiği

Artık portföy 10.000 doların üstüne yerleşti. Şimdiki hedef 15.000 dolar.

Portföyün Temettü Yönünden Değerlendirilmesi

Bu ay FROTO’dan temettü aldım. FROTO almaya yetmediği için ALARK’a yönlendirdim. Ama borcumu ödeyeceğim.

Geçen ay 5.346 TL olan “ileriye yönelik yıllık temettü gelirim”, bu ay 4.909 TL’ye düştü. Sattım ama içim acıyor.

Portföyün Temettü Geliri

Ayrıca altının şu an hiçbir şey getirmediğinin de farkındayım. Bu kısa süreli durak noktasının en kısa zamanda pasif gelir yaratacak hale gelmesi için çabalarımı sürdüreceğim.

Bir günlük özgürlüğüm için gereken tutar şu an itibariyle 140 TL. Bunu Ocak 2020’de enflasyon oranında güncelleyeceğim. O zamana kadar 4.909/140= 35 günümü özgürleştirmiş durumdayım.

Hisse senedi portföyünün net temettü verimi ise 4.909/62.635= %7,83. Gayet güzel, burada sıkıntı yok.

Tasarrufa ve yatırıma devam.

Saygılar.

Image courtesy of iosphere at FreeDigitalPhotos.net

33 Yorum

  1. Deniz Sönmez demiş ki:

    gram altını mevduat hesabına yatırıp az da olsa getiri sağlayabilirsiniz, boş durmasından iyidir

    Kasım 30, 2019
    Yanıtla
  2. ruhi algün demiş ki:

    Merhaba, Hektaş getirisi %160 ı bulmuş ve son haftalarda da hızlı bir yükseliş içinde. Nereye kadar gider kimse bilmiyor. Sizin getiriyi yeterli görüp hisseden çıkış için düşündüğünüz bir seviye var mı? Örneğin Soda’ya geçmek vb. ?

    Kasım 30, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Ruhi Bey,

      HEKTS’ın oranını zaten %45’lerden %20’lere kadar indirmiştim geçen ay. Yani kendimi rahat hissetene kadar satış yaptım.

      Bunun dışında bir aksiyon almayı düşünmüyorum. Çok yükseldi diye hisse senedi satışı yapmak (eğer çok aşırı değilse) mantıklı gelmiyor. Çünkü uzun vadeli bir portföy yönetmeye çalışıyorum.

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  3. Kenan demiş ki:

    Tebrikler Yiğit Bey bu ay ne kadar ekleme yaptınız portföye ?

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Kenan Bey,

      Bu ay 605 TL ekleme yaptım portföye. Yıl toplamında ise 2019 hedefim olan 15.000 TL’nin 10.500 TL’si ekleyebildim.

      Ama tasarrufa ve yatırıma az da olsa devam ediyorum.

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  4. Gökalp Ok demiş ki:

    10.000 dolardan uzaklasmaniz cok iyi oldu. Basarilar

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Gökalp Bey,

      Bir zamanlar 8.000 dolar aşılmaz bir kale gibiydi. Bir altına bir üstüne gidip duruyordum. Şimdi onlar geride kaldı.

      Ama durmamak ve devam etmek lazım. Hedefimiz çok yukarılarda.

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  5. Ahmet Börekci demiş ki:

    Portföyü hektaş sırtlamış görünüyor, hektaş olmasa durum pek iyi değilmiş.

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Ahmet Bey,

      HEKTS’ın portföye olan katkısı yadsıyamam. 3 yıldır portföyü sırtlıyor ve endeksin getirisini geçmeme sağlıyor.

      Son zamanlarda ise yükseliş tabana yayılmaya başladı. Umarım devamı gelecek.

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  6. kerem demiş ki:

    hocam yazınızda şöyle demişsiniz “Geçen ay 5.346 TL olan temettü gelirim, bu ay 4.909 TL’ye düştü. Sattım ama içim acıyor.” Bu yıllık temettünüz olmasın

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
  7. yasir demiş ki:

    yiğit bey başarılar diliyorum… TÜPRAŞ a rağmen bu ay ki kazancınız muazzam elbet zamanı gelince o da alır başını gider inşallah…

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Yasir Bey,

      Bakalım TUPRS’ı ben de merak ediyorum:)

      Onun dışında yatırıma ve tasarrufa devam etmek gerekiyor.

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  8. Zamanınruhu demiş ki:

    Selam
    Portföyü başarılı yönetiyorsunuz. Tebrikler.Borsada yükseliş beklentisi var.Galiba hikaye bekliyor :). Borsa yükselecekse Tüpraş gibi kağıtlarla olacak.Koçun kağıtları iyi gidiyor.Koç yukarı diyor.Tüpraşta biraz zayıflık var ama uzun vadede sorun olmaz kanaatindeyim.

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Teşekkür ederim Sayın Zamanın Ruhu,

      Tek ekside Tüpraş kaldı. Bakalım ben de merak ediyorum neler olacağını:)

      Devam ediyoruz bakalım.

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  9. Zamanınruhu demiş ki:

    Yiğit Bey
    Yatırım hesabınız hangi kurumda?

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar,

      Yatırım hesabım İş Bankası’nda. 100 bini geçince İş Yatırım’a taşıyacağım inşallah:)

      Saygılar.

      Aralık 1, 2019
  10. Onur demiş ki:

    Yiğit bey selamlar,
    Her şey yolunda gözüküyor.Gelişiminizi görmek uzun vadede somut sonuçların elde edileceğinin kanıtı bence.
    Size bir sorum var.
    Kordsa firmasını incelediniz mi acaba?
    Saygılar.

    Aralık 1, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Onur Bey,

      Eğer yapabilirsem nasıl yapılabileceğinin bir örneği olacak. Yapamazsam da insanlar hatalarımdan ders alabilir. Ama zevkli bir temettü emekliliği yolculuğu olduğunu söyleyebilirim.

      KORDSA’yı hep söylüyorlar ama maalesef hiç inceleme fırsatım olmadı. Umarım bir yerinden okumaya başlarım.

      Saygılar.

      Aralık 2, 2019
  11. Kaan demiş ki:

    Merhaba Yiğit Bey,

    Dediğiniz gibi güzel bir ay oldu. Uzun zamandır yorum yazamamıştım ancak her ay mutlaka okuyordum. Paylaşımlarınız ileride geriye dönük çok değerli bilgiler olacak. Emekleriniz için teşekkürler.

    Yazamadığım süreçte ben de portföyümde fazlaca değişiklik yaptım. Son durumun yüzdesel dağılımı aşağıda:

    SODA 13.9%
    SASA 13.9%
    ALARK 10.2%
    EREGL 7.6%
    ISYAT 7.4%
    KORDS 6.5%
    TUPRS 6.3%
    KRONT 5.7%
    TOASO 5.0%
    ASELS 4.8%
    PETKM 4.4%
    EGEEN 4.3%
    CIMSA 4.3%
    GEDZA 3.0%
    AKSA 2.5%
    TTRAK 0.1%

    Ben maalesef HEKTS larımın hepsini sattım. Bedelliye katılacaktım ancak hisse çok hızlı hareket edince fazlaca değerlendiğini düşündüm. Sizin gibi bir miktarını korumak çok daha mantıklı bir hareketmiş. Şimdi de benzer durumu ISYAT için düşünüyorum. Karlılığına göre bu sene yüksek temettü bekleniyor ancak mevcut değeri neredeyse defter değerine ulaşmış durumda, bana fazla yüksek geliyor ancak bu sefer kendimi tutuyorum 🙂

    Bu dağılıma göre gelecek yıl yaklaşık 4500-5000 tl aralığında temettü alabilirim. Temettü hesabında sizin de yaptığınız gibi çoğunda geçmiş yıl temettüsünü aldım ancak bazı hisseleri bu yılki mevcut karlarına göre farklı hesapladım. TUPRS’tan beklemiyorum, olursa sürpriz olsun 🙂 EREGL daha düşük olarak hesapladım (.85 kuruş) gibi.

    BES hesabım da devam ediyor. En son yorum yazdığımda Euro, dolar eurobondaları ve altın vardı. Orada da pek çok değişiklik yaptım. İlk önce Euro eurobondunu bıraktım. Daha sonra Tr’de faiz düşüşü başlamadan önce TL borçlanma araçlarına geçtim. Borsa düştüğünde Koç İştirak Fonunu kattım ve son durumda %70 Koç İştirak, %10 ar Dolar eurobond, altın ve temkinli değişken (para piyasası fonuna benzer, neredeyse sabit tl getirili bir fon) olarak güncelledim. BES hesabım ile beraber borsaya yüzdesel olarak fazlaca kaynak ayırmış durumdayım. Umarım başarılı bir seçim olmuştur 🙂

    Herkese başarılar, bol kazançlar dilerim.

    Kaan

    Aralık 2, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Kaan Bey,

      Siz de baya bir değişiklik yapmışsınız. Ben HEKTS’ın birazını bıraktım ama yerinde durmuyor. İnsan içinden nereye kadar diye soruyor tabii. Bakalım göreceğiz:)

      Benim bu tür durumlarda ana felsefem kendini rahat hissedinceye kadar sat oluyor:)

      Temettülerinizin maşallahı var:) Umarım daha fazla temettüyü hep birlikte görürüz. Çok hissenizin olması rahatsız ediyor mu? Bakabiliyor musunuz?

      BES olayına ise çok yabancıyım:) Ama sanırım yatırımdan anlayanlar için mantık pek değişmiyor.

      Tasarrufa ve yatırıma devam.

      Saygılar.

      Aralık 2, 2019
    • kaan demiş ki:

      Tekrar merhaba Yiğit Bey,
      Çok hisse olamsı rahatsız etmiyor aksine daha rahat hissediyorum. Türkiye kırılganlığına karşı sigorta gibi hissediyorum. Riski yaymak adına daha uygun geliyor. Arada diğerlerine göre daha hızlı değer kazananlar oluyor ancak hangisi olacağını bilemediğim için “keşke hepsi şunda olsaydı” gibi cümleler kurmamaya çalışıyorum. Temel analiz ve beklenti kurma becerilerimi geliştirdikçe arada orta vade girişler yapmayı düşünüyorum. Şu anda da yapıyorum ancak kurduğum senaryolardan tam emin olamadığım için yüksek bütçeli kaydırmalar yapamıyorum. Yani sonuç olarak, dönem dönem hisse sayılarım daha da artabilir 🙂
      ayrıca güzel bir haftaydı, herkese bol kazançlar dilerim.

      Aralık 7, 2019
  12. Deniz Keskin demiş ki:

    Selamlar.Sizi öncelikle tebrik etmek istiyorum.Bizim gibi aylık maaşlı bir işte çalışıp harcamalarımızdan arda kalan ufak rakamlardan biriktirerek nasıl bir yatırım yapacağımıza yol gösterdiğiniz,fikir verdiğiniz ve samimiyet ile her ay en ince detayına kadar bizimle paylaştığınız için.Portföyüm ereğli,traktör,isdemir,soda.Her ay ufak ufak eşit şekilde hisse eklemeye çalışıyorum.Hedefim uzun vade(minimum 6 yıl).Sizi takip etmeye devam ediyor ve tekrar teşekkür ediyorum

    Aralık 3, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Deniz Bey,

      Bir şeyler yapmaya çalışıyoruz bakalım. Benim üç yıl oluyor ve her geçen gün yeni bir şey öğreniyorum. Bu yolda desteğiniz çok önemli.

      Bence sizde zaman koymayın. Yatırım ömür boyu yapılacak bir şey:) Bu işin zevki 10 yıldan sonra çıkıyormuş, öyle diyorlar:)

      Desteğiniz için çok teşekkür ederim. Bol kazançlar dilerim. Saygılar.

      Aralık 3, 2019
  13. yasir demiş ki:

    bu arada yiğit bey gözümden kaçtı sanmayın ford temettüsü hayırlı olsun 🙂

    Aralık 5, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Teşekkür ederim Yasir Bey, hem FROTO’dan hem de HEKTS’tan temettü aldık yıl sonu:)

      Tasarrufa ve yatırıma devam:)

      Aralık 5, 2019
  14. Şakir demiş ki:

    Selamlar,
    Ara ara bakıyorum çok faydalı paylaşımlarınız var. İnş hep beraber çok daha iyi yerlere geliriz. Bende yeni başladım 2 ay oldu. Yatırımların grafiksel olarak takip etmeyi performans açısından çok faydalı olacağını gözlemledim. Portföyünüzün Dolar bazında değişimi grafiğini görüyorum yukarıda Eğer mümkünse bunu hangi siteden veya ne şekilde oluşturduğunuzu öğrenebilir miyim acaba ?

    Aralık 6, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Sayın Şakir Bey,

      Teşekkür ederim, inşallah tasarruf ve yatırımla bu işi başaracağız.

      Grafikleri excel’de kendim yapıyorum. Verileri girdikten sonra çok basit excel bilgisi ile yapabilirsiniz.

      İyi günler dilerim. Saygılar.

      Aralık 6, 2019
  15. Hüseyin Uysal demiş ki:

    Merhaba Yiğit bey,

    Bu yıl portföyünüze dışardan ne kadar ekleme yaptınız ? Maaş v.s den gelen borsa dışı para.

    İyi çalışmaar

    Aralık 6, 2019
    Yanıtla
  16. Eczmurat demiş ki:

    Yiğit bey yatirim fonları ile alakalı düşünceniz nedir?
    Riski yaymak acısından portföyün bir kısmında yatirim fonlarına değerlendirmek nasıl olur sizce?
    Tefaş üzerinden getirilerine baktığınızda %25-30 getirili güzel fonlar var.Bu konuda görüşünüz nedir?

    Aralık 8, 2019
    Yanıtla
    • Lattedenborsaya demiş ki:

      Selamlar Murat Bey,

      Yatırım fonları hakkında pek araştırma yapmadım.

      Giderlere, kimin yönettiğine, uzun yıllar performansına dikkat etmek lazım diye düşünüyorum.

      Saygılar.

      Aralık 8, 2019

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.